Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах від Елізабет Воррен усуває лазівки в криптопросторі, які використовуються для відмивання грошей.
Країни-ізгої, олігархи та наркобарони використовують криптовалюту для відмивання мільярдів, ухилення від санкцій та фінансування тероризму. Мій двопартійний законопроект встановлює правила здорового глузду, щоб допомогти закрити лазівки у відмиванні криптовалютних грошей і захистити нашу національну безпеку.https://t.co/n69LZfX8zX
- Елізабет Уоррен (@SenWarren) 14 Грудня, 2022
Сенатор Сполучених Штатів Елізабет Енн Воррен прагне вирішити зростаючу стурбованість щодо появи злочинів, пов’язаних із криптовалютою. Нещодавно вона представила двопартійний законопроект разом із молодшим сенатором від Канзасу Роджером Маршаллом. Законопроект, дубл Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах, призначений для боротьби з практиками відмивання грошей у сфері криптовалют.
Інформація від а Репортаж CNN показує, що двопартійна команда між Ворреном і Маршаллом запровадить положення, які дозволять усунути лазівки, властиві криптоіндустрії, які дають можливість зловмисникам використовувати простір для відмивання грошей. Ця подія сталася після краху FTX Сема Бенкмана-Фріда, який Міністерство юстиції претензій використовувався для відмивання грошей, серед інших фінансових злочинів.
Згідно зі звітом CNN, шанси на те, що законопроект пройде через поточний Конгрес, невеликі через обмеження часу, оскільки нещодавнє 117-те засідання Конгресу завершиться 3 січня наступного року. Отже, Уоррену та Маршаллу, можливо, доведеться ще раз підняти це питання на наступній сесії Конгресу США для належного розгляду.
«Я б’ю на сполох у Сенаті щодо небезпеки цих лазівок у цифрових активах, і я працюю в обох партіях, щоб прийняти закон про криптовалюту, який має здоровий глузд, щоб краще захистити національну безпеку США», Уоррен зазначив в ексклюзивному інтерв'ю CNN.
Уоррен звернувся до нещодавнього зриву FTX, зазначивши, що поточні звинувачення висунуті Сему Бенкмен-Фріду та події після фіаско на політичній сцені є свідченням «серйозного [політичного] контролю», під яким знаходиться простір цифрових активів.
Законопроект з’явився на тлі зростаючого рівня злочинів, пов’язаних із відмиванням грошей, пов’язаних із криптовалютою, через рівень анонімності, який запроваджує технологія блокчейн, яка не була належним чином врегульована через її зародження. Після санкцій щодо криптозмішувача Tornado Cash Міністерство фінансів у серпні виділений збільшення кількості злочинів, пов’язаних із відмиванням грошей у криптовалюті.
Положення законопроекту
Закон про боротьбу з відмиванням грошей у сфері цифрових активів проникне на криптографічну сцену, запровадивши в простір положення щодо відмивання грошей, властиві традиційним фінансовим установам і банкам. Ці положення піддадуть криптовалютним суб’єктам таку ж ретельну перевірку, що й традиційні банки щодо відмивання грошей.
Після ухвалення законопроекту Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США буде надано вказівку вважати майнерів криптовалюти, постачальників гаманців та інших зацікавлених компаній суб’єктами грошового обслуговування. Цей крок автоматично поширюватиметься на криптокомпанії положень Закону про банківську таємницю 1970 року, які включають вимоги «Знай свого клієнта» (KYC).
Законопроект зобов’язує американські фінансові регулятори вводити обмеження щодо крипто-гаманців, які стосуватимуться конкретних отворів, які використовуються для обходу заходів боротьби з відмиванням грошей. Цей крок передбачає вказівку FinCEN щодо виконання вказівок, запроваджених у 2020 році, які змусять банки та небанківські фінансові установи перевіряти ідентифікатори клієнтів, вести належні записи та повідомляти дані, пов’язані з нерозміщеними обліковими записами.
Серед інших положень законопроекту:
- Він вимагає від громадян США, які здійснюють транскордонні криптовалютні транзакції на суму від 10,000 XNUMX доларів США, подавати звіти до Служби внутрішніх доходів (IRS).
- Він забороняє банкам та іншим регульованим фінансовим установам працювати або взаємодіяти з технологіями, які забезпечують анонімність, такими як криптоміксери.
- Фінансові регулятори повинні забезпечувати дотримання положень Закону про банківську таємницю шляхом періодичних перевірок відповідності для фінансових установ.
- Це гарантує, що оператори криптографічних банкоматів повідомляють фізичне розташування своїх кіосків, якщо це необхідно.
«Після терактів 11 вересня 2001 року наш уряд запровадив значні реформи, які допомогли банкам відрізати зловмисників від фінансової системи Америки», Про це Маршалл заявив в офіційній заяві. Він зазначив, що ці заходи слід застосовувати в крипто-просторі, оскільки вони ефективно боротимуться з відмиванням грошей, пов’язаних з криптовалютою, і водночас забезпечуватимуть пересічному споживачеві належний доступ до крипто-послуг.
- Реклама -
Джерело: https://thecryptobasic.com/2022/12/14/us-senator-warren-introduces-bipartisan-bill-to-address-crypto-money-laundering/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=us-senator-warren -представляє двопартійне відмивання криптовалютних грошей