Інвестиції — це одна з найважливіших речей, які ви можете зробити для свого фінансового майбутнього. Воно може бути водночас корисним і тривожним, особливо з такою кількістю варіантів для вивчення та, здавалося б, нескінченною кількістю інформації для розгляду. З чого почати? Це може бути неоднозначним, але з деякими знаннями та ретельним плануванням будь-хто може почати будувати надійну основу для свого фінансового майбутнього шляхом інвестування.
В останні роки розвиток Інтернету, технологічний прогрес і поява криптовалют кардинально змінили перспективи інвестування та представили кілька відмінних елементів. Перш ніж ми поглибимо деталі криптоінвестування, давайте почнемо з основ криптовалют.
Огляд криптовалют
Криптовалюти — це цифрові або віртуальні валюти, які використовують криптографію для безпечних фінансових операцій. Вони працюють на децентралізованій платформі (the blockchain), тобто жодна державна чи фінансова установа не контролює їх.
Перша криптовалюта, біткойн, була створена в 2009 році і розроблена як однорангова електронна готівкова система, яка дозволяє надсилати онлайн-платежі безпосередньо від однієї сторони до іншої без втручання третіх сторін. Криптовалюти використовують технологію блокчейн, децентралізовану, високозахищену та захищену від втручання книгу, яка записує транзакції в мережі комп’ютерів.
Крім того, різні криптографічні методи допомагають забезпечити безпеку транзакцій і цілісність блокчейна. Ці методи включають використання відкритих і закритих ключів для автентифікації, а також алгоритми хешування для забезпечення цілісності даних у блокчейні.
Як правило, криптовалюти можуть бути монетами або токенами. Такі монети, як Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana та TRON — це окремі валюти, які використовують власний блокчейн і можуть використовуватися як спосіб оплати або збереження вартості. Альткоїн це термін, який ви, можливо, використовували або будете використовувати зараз – він відноситься до інших монет, крім біткойнів.
З іншого боку, токени побудовані на основі існуючого блокчейну та представляють певний актив або корисність. Деякі приклади токенів включають Tether (USDT), Binance USD (BUSD), Dai та USD Coin (USDC) – це стейблкойни, прив’язані до вартості певної фіатної валюти, наприклад долара США. Монети або токени можна зберігати у віртуальних гаманцях.
Хочете дізнатися більше про криптовалюти, блокчейн, Defi, і більше? Перевірте наш Крипто 101 гіди
Криптовалюта — хороша інвестиція?
Чи розумно інвестувати в криптовалюту, незважаючи на те, що інвестори зазвичай втрачають більшість, якщо не всі, своїх грошей через схеми шахрайства? Чи мудрий інвестор усе ще розглядатиме інвестування в ринок, незважаючи на неймовірну волатильність, яку спостерігали дотепер, і історії про криптовалютних мільйонерів, які заробляли або втрачали мільйони за одну ніч?
Нестабільність і негатив нікуди не зникнуть, але потенціал величезних прибутків незаперечний. Ось причини, чому криптовалюта може бути хорошою інвестицією:
Потенціал високої прибутковості інвестицій: Деякі криптовалюти забезпечували дуже високі прибутки для інвесторів у минулому, і вони можуть продовжувати робити це в майбутньому.
Децентралізація: Криптовалюти децентралізовані, тобто вони не контролюються жодним урядом чи фінансовою установою. Це може зробити їх більш стійкими до цензури та шахрайства.
Зростання усиновлення: Криптовалюти стають все більш прийнятними як законна форма оплати, що може призвести до збільшення попиту на них і потенційно вищих цін.
Усі вагомі причини, чи не так?
Пам’ятайте, що вартість криптовалюти може різко змінюватися протягом короткого періоду часу; отже, ви можете втратити всю або значну частину своїх інвестицій. Тому, перш ніж вирішити, чи варто інвестувати в криптовалюту, уважно врахуйте свій фінансовий стан і толерантність до ризику.
