Mastercard поглиблює крипто-поштовх за допомогою інструменту для запобігання шахрайству

Mastercard у вівторок представить нове програмне забезпечення, яке допомагає банкам виявляти та припиняти транзакції на схильних до шахрайства криптовалютних біржах, повідомила компанія ексклюзивно CNBC.

Система під назвою Crypto Secure використовує «складні» алгоритми штучного інтелекту для визначення ризику злочинності, пов’язаного з криптовалютними обмінами в платіжній мережі Mastercard. Система покладається на дані з блокчейну, загальнодоступний запис криптовалютних транзакцій, а також інші джерела.

Сервіс працює на основі CipherTrace, стартапу безпеки блокчейнів Mastercard, придбаного минулого року. CipherTrace, що базується в Менло-Парку, штат Каліфорнія, допомагає компаніям і державним установам розслідувати незаконні транзакції, пов’язані з криптовалютами. Його головними конкурентами є нью-йоркська фірма Chainalysis і Elliptic, що базується в Лондоні.

Mastercard запускає цю послугу на тлі зростання злочинності на новоствореному ринку цифрових активів. Кількість криптовалюти, що надходить у гаманці з відомими злочинними зв’язками зросла до рекордних 14 мільярдів доларів минулого року, згідно з даними аналітичної компанії Chainalysis. І 2022 рік побачив a потік гучних хакерів та шахрайство націлених на криптоінвесторів.

На платформі Crypto Secure банки та інші емітенти карток відображаються на інформаційній панелі з кольоровими рейтингами, що представляють ризик підозрілої діяльності, з серйозністю ризику в діапазоні від червоного для «високого» до зеленого для «низького».

Crypto Secure не виносить рішення щодо того, чи відмовляти певному криптоторговцю. Це рішення залежить від самих емітентів карток.

Mastercard вже використовує подібну технологію для запобігання шахрайству під час транзакцій у фіатній валюті. Завдяки Crypto Secure ця функція розширюється до Bitcoin та інші віртуальні валюти.

Аджай Бхалла, президент відділу кіберрозвідки та розвідки Mastercard, сказав, що цей крок має на меті гарантувати, що партнери зможуть «залишатися сумісними зі складним нормативним ландшафтом».

«Увесь ринок цифрових активів зараз є досить великим, значним ринком», — сказав він CNBC в ексклюзивному інтерв’ю перед запуском продукту. 

«Ідея полягає в тому, що довіра, яку ми надаємо до транзакцій цифрової торгівлі, ми хочемо мати таку ж довіру до транзакцій цифрових активів для споживачів, банків і торговців».

Останнім часом дотримання нормативних вимог стало важливим центром криптовалюти, оскільки все більше банків і платіжних компаній вступають у боротьбу з власними послугами для торгівлі та зберігання цифрових активів. Минулого місяця, Nasdaq стала останньою фінансовою компанією, яка приєдналася до криптовалюти Уолл-стріт, запустивши послуги зберігання для інституційних клієнтів.

Тим часом уряди по обидві сторони Атлантики прагнуть запровадити нові обмеження в крипто-секторі, якому досі не вистачало регулювання. Минулого місяця адміністрація Байдена оприлюднила його перша в історії система регулювання криптоіндустрії в США, тоді як у Європейському Союзі затверджені знакові закони про криптовалюту власних.

Платіжний гігант подвоює криптовалюту в той час, коли ціни на цифрові валюти падають, а обсяги скорочуються. Весь ринок втратив приблизно 2 трильйони доларів після піку величезного зростання в листопаді 2021 року.

Зараз біткойн коштує менше 20,000 70 доларів за монету — це приблизно на 69,000% менше від історичного максимуму в XNUMX XNUMX доларів — і останніми тижнями йому важко піднятися суттєво вище цього рівня.

Відповідаючи на запитання про вплив падіння цін на криптовалюту на стратегію цифрових активів Mastercard, Бхалла сказав, що компанія «зосереджена на наданні рішень для зацікавлених сторін на довгострокову перспективу».

«Це ринкові цикли, вони прийдуть і підуть», — сказав він. «Я думаю, що ви повинні прийняти загальну думку про те, що зараз це великий ринок, який розвивається і, ймовірно, стане набагато, набагато більшим у майбутньому».

Незважаючи на падіння цін на цифрові токени, злочинність у галузі не демонструє жодних ознак зменшення. Особливо популярним методом шахрайства у криптоінвесторів цього року було використання блокчейн-мостів, інструментів, які використовуються для обміну активами з однієї криптомережі на іншу. Згідно з даними Chainalysis, з початку 1.4 року через прориви цих міжланцюгових мостів було втрачено близько 2022 мільярда доларів.

На цьому тлі великі компанії, що надають фінансові послуги, і криптоплатформи інвестують у способи зниження ризику передачі незаконно отриманих доходів через їхні системи. Криптовалюти часто критикують за їх використання у відмиванні грошей та інших формах незаконної діяльності — проблема, яка частково виникає через псевдонімну природу учасників блокчейн-мереж.

Але розробка нових програмних інструментів полегшила відстеження незаконно отриманих доходів криптозлочинців. Компанії використовують складні методи науки про дані та машинного навчання для аналізу даних у публічних блокчейнах. 

Mastercard також прагне не відставати від свого головного конкурента Visa, яка зробила значні власні інвестиції в криптоарену. У своєму першому фінансовому кварталі 2022 року Visa заявила, що здійснила транзакції на 2.5 мільярда доларів з карток, пов’язаних з обліковим записом на криптоплатформі.

Минулого року Visa запустила консультаційну практику щодо криптографії, щоб пропонувати клієнтам консультації з усіх питань, починаючи від розгортання криптофункцій до вивчення негібкі лексеми.

Mastercard відмовилася розголошувати загальну вартість обміну фіат-крипто в доларах своєї мережі з 2,400 криптовалютних бірж. Однак Бхалла сказав, що кількість транзакцій, які гігант кредитних карток проводить за хвилину, тепер досягає «тисячів».