Попередження правоохоронних органів про зростання відмивання криптовалютних грошей

До появи криптовалют «очищення» незаконних коштів було набагато складнішим процесом. Останніми роками відмивання криптовалютних грошей стало легшим.

Відмивання грошей передбачає незаконне перетворення доходів від злочинної діяльності в законні кошти. Традиційно це робилося шляхом переведення незаконно отриманих грошей через законний бізнес. Мета полягає в тому, щоб уникнути виявлення та замаскувати незаконні кошти під законний прибуток.

Однак злочинці все частіше звертаються до криптовалюти. Криптовалюти мають дві характеристики, які роблять їх дуже привабливими для злочинних організацій. По-перше, децентралізована природа криптовалют забезпечує певний ступінь анонімності, що може ускладнити відстеження транзакцій правоохоронним органам. 

По-друге, зручність транскордонних переказів корисна для тих, хто хоче швидко й непомітно переміщувати значні суми грошей. Як наслідок, криптовалюти стали кращим вибором для злочинних організацій, які прагнуть перевести великі суми грошей, не будучи виявленими.

2022 рік став рекордним для відмивання криптовалютних грошей

За даними Chainalysis, 2022 рік став найбільшим роком для відмивання криптовалютних грошей. У 2022 році через незаконні адреси було переказано близько 23.8 мільярдів доларів у криптовалюті, що на 68.0% більше, ніж у 2021 році. 

Звичайні централізовані біржі отримали майже половину від загальної кількості незаконних коштів, незважаючи на те, що вони мали відповідні заходи щодо повідомлення про підозрілу діяльність і вжиття заходів проти порушників. Це варто відзначити, оскільки на цих біржах нелегітимна криптовалюта конвертується в готівку. За ними також найбільше спостерігають правоохоронні органи.

Останні знахідки з Еліптичних, аналітична компанія блокчейну, вказує, що RenBridge, спеціальний міжланцюговий міст, відмив щонайменше 540 мільйонів доларів США у криптовалюті, пов’язаної зі злочинною діяльністю, починаючи з 2020 року. З цієї суми 153 мільйони доларів були пов’язані з платежами програм-вимагачів. Хакери використовують RenBridge для проникнення в корпоративні мережі та вимагання платежів від компаній, щоб отримати їхні вкрадені дані. Elliptic стверджує, що RenBridge відіграє вирішальну роль як засіб підтримки груп програм-вимагачів, пов’язаних із Росією.

За словами Мартіна Чіка, керуючого директора компанії SmartSearch, яка надає послуги протидії відмиванню грошей (AML) і Know Your Customer (KYC), криптовалюта була популярним способом відмивання грошей для злочинних організацій із середини 2010-х років. 

«У міру того, як криптовалюти набули популярності та вартості, злочинці отримали в основному нерегульований метод відмивання грошей і приховування незаконної діяльності», — каже він. «З часом, оскільки криптовалюти потрапили під пильну увагу регуляторів, їх використання для відмивання грошей стало складнішим. 

«Однак злочинці продовжують знаходити нові способи використання криптовалюти для відмивання грошей. Як результат, для правоохоронних органів і фінансових регуляторів залишається завдання виявити та запобігти відмиванню грошей у криптопросторі.

85% криптокомпаній не відповідають стандартам FCA Великобританії

На початку цього року Управління з питань фінансової поведінки Великобританії (FCA) не вдалося пройти 85% усіх криптокомпаній, які подають заявку на реєстрацію. Багато їхніх вимог стосувалися правил боротьби з відмиванням грошей і тероризмом. (Це ті самі правила, які застосовуються до традиційної фінансової системи.)

У більшості випадків Чік вважає, що це пов’язано з відсутністю досвіду та внутрішнього процесу. «Процес реєстрації не є неможливим, Управління з фінансової поведінки надає зворотний зв’язок і чіткі очікування. Минулого місяця FCA повідомило, що 41 був схвалений регулятором із 300 отриманих заявок. Є можливість повторно подати заявку, тому компаніям важливо досягти необхідного рівня, а потім розвиватися згідно з останніми вказівками та правилами FCA, щоб запобігти наражанню свого бізнесу на шахрайство, фінансові злочини та схеми Понці, які висміяли наш Ринок."

У кількох випадках фінансовий регулятор виявив можливі фінансові злочини або прямі зв’язки з організованою злочинністю. FCA повідомило правоохоронні органи про підозри. 

Децентралізовані обміни, які пропонують вищий рівень анонімності, все частіше використовуються для «очищення» брудної готівки. Шик вважає, що менші біржі не роблять достатньо для запобігання відмиванню грошей у необхідному масштабі. «Завдяки застосуванню передової електронної верифікації (EV) невелика криптобіржа може перевірити особу користувача, захистити активи та забезпечити підзвітність. Звичайних практик, таких як запит документа, що засвідчує особу, вже недостатньо. Вони не тільки не відповідають стандартам «знай свого клієнта» (KYC) і AML, але й можуть залишити двері відкритими для крадіжки особистих даних».

Правоохоронні органи наближаються 

Одним із правоохоронних органів, який зосереджується на відмиванні криптовалютних грошей, є Національне агентство з боротьби зі злочинністю. Їх часто вважають відповіддю Великобританії ФБР. Разом зі своїми міжнародними колегами компанія використовує кращі знання про криптографію та інструменти аналізу блокчейну для виявлення злочинної діяльності.

Заснована в 2013 році, її завдання включають боротьбу з серйозною та організованою злочинністю у Великій Британії та за її межами. Нещодавно компанія оголосила про набір нової спеціалізованої команди Національного відділу боротьби з кіберзлочинністю, яка займатиметься відмиванням грошей. NCA планує ще одну спеціалізовану групу для групи з боротьби зі складними фінансовими злочинами.

У розмові з BeInCrypto нам сказали, що криптовалюта використовується в усіх видах злочинності у Великобританії. Включаючи «розширене використання для відмивання грошей». Однак це було «низько порівняно з законним використанням».

Прес-секретар сказав BeInCrypto, що: «Криптоактиви все частіше згадуються як сприяння серйозній та організованій злочинності. Хоча в цілому обсяг відмивання грошей, пов’язаних із криптовалютою, все ще низький у порівнянні з економікою в цілому».

«Загроза полягає в експоненціальному застосуванні криптовалют і злочинній діяльності, з якою ми неминуче зіткнемося через це. Тому вкрай важливо, щоб наша відповідь у цьому просторі продовжувала адаптуватися та розвиватися, тісно співпрацюючи з партнерами на міжнародному рівні та в різних секторах.