Європейський Союз готовий створити абсолютно новий регулятор із прямим наглядом за криптовалютами.
Хоча увага криптоіндустрії була прикута до регулювання ринків криптоактивів і суперечливого Положення про переказ коштів, вони є частиною ширшого пакету політики ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), яка матиме серйозні наслідки для всіх фінансових установ.
Європейська комісія випущений свою пропозицію щодо Шостої директиви проти відмивання коштів та фінансування тероризму, або AMLD6, у липні минулого року. Європейська рада оприлюднила його версія минулого місяця. Європейський парламент займеться цим після серпневих канікул, які тривають. Після того, як він прийме свою версію регламенту, три органи вступлять у переважно непрозорі переговори, які називаються трилогами.
Центральним елементом нового законодавства є створення загальноєвропейського регулятора для боротьби з відмиванням грошей. Хоча законодавчим органам ще потрібно провести переговори, здається, існує мінімальна розбіжність щодо того, що така регулярна організація потрібна і що вона повинна мати прямий нагляд за постачальниками послуг криптовалютних активів у ЄС.
У минулому Європейський парламент був найагресивнішим із трьох органів у плані закликів до регулювання криптовалюти. Таким чином, орган навряд чи буде проти надання майбутньому регулятору прямого контролю над криптовалютою.
Регулятор під назвою «Управління по боротьбі з відмиванням грошей» або «AMLA» контролюватиме принаймні криптофірми «високого ризику» як постачальників фінансових послуг безпосередньо, відповідно до версій Комісії та адвокатів.
У парламентському брифінгу, який поділився з The Block, нова система описується наступним чином:
«Нагляд на рівні ЄС, що складається з моделі хаб і спойк, тобто наглядовий орган на рівні ЄС, компетентний здійснювати прямий нагляд за певними фінансовими установами (ФУ), непрямий нагляду/координації інших фінансових організацій та координаційної ролі для нагляду за нефінансовий сектор як перший крок».
Міжнародна організація стане серйозною зміною для ЄС. Попередні директиви щодо боротьби з відмиванням коштів, особливо четверта та п’ята, від 2015 та 2018 років, встановлювали стандарти для країн-членів щодо збору та надання певних даних, наприклад інформації про бенефіціарну власність корпорацій.
Ці реєстри є гарним прикладом неоднакового прийняття нормативних актів. Навіть серед країн, які надають безкоштовний доступ до корпоративної інформації — а це далеко не всі — доступна інформація дуже різниться. Наведена нижче таблиця ілюструє різні види інформації такого роду, яку надають доступні країни.
джерело: Прозорі дані за станом на 2021
Дійсно, непрозорість деяких корпоративних реєстрів дозволила таким криптокомпаніям, як Binance рекламувати мальтійське регулювання протягом багатьох років.
AMLD5 встановив, що країни-члени повинні розглядати криптобіржі як фінансові установи. Але це виконання було залишено на розсуд держав-членів. Органи ЄС можуть звертатися до держав-членів, але загальні вимоги до звітності не призводять до створення органу Союзу.
«Якщо [член] не виконує його належним чином, тоді Європейська комісія має право подати, скажімо, на Мальту до Європейського суду. Але інший спосіб, який вони намагаються зробити, — це гармонізувати це за допомогою регламенту ЄС», — пояснив Томаш Кравчик, адвокат Teneo, який брав участь у переговорах щодо AMLD4.
Часові рамки впровадження залежатимуть від переговорів між Європейським парламентом, а також від наступних трилогів за участю Комісії. Реалізація положення — включно з кадровим забезпеченням AMLA — займе роки. Але, здається, мало хто сумнівається, що такий регулятор справді з’явиться.
«Важливо переконатися, що AMLA матиме достатньо кваліфікований персонал, який зможе мати справу з найсучаснішими технологіями, необхідними для взаємодії з децентралізованими мережами», — йдеться в повідомленні The Block торгової асоціації EU Crypto Initiative.
Пол Танг, член Європейського парламенту від Нідерландів і доповідач законопроекту, не відповів на запит про коментарі на момент публікації.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Всі права захищені. Ця стаття надана лише в інформаційних цілях. Він не пропонується або не може використовуватися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.
Джерело: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss