На тлі останніх проблем, з якими зіткнулися деякі великі криптовалютні кредитори після спаду на криптовалютному ринку, Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) розглядає численні американські компанії, які пропонують криптовалютні процентні рахунки.
Каліфорнія досліджує криптокредиторів у США
У сповіщенні для споживачів, опублікованому у вівторок (12 липня 2022 р.), DFPI заявив, що проводить розслідування щодо кількох фірм, що займаються кредитуванням криптовалюти, які пропонували клієнтам рахунки в криптовалюті з відсотками. Регулятор Каліфорнії послався на нещодавні дії, вжиті проти BlockFi і Voyager, додавши, що певні криптовалютні рахунки були незареєстрованими цінними паперами.
BlockFi раніше погодився сплатити штраф у розмірі 100 мільйонів доларів Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) за те, що він не зареєстрував свій кредитний продукт. Айова також видала наказ про згоду проти фірми, стверджуючи, що позикодавець продав незареєстровані цінні папери, як наслідок зобов’язав BlockFi виплатити понад 900,000 XNUMX доларів США.
У DFPI також заявили, що Департамент вивчає компанії-кредитори, щоб перевірити, чи не порушують вони правила, встановлені регулятором.
Витяг з випуску говорить:
«Департамент попереджає споживачів та інвесторів у Каліфорнії, що багато постачальників криптовалютних рахунків можуть не розкрити належним чином ризики, з якими стикаються клієнти, коли вносять криптовалютні активи на ці платформи».
Тим часом останні події відбуваються, оскільки багато криптокредиторів стикаються з кризою ліквідності. Компанії скоротили свій персонал, а також призупинили зняття коштів і депозити на тлі ведмежої ситуації на ринку.
Відповідно до останнього звіту компанії Voyager Digital, яка раніше виявила свою залежність від Three Arrows Capital (3AC), подала заяву про банкрутство. crypto.news.
Вермонт починає розслідування Цельсія
Ще одна компанія, яка займається кредитуванням криптовалют Celsius, потрапила в поле зору регулятора Вермонта, Департаменту фінансового регулювання (DFR). DFR стверджував, що Celsius є «глибоко неплатоспроможним» і не мали достатніх активів і ліквідності для виконання непогашених зобов'язань.
Крім того, регулятор Вермонта заявив, що криптофірма займалася незареєстрованим розміщенням цінних паперів. DFR зазначив, що бере участь у розслідуванні між штатами платформи кредитування. Згідно з повідомленням Consumer Alert від 12 липня:
«Департамент вважає, що Celsius займався незареєстрованою пропозицією цінних паперів, пропонуючи приватним інвесторам рахунки з відсотками в криптовалюті. Celsius також не має ліцензії на грошові перекази. Це означає, що донедавна Celsius працював здебільшого без регуляторного нагляду».
Celsius, яка також припинила виведення коштів з 13 червня, нещодавно повністю погасила свою позику Maker, таким чином повернувши заставу BTC на суму 440 мільйонів доларів. Раніше компанія, як і інші криптокомпанії, які зазнали труднощів після спаду на ринку, звільнила 150 працівників.
Колишній менеджер активів Celsius також подав на фірму до суду за шахрайство, звинувативши компанію у використанні коштів клієнтів для завищення вартості свого токена CEL, серед інших звинувачень.
Тим часом Celsius працює над тим, щоб уникнути подальших криз і повернутися у форму. У червні обложена платформа кредитування найняла юристів з реструктуризації з юридичної фірми Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Однак Celsius змінив своїх юридичних радників майже через місяць, вибравши Kirkland & Ellis LLP, хоча компанія не вказала причину зміни.
Джерело: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/