Вам НЕ слід інвестувати в криптовалюту, якщо...
Ви погано поінформовані
Криптовалюти, безсумнівно, пропонують багато переваг, але також сприймаються як бульбашка, яка чекає, щоб вибухнути через безпрецедентну волатильність. Вся концепція криптовалют може бути складною та заплутаною для тих, хто з ними не знайомий. У більшості випадків це більше спекуляція, ніж інвестиція, і час є величезним фактором.
З деякими чудовими новинами або позитивними настроями на ринку ціна шиба-іну, наприклад, може зрости астрономічно. З іншого боку, звичайні чутки чи твіти можуть призвести до того, що токен втратить усі прибутки, накопичені протягом тижнів і місяців, лише за кілька годин. Якщо ви не до кінця розумієте, як працюють криптовалюти, і просто шукаєте швидких прибутків, не розуміючи ідеї екосистеми, вам слід уникати криптовалютних інвестицій.
Ви думаєте, що це гарантує довгостроковий прибуток
Швидка відмова від відповідальності: певні криптовалюти, такі як BTC, принесли величезну рентабельність інвестицій протягом тривалого часу. Інвестори, які купили біткойн після його запуску в 2009 році і тримали актив приблизно 11-12 років, отримали б приголомшливий прибуток у понад 17 мільйонів відсотків.
З іншого боку, ті, хто придбав BTC у будь-який момент 2021 року, сподіваючись, що монета досягне 100 тисяч доларів, матимуть іншу думку щодо довгострокової прибутковості монети. Це лише один сценарій; Кілька інших криптопроектів були запущені в перші кілька тижнів після запуску, і через 4+ років інвестори ще не відшкодували свій капітал, не кажучи вже про отримання прибутку.
Який підсумок? Незважаючи на зростаючу популярність, криптовалютам ще належить довести себе як життєздатні довгострокові інвестиції, на відміну від акцій з довгою історією прибутковості. Золото, наприклад, довело, що є надійним зберігачем вартості протягом століть, але криптовалюти? Ніхто не може сказати, що чекає в майбутньому. Іншими словами, немає жодних гарантій у довгостроковій перспективі, і ви повинні бути сміливими, щоб досліджувати ці незвідані води.
Ви не знаєте про вразливість системи безпеки
Як і всі цифрові активи, криптовалюта схильна до різноманітних вразливостей безпеки.
- Хакери можуть атакувати біржі або гаманці, де зберігаються криптовалюти, і викрадати кошти.
- Криптовалюти можуть бути вразливими до «фішингових» атак, під час яких зловмисник створює підроблений веб-сайт, схожий на законну біржу криптовалют або гаманець, і обманом змушує користувачів ввести свої облікові дані, що дозволяє зловмиснику викрасти їхні кошти.
- Криптовалюти можуть бути вразливими до атак «підроблених ставок», під час яких зловмисник створює багато підроблених адрес криптовалюти, щоб помилково роздути баланс поставленої криптовалюти.
- Криптовалюти можуть бути вразливими до «атак 51%,» під час яких група майнерів контролює понад 50% обчислювальної потужності в мережі криптовалюти та може потенційно скасувати транзакції або подвійно витрачати монети.
Криптоінвестиції не пов’язані з трояндами. Отже, якщо ви не знаєте про потенційні вразливості та способи їх уникнення, вам краще не вкладати кошти.
Чи є криптовалюта безпечною інвестицією?
Отже, ви думаєте: «Чи безпечна криптовалюта?»
Як і будь-яка інвестиція, інвестиція в криптовалюту несе певний рівень ризику. Вартість криптовалюти може значно коливатися, і ви можете втратити всі свої інвестиції. Крім того, галузь все ще розвивається, і існує відсутність регулювання, що робить її більш сприйнятливою до шахрайства та іншої злочинної діяльності.
