За останні місяці індустрія криптовалюти постраждала від численних скандалів, які різко підвищили скептицизм і недовіру серед широкої громадськості та спонукали до нових закликів до регуляторів втрутитися.
Одним з аспектів, спільних для всіх цих криптоскандалів, є те, що відомі імена та гравці в цьому секторі потрапляють у безлад. Ніхто не застрахований.
Все почалося в травні минулого року, коли сестринські криптовалюти Luna і UST, або TerraUSD, обвалилися.
Два токени обвалилися після того, як UST втратив свою прив’язку до долара, основа кваліфікувала його як стейблкоїн. Такі криптовалюти прив’язані до більш стабільних активів, таких як долар США чи золото. Але UST був алгоритмічним стейблкоіном, який підтримувався не доларовими резервами, а скоріше своїм сестринським активом Luna.
Ця катастрофа спричинила кредитну кризу, яка виявилася катастрофічною для багатьох фірм, у тому числі hedge fund Three Arrows Capital, або 3AC, яка виявилася не в змозі виконати свої платежі криптокредиторам Celsius Network і Voyager Digital.
3AC був змушений ліквідувати. Celsius і Voyager подали заяву про банкрутство відповідно до розділу 11.
Відмова від прив’язки монети UST Terra та крах Celsius і 3AC призвели до величезних втрат для інвесторів: 20.5 мільярдів доларів у випадку UST і 33 мільярди доларів у випадку Celsius і 3AC, згідно з даними. blockchain охоронна фірма Chainalysis.
Фактори: перехресний вплив і відсутність прозорості Ця криза в основному виявила зв’язки та вразливість криптокомпаній одна до одної, як і банки під час фінансової кризи 2008 року. Іншим уроком стала відсутність прозорості централізованих криптокомпаній, які здебільшого нерегульовані.
Ця непрозорість створила ще одну ситуацію, яка призвела до нічного падіння FTX через кілька місяців.
Криптовалютна біржа та її дочірня компанія Alameda Research, хедж-фонд, який також виконує роль торгової платформи, стали компаніями, через які їх засновник Сем Бенкман-Фрід скористався кризою довіри до криптоіндустрії. Він консолідував владу і став новим лідером криптопростору.
Bankman-Fried використовував дві компанії, щоб врятувати інші фірми, що борються, але, як з’ясувалося пізніше, деякі з цих угод були сумнівними, як-от угода з кредитором BlockFi. Менш ніж через три місяці імперія Бенкмана-Фріда збанкрутувала.
Регулятори звинуватили колишнього трейдера в шахрайстві та змові з метою обману клієнтів та інвесторів FTX. Потрібен час, щоб визначити, що саме сталося, але кошти клієнтів FTX, схоже, були змішані з Alameda та були незаконно використані в транзакціях з високим ризиком.
Банкмен-Фрід не визнав себе винним.
За даними Chainalysis, падіння призвело до збитків клієнтів FTX на 9 мільярдів доларів, але ця цифра не враховує потенційні втрати для людей, які внесли свої кошти на біржу. Ймовірність того, що ці інвестори повернуть їх, незрозуміла.
Кубан бачить скандал, пов'язаний із торгівлею Wash З початком 2023 року виникає питання, чи в цьому новому році криптоіндустрія також буде відзначена скандалами.
Для мільярдера та інвестора в криптовалюту Марка Кьюбана це питання коли, а не чи.
Цей новий скандал, за його словами, виявиться у вигляді розвалу так званих, за його словами, мийних угод на централізованих біржах.
«Я вважаю, що наступним можливим вибухом є виявлення та видалення вільних угод на центральних біржах», — сказав власник Dallas Mavericks в інтерв’ю TheStreet електронною поштою. «Нібито йдуть операції на десятки мільйонів доларів ліквідності для токенів, які дуже мало використовуються. Я не розумію, як вони можуть бути такими рідкими».
Він попередив: «У мене немає жодної конкретної інформації, щоб підтвердити моє припущення».
Заборонена торгівля, незаконна практика, полягає у створенні штучного інтересу навколо фінансового продукту — криптотокена або монети в даному випадку — для отримання прибутку. Ця форма схеми «накачування та скидання» широко поширена в індустрії криптовалют.
По суті, шахрай/трейдер купує та продає ті самі токени, створюючи штучні обсяги торгів навколо цієї криптовалюти. Шахрай заохочує позитивні коментарі в соціальних мережах про токен, створюючи у інших трейдерів враження, що токен популярний і користується великим попитом. У свою чергу, це підвищує інтерес до токена, підвищуючи його ціну. Потім шахраї ліквідовують свої позиції на піку попиту.
«Wash Trading (це) укладення або намір укласти транзакції, щоб створити враження, що купівля та продаж були здійснені, не зазнаючи ринкового ризику чи зміни позиції трейдера на ринку», говорить Комісія США з торгівлі товарними ф'ючерсами.
Біткойн не застрахований від змивних угод Незважаючи на те, що в традиційних фінансах відбулося багато миттєвих угод, криптовалютний простір є особливо сприятливим для цієї практики, оскільки, згідно з даними фірми, в списку представлено майже 13,000 XNUMX криптовалют. Кобінко . Шахраї повинні виділяти той чи інший токен із цієї пачки, щоб вони могли брати участь у фальшивій торгівлі.
Наприклад, згідно з дослідженням журналу Forbes у 2022 році на 157 централізованих криптовалютних біржах, більше половини обсягів обміну біткойнами є фальшивими.
«Більше половини всіх повідомлених обсяг торгів ймовірно, буде підробленим або неекономічним», – пише журнал уклали , додавши, що «за оцінками, глобальний щоденний обсяг біткойнів для галузі становив 128 мільярдів доларів США на 14 червня. Це на 51% менше, ніж 262 мільярди доларів, які можна було б отримати, взявши суму власних звітів про обсяги з кількох джерел».
Розглянемо дані різних фірм, що займаються обробкою даних, щодо обсягів торгівлі біткойнами. На останній перевірці, CoinMarketCap останній 24-годинний обсяг торгів біткойнами становить 15.8 мільярда доларів, Кобінко на 17.6 мільярдів доларів, Номіка на 26.14 млрд. дол Мессарі на $ 3.52 млрд.
Ці різнорідні цифри показують, що навіть найавторитетніші дослідницькі фірми не мають однакових даних про біткойн, найкращу криптовалюту з точки зору ринкової вартості.
Це свідчить про те, що непрозорість є ключовим словом, і викликає ще більше питань щодо даних щодо обсягів торгів менш популярними та менш відкритими криптовалютами.
І це, у свою чергу, викликає питання платоспроможності окремих централізованих бірж криптовалют. За даними CoinGecko, працює понад 560 бірж.
Джерело: https://www.thestreet.com/investing/cryptocurrency/billionaire-mark-cuban-warns-of-potential-new-crypto-scandal-fraud?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo