Зробити криптовалюту традиційною, покращивши розслідування крипто-злочинів у всьому світі

Коли настають важкі часи — як під час пандемії — заповзятлива людська природа зашкалює. Люди шукають альтернативні способи заробити гроші. Це може бути однією з причин, чому криптовалюти різко зросли в популярності за останні кілька років, частково викликані великою кількістю людей, які сидять вдома і дивуються, як подолати низькі відсоткові ставки та зростаючу інфляцію.

Але там, де є готівка, є і злочинці. Погані актори є експертами з людської поведінки і розглядають нарощування і збільшення криптотрафіку як величезну можливість, знаючи, що багато нових інвесторів можуть не виконувати свою домашню роботу. Інвестори можуть не застосовувати той самий рівень контролю до крипто, як їхні пенсії чи інші інвестиції, і в усьому світі не так багато контролюючого регулятора. Отже, проста заставка або повідомлення на форумі можуть швидко змусити багатьох нових інвесторів потрапити в шахрайство.

Ми також спостерігали збільшення поширення шахрайства, пов’язаного з пандемією, наприклад, прикидаючись, що продаєте шахрайські ліки, вакцини чи тести, або пропонуєте бізнес-позики та гранти, наприклад, мають криптоелемент, і правоохоронним органам доводиться вмикати копійки, щоб відреагувати на ці нові загрози. Це, у свою чергу, створює зростаючий головний біль для політиків, яким поставлено завдання захищати споживачів. Ми також чітко чуємо від криптоіндустрії, що регулювання часто відчувається позаду і не відповідає цілям.

Потрібна краща освіта. Краща освіта на всіх рівнях, від навчання та навчання правоохоронних органів до політиків і регуляторів. Обмін знаннями в крипто-екосистемі для підтримки розслідування. А також ресурси та бажання створити розумніше регулювання, яке захистить споживачів і надасть галузі ясності, необхідної для продовження інновацій та процвітання.

За темою: Можливо масове впровадження технології блокчейн, і освіта є ключовим фактором

Свіжий підхід до правоохоронних органів

Багатовікові методи розслідування потребують не тільки адаптації, щоб задовольнити вимоги злочину, пов’язаного з цифровими активами. Оскільки з’являються нові види злочинів, криптоіндустрія зобов’язана швидко і швидко інформувати кожного співробітника правоохоронних органів про цей новий світ. Основними «гравцями» Crypto, як правило, є молоді цифрові уродженці порівняно з правоохоронними органами. У всьому світі переважна більшість офіцерів може вважати криптовалюту дуже чужою, заляканою або спантеличною, що робить їх дещо стійкими до цієї технології. Це має свої наслідки, оскільки правоохоронні органи часто першими на місці злочину збирають докази за ордером на обшук. Але чи знали б вони, наприклад, як шукати біткойн-гаманець? Якщо ви не розумієте злочину, як ви можете його контролювати?

Після освіти найбільша боротьба – це ресурси. У Сполучених Штатах крипто-злочин розглядається як підгрупа кіберзлочинів, як-от програм-викуп. Спеціально залучаючи криптовалюту, дослідники можуть скористатися її перевагами у виявленні незмінного доказу транзакцій, що зберігаються в блокчейні, але часто ресурси та знання перебувають у федеральних правоохоронних органах. Це означає, що місцеві злочини, пов’язані з криптовалютою, вилучаються з-під рук місцевих правоохоронних органів, створюючи величезне відставання на федеральному рівні.

За темою: США планують ретельніше стежити за незаконними криптовалютами

У Сполученому Королівстві правоохоронні органи наздоганяють крипто-злочин. Чверть британської поліції взяли участь у цьому захоплення 450 мільйонів доларів, або близько 322 фунтів стерлінгів на момент написання статті, у криптовалюті за останні п’ять років. Занурюючись глибше в цифри, ми бачимо, що 99.9% конфіскацій – це біткойн (БТД), припускаючи, що поліція може легко відстежувати незаконну діяльність за допомогою публічних блокчейнів, але стикається з проблемами відстеження конфіденційних монет, таких як Monero (XMR) і тире (DASH).

Поліція Великого Манчестера стверджує, що поліція Великобританії «просто розбирається» з технологією, що стоїть за криптовалютою; вони набирають цивільного персоналу з відповідним досвідом для підготовки детективів. Крім того, сили стикаються з додатковою юридичною перешкодою під час заволодіння криптовалютою, оскільки відповідно до Закону про доходи від злочинів вона класифікується як майно, а не готівка.

