SEC націлює зареєстрованих криптоконсультантів як головний пріоритет на 2023 рік

Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) оприлюднила його головні пріоритети за 2023 рік 7 лютого, в якому він підкреслив необхідність приділяти більшу увагу тим, хто радить інвесторам брати участь у криптовалютних проектах без належної акредитації.

Поряд з ініціативою забезпечити, щоб зареєстровані інвестиційні консультанти (RIA) «прийняли та впровадили письмові політики та процедури, які розумно розроблені для запобігання порушенням з боку консультантів», SEC виділила консультантів з криптовалютних активів саме як основну сферу уваги.

Крипторегулювання США

У заяві SEC згадується ширший сегмент «нових фінансових технологій» у розділі «Нові технології та крипто-активи» як всеосяжне для індустрії блокчейнів, що швидко розвивається.

«Перевірка брокерів-дилерів і RIA, які використовують нові фінансові технології або застосовують нові практики, включаючи технологічні та онлайн-рішення для задоволення вимог комплаєнсу та маркетингу, а також для обслуговування рахунків інвесторів».

Регуляторним органам було важко прийняти належні поради для криптопроектів, частково через постійну зміну цілей, що є результатом постійних інновацій у просторі. Від NFT до DeFi, власне регулювання вимагає чітко визначеного набору точок даних, варіантів використання та стеків технологій, до яких можна приписати правила.

Одним із значних проривів у Закон MiCA в Європі було включення чіткого набору визначень термінів, пов’язаних із блокчейном. Однак у США наразі немає таких визначень, що викликає розчарування в галузі. Наприклад, Nexo, централізована біржа зі штаб-квартирою в Болгарії, нещодавно оголошений що він припинить усі операції в США через відсутність необхідного регуляторного нагляду.

SEC націлена на криптоконсультантів

Проте заява SEC чітко визначила сфери просування криптоактивів, які будуть одними з основних напрямків у 2023 році. Наприклад, сторони, які зареєстровані в SEC для надання консультацій щодо криптоінвестицій, перевірятимуться на основі їхніх «стандартів догляду». » та «практики управління ризиками», а також інші перевірки та розкриття інформації.

«Перевірки реєстрантів будуть зосереджені на пропозиції, продажу, рекомендації або порадах щодо торгівлі криптовалютою або пов’язаними з криптовалютою активами та включатимуть, чи фірма (1) відповідала та дотримувалася відповідних стандартів обережності під час надання рекомендацій… і (2) регулярно перевіряли, оновлювали та вдосконалювали свої методи дотримання законодавства, розкриття інформації та управління ризиками».

Незважаючи на те, що в заяві не згадується безпосередньо, SEC, схоже, зміцнює свою позицію щодо просування криптоактивів після наслідків краху FTX. Revelations від Джона Рея III та інших осіб, які беруть участь у справі про банкрутство FTX, ідентифікували a відсутність процедури всередині компанії.

Погано перевірені, оновлені та керовані практики розкриття інформації про відповідність та управління ризиками були нібито поширений у FTX, окрім будь-якої злочинної діяльності її зацікавлених сторін. Крім того, «стандарти турботи», надані клієнтам FTX, можна ретельно перевірити інформація звільнений після обвалу.

SEC також повідомила, що перевірки відбуватимуться щорічно та «починатимуться з відгуків експертів, які мають унікальні можливості для визначення практик, продуктів, послуг та інших факторів, які можуть становити ризик для інвесторів або фінансових ринків».