Однак багато людей вважають, що криптовалюти можуть стати безпечною та прибутковою інвестицією. Є кілька кроків, які ви можете вжити, щоб зменшити ризик інвестування в криптовалюти. Наприклад, вам слід ретельно вивчити конкретну криптовалюту, у яку ви збираєтеся інвестувати, а також компанію чи організацію, що за нею стоїть. Ви також повинні диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в різні активи, а не лише в один.
Чи є криптовалюта безпечною інвестицією, залежить від вашої індивідуальної терпимості до ризику та інвестиційних цілей. Перш ніж приймати будь-які інвестиційні рішення, важливо розглянути всі потенційні ризики та винагороди.
Скільки існує категорій криптовалют?
Ми встановили, що криптовалюти можуть бути як монетами, так і токенами. Крім того, їх можна помістити в такі категорії:
- Жетони корисності: Це токени, які надають доступ до певного продукту чи послуги.
- Маркери безпеки: Це токени, які представляють права голосу або право власності на компанію чи актив.
- Платіжні токени: Це токени, які використовуються для розрахунків за покупку товарів або послуг на їхніх рідних платформах або поза ними.
- Токени обміну: Це токени, які є рідними для біржі, наприклад, Binance Coin, KuCoin, CRO (токен Crypto.com) тощо.
- Конюшні: Це криптовалюти, прив’язані до вартості певного активу, наприклад фіатної валюти або товару.
- Незамінні токени (NFT): Це унікальні токени, які представляють єдиний у своєму роді актив, як-от цифровий предмет колекціонування чи твір мистецтва.
- Токени децентралізованих фінансів (DeFi): Токен DeFi (децентралізовані фінанси) — це цифровий актив, який полегшує транзакції на платформі DeFi.
- Маркери конфіденційності: Ці токени дозволяють користувачам здійснювати транзакції, не розкриваючи свою особисту інформацію чи історію транзакцій громадськості. Деякі приклади токенів конфіденційності включають Monero (XMR), Zcash (ZEC) і Dash (DASH).
- Токени, забезпечені активами: Це цифрові токени, забезпечені фізичним активом, таким як нерухомість або товари, такі як золото чи нафта. Вони представляють право власності на базовий актив, і їх вартість прив’язана до вартості активу.
Які типи криптовалюти є найбільш поширеними?
Популярність криптовалют продовжує зростати, і сьогодні кількість криптовалют (монет і токенів) на ринку становить понад 22,000 XNUMX. Ось найбільш поширені типи криптовалют.
Біткойн, який часто називають «цифровим золотом», був створений у 2009 році та є, безумовно, найбільш поширеним типом криптовалюти з ринковою капіталізацією понад 300 мільярдів доларів США. Монета широко прийнята, оскільки це перша та найвідоміша криптовалюта та має велику й активну базу користувачів. BTC також широко прийнятий, оскільки він має відносно високий рівень ліквідності, тобто його відносно легко купувати та продавати на біржах.
Біткойн має обмежену пропозицію, максимум 21 мільйон біткойнів, які коли-небудь будуть створені. Ця обмежена пропозиція разом із зростаючим попитом на біткойни з часом допомогли підняти вартість криптовалюти. Спочатку BTC передбачалося використовувати як валюту, яку можна було б анонімно купувати та продавати в Інтернеті, але з тих пір він став більш популярним як інвестиційний інструмент, ніж як сама валюта.
Ethereum – ще один тип криптовалюти, який широко використовується в усьому світі. Ethereum був створений Віталіком Бутеріним у 2015 році, який також створив базову технологію блокчейну під назвою «розумні контракти», яка дозволяє користувачам створювати та розгортати децентралізовані додатки або «dApps» у мережі.
