Джанет Єллен: крах FTX демонструє необхідність «більш ефективного нагляду» за криптовалютою

Свій голос додала міністр фінансів Джанет Єллен зростаючий хор вашингтонських лідерів, які вимагають дій після краху криптовалютної біржі FTX минулого тижня, заявивши в середу, що крах продемонстрував «необхідність більш ефективного нагляду за ринками криптовалют».

Про це заявила Йеллен у своїй заяві звіти, підготовлені Міністерством фінансів у відповідь на президент Байден Вересневий виконавчий наказ щодо цифрових активів визначив багато факторів ризику краху FTX і подальшого банкрутства, маючи на увазі, що якби ці звіти перетворилися на політику, лиху можна було б запобігти.

"Деякі з ризиків, які ми виявили в цих звітах, включно з надходженням активів клієнтів, недостатньою прозорістю та конфліктом інтересів, були в центрі стресів на крипторинку, що спостерігалися протягом останнього тижня», — сказала Єллен.  

Незважаючи на ті звіти, поки що не існує всеосяжної структури, яка б об’єднала криптовалюту під єдину федеральну регуляторну парасольку.

Фінансові регулятори, такі як Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) і Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), зупинилися у випуску конкретних вказівок для криптокомпаній і бірж, хоча обидва агентства мають епізодично проводилися примусові заходи проти певних криптокомпаній. Федеральні законодавці, тим часом, є зараз обмірковують законодавство це прояснило б регулювання криптовалюти, хоча такий законопроект ще не виносився на голосування. 

Цього тижня після приголомшливого краху колись домінуючої FTX та її дочірньої торгової фірми Alameda Research у Вашингтоні з’явилася нова наполегливість взяти на себе більшу роль у нагляді за криптовалютним ринком. Минулого тижня з’явився звіт, який показав, що майже половина балансу Alameda в 14 мільярдів доларів складається з FTT, службового токена, який використовується для отримання знижок на комісію за торгівлю на платформі FTX. Сем Бенкман-Фрід, засновник як FTX, так і Alameda, довгий час наполягав на тому, що ці дві компанії були окремими організаціями.

Ця новина спонукала криптобіржу Binance оголосити він ліквідував би свою позицію FTT на 580 мільйонів доларів; це оголошення спровокувало наступний багатомільярдний банківський набіг на FTX, і біржа призупинила зняття через 48 годин через недостатню кількість коштів. Binance вирішила виручити колишнього конкурента FTX, але протягом дня угода розвалилася, мабуть, через тривожний стан бухгалтерського обліку FTX. У п'ятницю FTX оголосила про банкрутство.

Ця сага та її руйнівний вплив на сотні тисяч клієнтів дали регуляторам і законодавцям у Вашингтоні більше боєприпасів для боротьби з криптоіндустрією. 

Здавалося, Йеллен прагнула активізувати не лише федеральні агентства, такі як SEC, але й законодавців у своєму зверненні до більш регулятивних заходів. 

"Федеральний уряд, у тому числі Конгрес […] має швидко діяти, щоб заповнити нормативні прогалини, які виявила адміністрація Байдена», — сказав міністр фінансів. 

Але Йеллен також поклала певну провину на федеральні регулятори, докоряючи їм за те, що вони не спромоглися використати вже існуючі закони, щоб запобігти поточній кризі на ринку. 

«У нас є дуже жорсткі закони про захист інвесторів і споживачів для більшості наших фінансових продуктів і ринків, які розроблені для усунення цих ризиків», — сказала Йеллен. «Там, де застосовуються існуючі правила, їх необхідно суворо дотримуватися, щоб ті самі засоби захисту та принципи застосовувалися до криптоактивів і послуг».

Ризики, пов’язані з нездатністю ефективно регулювати криптовалюту — або шляхом використання існуючих законів, або шляхом створення нової системи — можуть бути набагато більш руйнівними та далекосяжними, ніж навіть поточні умови, попередив міністр. 

«Наслідки подій на криптовалютних ринках були обмеженими», — сказала Йеллен. «Але […] подальші взаємозв’язки між традиційною фінансовою системою та крипто-ринками можуть викликати ширші занепокоєння щодо фінансової стабільності», – сказала вона, повторюючи занепокоєння міністра фінансів раніше піднято.