Регулятори Нью-Йорка застерігають криптокомпанії від змішування коштів клієнтів

Криптокомпанії були повідомлені в понеділок, коли регулятори Нью-Йорка випустили нове попередження про те, як правильно поводитися з цифровими активами своїх клієнтів.

У відкритий лист звернувшись до галузі, Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) окреслив, як клієнтські активи мають бути відокремлені один від одного, як їх мають використовувати зберігачі та як підтримувати належне розкриття інформації, необхідне для зберігання цифрових активів для клієнтів .

Новий набір інструкцій стосується компаній, які працюють у штаті Нью-Йорк і мають BitLicense, бізнес-ліцензію, яку Нью-Йорк видає починаючи з 2015 року компаніям, які займаються діяльністю з цифровими активами.

Повідомлення надійшло в той момент, коли федеральна прокуратура в Нью-Йорку продовжує досліджувати крах FTX під керівництвом засновника та колишнього генерального директора Сема Бенкмана-Фріда, якого звинувачують у переведенні активів клієнтів на мільярди доларів з біржі на підживлення торгів у його вже неіснуючому хеджі. фонд Alameda Research.

«Як розпорядники активів інших, суб’єкти віртуальної валюти, які діють як зберігачі […], повинні мати надійні процеси, подібні до традиційних постачальників фінансових послуг», — заявили в NYDFS.

Зберігачі активів, такі як найстаріший банк Америки, БНІ Меллон— грати вирішальну роль у фінансах, утримуючи активи клієнтів, будь то кошти чи акції, організованим і безпечним способом. Нові рекомендації більш конкретно описують, як слід поводитися з цифровими активами.

Регулятор порадив зберігачам зберігати цифрові активи, які належать іншим особам, окремо від тих, які належать самому зберігачу, наприклад, як у мережі, так і у внутрішніх книгах зберігача, зберігаючи відповідні записи.

Він також стверджував, що активи під контролем зберігача повинні зберігатися лише з метою схоронності, а зберігачі «не встановлюватимуть боржницько-кредиторські відносини з клієнтом», коли цифрові активи переходять у володіння.

Зберігачі також зобов’язані надавати своїм клієнтам письмові розкриття інформації, які визначають конкретні домовленості, наприклад, як зберігач «відокремлює та обліковує віртуальну валюту, що зберігається, а також збережену майнову частку клієнта у віртуальній валюті».

Розробляючи нові рекомендації, агентство заявило, що провело «надійний аналіз існуючого нормативного ландшафту», вивчило ринкові тенденції та поспілкувалося з гравцями галузі, а також іншими державними та федеральними регуляторами.

Незважаючи на те, що нові правила є простими, BitLicense мали суперечливу репутацію серед деяких членів криптоспільноти, які критикували їх у минулому, наприклад, генеральний директор Kraken Джессі Пауелл.

Генеральний директор біржі вивів Kraken зі штату в 2015 році у відповідь на нормативну базу в Нью-Йорку. Через роки він порівняний держава до «образливого, контролюючого колишнього, з яким ви розлучилися 3 роки тому, але вони продовжують переслідувати вас».

Ще в травні минулого року Пауелл продовжував критикувати BitLicense, називаючи це регулювання обтяжливим для індустрії цифрових активів.

«Після всього цього часу, я маю на увазі, якби ми просто озирнулися назад і провели дослідження економічної шкоди, завданої BitLicense, я впевнений, що вона була б величезною — у мільярдах доларів», — сказав він в епізоді серіалу Розшифруватиgm подкаст.