Ці dApps можна запрограмувати на автоматичне виконання певних дій, коли виконуються певні умови. Наприклад, dApp може бути запрограмований для полегшення обміну цифровими активами, такими як ETH, або для представлення фінансового контракту, як угода позики. Ці характеристики роблять Ethereum привабливим для широкого кола користувачів і сприяють його широкому визнанню.
Нативний токен мережі Ethereum називається Ether (ETH). Ефір використовується як цифрова валюта, а також як форма оплати для компенсації учасникам мережі за їхні обчислювальні зусилля. ETH є другою за рейтингом криптовалютою з ринковою капіталізацією понад 150 мільярдів доларів США.
USDT (Tether) — це криптовалюта, призначена як стейблкойн, тобто її вартість має бути прив’язана до вартості конкретного активу або групи активів. У випадку USDT активом, до якого він прив’язаний, є долар США. Ідея полягає в тому, що один USDT завжди повинен коштувати приблизно один USD, що робить його стабільним засобом збереження вартості. Це особливо привабливо для користувачів, які хочуть зберігати вартість, яка є більш стабільною, ніж інші криптовалюти, які можуть бути дуже нестабільними.
Tether USD (USDT) широко прийнятий через його широке застосування, особливо на біржах криптовалют. USDT часто використовується для зберігання та передачі вартості між біржами, що дозволяє трейдерам переміщувати кошти між біржами без фактичної передачі базових активів. Це може бути зручнішим і швидшим, ніж передача активів напряму, особливо якщо ці активи мають низький обсяг торгів або їх важко передати з інших причин.
У яку криптовалюту найкраще інвестувати?
З огляду на те, що на момент написання статті ринок криптовалют все ще перебуває в сезоні ведмедів, здається, це вдалий час, щоб придбати надійні криптовалютні проекти зі значною знижкою. Монети з великою ринковою капіталізацією, такі як BTC і ETH, втратили понад 75% від своїх історичних максимумів, що означає, що поточна ціна цих активів може стати для вас привабливою точкою входу та можливістю диверсифікувати свій портфель.
Ось деякі з найкращих криптовалют для покупки в 2023 році на основі поточної ринкової капіталізації, потенціалу зростання, попередніх історичних максимумів і розвитку екосистеми.
- BTC – продаж із величезною знижкою
З найбільшою ринковою капіталізацією та найширшим впровадженням серед криптоактивів, біткойн очолює список криптоактивів для інвестування у 2023 році. У 2021 році BTC пережив тривалий бичачий ринок, який закінчився, коли цифрова валюта перевищила 69,000 1 доларів США в листопаді того ж року. Думка, що ціна активу була нижчою за 2009 долар у XNUMX році, є прикладом його потенціалу високої прибутковості.
На момент написання цієї статті BTC торгується від 16.9 до 17.4 тисяч доларів. Порівняння поточної ціни активу з його поточним ATH пропонує інвесторам і трейдерам величезну знижку близько 75%. Відповідно до Прогнози ціни BTCОчікується, що до 60 року біткойн відновить позначку в 2025 тис. доларів США – потенціал зростання на понад 230%. У цей момент ви, мабуть, запитуєте себе: «Скільки я повинен інвестувати в біткойн?» Інвестуйте лише стільки, скільки можете дозволити собі втратити, тому що ви не гарантовано отримаєте прибуток.
- BNB – рідний токен екосистеми Binance
З огляду на поточну вартість BNB, це може бути одна з найкращих криптовалют для вкладення грошей у 2023 році. Зараз BNB торгується від 275 до 285 доларів США, а Прогнози ціни BNB очікується, що ринкова вартість токена сягне 600 доларів США у 2023 році вперше після його ATH у 690.93 доларів США у травні 2021 року. Зараз може бути вдалий час для покупки зі знижкою 60%.
BNB є нативним токеном Binance екосистема, найбільша однорангова криптовалютна біржа за обсягом торгів. BNB було засновано в 2017 році з наміром пропонувати користувачам своєї біржі недорогі торгові комісії. Відтоді Binance розробила безліч продуктів і послуг, багато з яких забезпечують додаткові варіанти використання BNB, розширюючи таким чином використання токена.