За темою: На захист криптовалют: чому цифрові валюти заслуговують на кращу репутацію

Коли ми говоримо про криптовалюту, правоохоронні органи починають виходити за межі килимів і Шовкового шляху, щоб зрозуміти його величезний потенціал у розкритті злочину, відкриваючи інструменти для слідчих для відстеження руху грошей у всьому світі. У Великобританії, Прибутки і митниці Її Величності (HMRC) вилучено три незмінні токени (NFT), пов’язаних із підозрою в ухиленні від сплати податків, що служить попередженням для тих, хто хоче приховати гроші від влади.

Зменшення «відставання» в новому регулюванні

Регулятори в першу чергу стурбовані захистом споживачів, і зрозуміло, що їм важко іти в ногу з галуззю, що швидко розвивається. Регулювання існує, але здається частковим. Ми побачимо, що цього року в результаті консультацій та робочих груп буде внесено більше регулювань, Казначейство Її Величності Великобританії оголосив про нагляд за фінансовими просуваннями зовсім нещодавно, але часто ми чуємо, що галузь бачить, що зароджується регулювання є рішуче позаду кривої.

Регулятори прагнуть змінити це сприйняття. У Європейському Союзі, наприклад, Рада Європейського Союзу ухвалила Структура ринків криптоактивів (MiCA) та Закон про цифрову операційну стійкість (DORA), який може стати законом пізніше цього року. MiCA надає деяку ясність щодо регулювання стейблкоін, публічні пропозиції криптоактивів та ліцензування постачальників послуг віртуальних активів (VASP). DORA охоплює цифрову операційну стійкість, гарантуючи, що компанії можуть протистояти всім типам технологічних ризиків.

Управління фінансового контролю Великобританії (FCA) наполегливо працює, обіцяючи вкладати більше ресурсів у криптовалюту. У результаті все більше фірм отримують схвалення. Юрисдикції, такі як Швейцарія і Сінгапур вважається прапороносцем для чітких і зрілих нормативних баз, де крипто-бізнеси мають ясність щодо своєї позиції, можуть коригуватися та процвітати.

За темою: Нові правила Казначейства його Величества: хороші, погані та потворні

Інструменти блокчейну та поведінкового моніторингу стають все популярнішими, оскільки криптофірми бачать удосконалення процесів дотримання (і їх відносини з регуляторами) ключем до зростання популярності. Загалом, де ми бачимо чіткість нормативно-правових актів, ми бачимо збільшення зусиль, що докладаються індустрією, щоб підвищити дотримання вимог і посилити впровадження, підживлюючи економіку в цьому регіоні та сприяючи інноваціям на всьому ринку. Може бути спокусливим бачити, що криптоіндустрія воює зі своїми регуляторами, але я б охарактеризував її не як змагальну, а як симбіотичну. Удосконалення стандартів, якщо робити це добре та у співпраці, принесе користь усім.

Сідайте за стіл

Можна багато чого отримати, запросивши до одного столу приватні блокчейни, уряди, біржі та VASP. Обмін знаннями в екосистемі, особливо коли йдеться про поведінкові дані та нові типології злочинів, може розблокувати кримінальні розслідування, а також уможливити краще продумане регулювання та захист споживачів. Це балансування.

За темою: FATF включає DeFi в рекомендації для постачальників криптовалютних послуг

До нас звертається все більше компаній, які бажають робити правильні речі, а не відповідати поточним нормативним вимогам. Підвищуючи дотримання вимог і впроваджуючи найкращі практики, сектор може зростати, забезпечуючи безпечну роботу криптовалютного бізнесу, захист інвесторів і відкриваючи двері для інституційних інвесторів.

У світі, де ви можете створювати тисячі нових адрес на день, чорні списки просто не встигають. Ось де поведінковий аналіз доповнює більш традиційні джерела інформації, щоб підприємства могли приймати зважені рішення про те, як діяти.

За темою: Біткойн більше не можна розглядати як "кримінальну монету", яку не можна відстежити

Освіта змусить криптовалюту нарешті досягти повноліття

Крипто не може стати звичайним без ширшої обізнаності та розуміння. Індустрія каже нам, що уряди та регуляторні органи завжди відстають на шість кроків, коли намагаються відновити контроль над хаосом, а не займають більш довгостроковий і менш короткозорий погляд на вироблення політики. Це була велика частина моєї ролі в ФБР, допомагаючи правоохоронним органам мати навіть базові уявлення про криптовалюту. І ми все ще боремося за кращу освіту. Ми надаємо свій досвід, щоб допомогти регуляторним органам та урядам увійти в цю мінливу та швидко інноваційну галузь, щоб створити відповідну та ефективну політику. Тому що без обізнаності, знань і розуміння криптовалюта може бути широко відома як злочин над легітимністю ще деякий час.