Щоб конкурувати з застарілими блокчейнами, команда Binance розробила Binance Smart Chain і переконалася, що проекти, які перераховані або будуть перераховані в ланцюжку, поєднуються з BNB, а всі комісії за транзакції сплачуються в BNB. Це схоже на випадок блокчейну Ethereum, де ETH також поєднується з проектами та використовується для розрахунку комісії за транзакції, щоб гарантувати, що монета має реальні застосування та залишається затребуваною. Враховуючи основи BNB і поточні зміни в екосистемі, BNB готовий стати чудовою довгостроковою інвестицією.
- ETH – інвестуйте в блокчейн смарт-контрактів
Ethereum (ETH) — це більше, ніж просто цифрова валюта; вона має одну з найбільших і найактивніших спільнот розробників у сфері криптовалют. Це важливо, оскільки успіх блокчейну значною мірою визначається якістю та кількістю додатків, створених на його основі. Мережа Ethereum містить тисячі проектів (включаючи проекти метавсесвіту) та їхні токени ERC-20, що підкреслює її законність.
Коли токени передаються в мережі, комісії сплачуються в ETH, забезпечуючи реальну корисність монети та, таким чином, підвищений попит з боку більш широких криптовалютних ринків. Крім того, Ethereum Foundation активно досліджує та розробляє Ethereum, зокрема працює над такими рішеннями для масштабування, як Ethereum 2.0. Ці дослідження та розробки, ймовірно, призведуть до вдосконалення мережі Ethereum, що може збільшити цінність ETH.
ETH торгується на 60% нижче свого історичного максимуму з бичачого ринку 2021 року. Прогнози ціни ETH прогнозує максимальну вартість понад 2000 доларів США у 2023 році та повернення до свого ATH до 2026 року. Завдяки міграції Ethereum Proof-of-Stake спільнота може розраховувати на більшу масштабованість, нижчі комісії та більш високу швидкість транзакцій, і все це може підвищити попит і ціна ETH.
Наведений вище список криптопроектів аж ніяк не є вичерпним. Інші проекти включають XRP, Uniswap, Shiba Inu, AVAX, SOL тощо.
Яка криптовалюта найкраща для довгострокових інвестицій?
Існують тисячі криптоактивів, деякі коштують більше, ніж інші. Щоб з’ясувати, які з них найкращі для довгострокових інвестицій, нам потрібно поглянути на те, що робить їх привабливими як інвестиційні активи.
Найголовніше – попит на валюту. Чим більше людей захоче ним скористатися, тим вищою буде його цінність. Це називається "мережевий ефект”, і тому Facebook або Uber такі цінні — у них багато користувачів, тому вони можуть стягувати менше, ніж конкуренти, які не мають стільки користувачів.
Іншим важливим фактором є ліквідність. Це означає, що ви можете легко конвертувати свою криптовалюту в реальні гроші, як-от долари США або фунти стерлінгів, якщо хочете витратити їх на щось інше, окрім самих криптовалют (наприклад, на покупку продуктів). Ви також хочете переглянути ринкову капіталізацію монети чи токена, потенційний потенціал зростання на основі історії, довгострокових цілей проекту та поточного режиму ціноутворення (чи недооцінений?).
Активи, які перевіряються за цими критеріями Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) і Кардано (ADA), щоб згадати декілька. Зрештою, важливо розглянути свої інвестиційні цілі та толерантність до ризику, перш ніж вирішити, у яку криптовалюту інвестувати.
Як визначити, яка криптовалюта є найрозумнішою інвестицією для ВАС
Напевно, ви вже запитуєте себе: «Чи варто інвестувати в криптовалюту?» Зробіть передих; Давайте проведемо вас через дещо важливе – пошук найкращих криптовалютних інвестицій для вас!
Ось кілька факторів, які слід враховувати, шукаючи найкращі інвестиції в криптовалюту:
Крок 1: дізнайтеся про команду
Дослідіть команду, що стоїть за криптовалютою, щоб переконатися, що вони мають необхідні знання та досвід для успішної розробки монети.
Крок 2: Дослідіть випадки використання
Шукайте криптовалюти, які активно розробляються та мають чіткий варіант використання. Це може свідчити про те, що монета має шанси на довгостроковий успіх, а не просто шіткойн для схем накачування та скидання. Швидше за все, це хайп-койн, якщо він не має конкретного варіанту(ів) використання.
Крок 3: Перевірте ліквідність
Переконайтеся, що монета або токен торгуються на великій біржі з високою ліквідністю, що полегшить купівлю та продаж монети. Якщо ліквідність низька, вам стає важко торгувати в обмін на інші криптоактиви.
Крок 4. Дізнайтеся, чи висока ринкова капіталізація
Інвестиції в криптовалюти з високою ринковою капіталізацією, як правило, гарна ідея, оскільки ці активи більш стабільні та мають вищий рівень впровадження.
Крок 5. Визначте, чи спільнота є активним
Шукайте криптовалюти з сильною та активною спільнотою, що може свідчити про популярність монети та потенціал для зростання.
Чи варто інвестувати в криптовалюту сьогодні?
Інвестиції в криптовалюту — це пропозиція з високим ризиком і високою винагородою. Перш ніж інвестувати в криптовалюту, дуже важливо зрозуміти, як вона працює, пов’язані з цим ризики та потенційні винагороди. Однією з ключових особливостей криптовалюти є її висока волатильність, тобто вартість валюти може різко коливатися протягом короткого часу. Це може бути як ризиком, так і можливістю, оскільки ціни можуть швидко зростати або падати.
Окрім нестабільності, існують також ризики, пов’язані з проблемами безпеки, регулювання та ринку. Наприклад, на вартість криптовалюти може вплинути злом або зміна правил, а ринок певної криптовалюти може бути відносно малим і неліквідним, що ускладнює купівлю чи продаж великих обсягів валюти.
З огляду на це, якщо ви готові прийняти ризики, інвестування в криптовалюту також може отримати потенційні винагороди. Деякі люди вважають, що криптовалюта може порушити традиційні фінансові системи і що в майбутньому вона може стати загальноприйнятою формою оплати. Крім того, оскільки існує обмежена кількість багатьох криптовалют, деякі інвестори вважають, що вартість цих валют з часом зростатиме, оскільки попит на них зростатиме.
Дивлячись на ціни активів на сьогоднішньому ринку, це може бути чудовий час, щоб диверсифікувати свій портфель, додавши трохи криптовалюти. Більшість монет або жетонів доступні з великою знижкою, і покупка зараз дає можливість отримати величезну рентабельність інвестицій або знецінення вашого капіталу, якщо ринок продовжуватиме падати. Коротше кажучи, інвестиції в криптовалюту є дуже спекулятивними інвестиціями. Тож, якщо ви хочете прибутків, то повинні бути готові і до втрат.
Щоб керувати своїми інвестиційними рішеннями, життєво важливо розуміти концепцію криптоінвестування. Ринок складний і дуже мінливий, і орієнтуватися на ньому без відповідних знань може бути складно. Але, як і будь-який ринок, криптовалюту можна зрозуміти та керувати за допомогою правильної інформації та ресурсів.
Якщо ви зацікавлені в інвестуванні в криптовалюту, але вам потрібна допомога, щоб зрозуміти, з чого почати, рекомендуємо прочитати наш Гід які спрощені, щоб допомогти вам краще зрозуміти крипторинок і бути більш підготовленими до навігації.
Джерело: https://www.cryptopolitan.com/is-cryptocurrency-a-good-investment/