17 січня, коли ціни на криптовалюту були пов’язані з неприйняттям ризиків, Crypto.com повідомила про «інцидент безпеки», який спричинив заморозку зняття коштів.
Через кілька днів сінгапурська біржа оголосила, що хакери вкрали токенів Ethereum (ETH) на суму щонайменше 15 мільйонів доларів — і, за незалежними оцінками, потенційно 33 мільйони доларів — але пообіцяли відшкодувати збитки постраждалим. Crypto.com звинувачував деякі облікові записи у відсутності 2-факторної аутентифікації для порушення, але не надав багатьох інших деталей.
Однак фахівці з інформаційної безпеки та любителі блокчейну в Twitter вже відстежували зламані кошти, причому майже половина вказувала на службу змішування децентралізованих фінансів (DeFi) без зберігання під назвою Tornado Cash. Ось де стежка стає холодною.
Tornado Cash (TORN), сам по собі токен смарт-контракту, є одним із небагатьох легальних протоколів змішування (або «змішування») криптовалют, які можна використовувати для обфускації історії транзакцій.
Він також може змивати криптовалютні доходи таким чином, що викликає тривогу серед інвесторів і правоохоронних органів, які вже борються зі зростанням незаконної діяльності сектора на тлі загострення дискусії щодо того, як забезпечити регуляторний нагляд за бурхливим рухом цифрових монет.
Експерти кажуть, що послуги змішування блокчейну не обов’язково є незаконними, навіть якщо ними користуються хакери. Будучи частиною крипто-екосистеми, що розвивається, міксери пропонують зручний спосіб для злочинців відмивати кошти, не будучи явно класифікованим як відмивання грошей.
Тим не менш, у грудні хакери використали Tornado Cash, щоб відмити криптовалюту на суму 196 мільйонів доларів, викрадену з криптобіржі Bitmart. За словами Віктора Фанга, генерального директора та засновника аналітичної фірми блокчейну Anchain.AI, Tornado Cash використовує нульові знання.
«Це просунута криптографія, робота Массачусетського технологічного інституту, нагороджена Тьюрингом, найвища нагорода в галузі інформатики», — пояснив Фанг, який вражено посміхнувся перед технологією, що лежить в основі протоколу.
За останній рік Tornado Cash обслуговував крипто-транзакції на суму понад 10 мільярдів доларів, за даними Anchain, при цьому зростає кількість кримінальних справ, якими керує фірма Fang, що стосуються цього протоколу.
«Конфіденційність не є злочинною, але злочинці шукають ці рішення щодо конфіденційності. Це верхівка айсберга, початок майбутнього, яке ми побачимо», – додав він.
Мільярди награбованого відмиваються
Відмивання грошей, особливо цифрових монет, як відомо, важко відстежити. За оцінками Організації Об’єднаних Націй, близько 2-5% світового зростання (приблизно 2 трильйони доларів) щорічно відмивається у фіатних валютах, але ця цифра не оновлюється регулярно.
Наразі ринкова капіталізація криптовалют перевищує 1.7 трильйона доларів, і експерти наполягають на тому, що кримінал – це менший запас цих потоків. Однак, згідно зі звітом, опублікованим у середу аналітичною компанією блокчейну Chainalysis, все ще відмивається 8.6 мільярдів доларів на основі блокчейну.
Раніше компанія виявила, що злочинність на основі криптовалют досягла історичного максимуму в 14 мільярдів доларів, але 0.15% усіх транзакцій у секторі є відносно низькою. За словами директора досліджень Chainalysis Кіма Грауера, Chainalysis відстежувала відмивання криптовалютних грошей за останній рік, але не вважала кошти, що надходять від послуг змішування, як незаконні.
Тим не менш, мільярди відмиваних коштів у 30 році зросли на 2021% порівняно з попереднім роком і представляють суму грошей, надісланих з криптовалютного гаманця, який фірма позначила як незаконну. Потім ці кошти спрямовувалися на іншу платформу для торгівлі, азартних ігор, DeFi, змішування чи інших цілей.
І, за словами Грауера, відстеження незаконних потоків відбувається лише в результаті «багатьох десятиліть і тяжко виграних розслідувань» щодо конкретних фінансових компаній. Деякі кажуть, що зростання використання цифрових реєстрів може спростити роботу.
«Ми не можемо сказати, що криптовалюта краща для боротьби зі злочинністю, але немає еквівалентного набору даних для вимірювання злочинної діяльності у фіатних валютах», — сказав Грауер Yahoo Finance.
Згідно з даними Chainalysis, послуги з змішування все ще представляють невелику маржу для призначення незаконних крипто-коштів. Проте, грунтуючись на розмовах з відповідальними працівниками, Грауер сказав, що кошти клієнтів, надіслані зі служби змішування, можуть бути «червоним прапором», оскільки фірми отримують значну суму коштів від змішувачів.
«Порожній чек»
Хоча алгоритмічні інструменти пропонують точні дані, боротьба з відмиванням криптовалют залежить від координації між правоохоронними органами та приватними компаніями, які, на думку регуляторів, потребують покращення.
Бум DeFi також спричинив відмивання грошей: використання нелегального гаманця зросло з 2% у 2020 році до 17% за останній рік, що відображає високий рівень крадіжок у секторі. Тим не менш, криптобіржі залишаються основним методом для злодіїв відмивати гарячі гроші, причому ті отримували 47% загального обсягу незаконних коштів, відстежених за останній рік, в основному через шахрайство.
Один із способів зупинити незаконні потоки криптовалют — це блокування або, принаймні, моніторинг точок виходу з криптовалютної економіки, що дає злочинцям шанс конвертувати свої здобичі в готівку, яку не можна відстежувати. Регулятори все частіше хочуть посилити нагляд і досягти цих критичних моментів.
Конгрес обговорює захід, який надає казначейству США широкі повноваження забороняти або заморожувати певні цифрові активи, особливо якщо вони стосуються іноземних банківських установ, трансакцій або якщо «один або кілька типів рахунків є основним занепокоєнням щодо відмивання грошей».
На тлі широких дебатів щодо регулювання криптовалют деякі гравці ринку розглядають це положення як «блакитний чек» для регуляторів, щоб приховати переваги криптовалютної конфіденційності та торгівлі. Дві найбільші біржі криптовалют, FTX і Binance, обидві кваліфікуються як іноземні банківські установи, хоча обидві мають дочірні компанії в США. В теорії. дехто стверджує, що вони можуть зіткнутися з інтерпретацією цього статуту казначейством.
За словами Девіда Касса, колишнього дослідника криптовалют і стейблкоін у Федеральній резервній системі, який зараз є партнером Law and Forensics, юридичної та розслідувальної, якщо криптовалюта коли-небудь отримає «тяжку, навколо неї має бути більше нормативних конструкцій». фірма.
Маркетинг Tornado Cash та інших змішувачів криптовалют може вплинути на те, як регулятори «сприяють співпраці з цими службами», — сказав Yahoo Finance Деніел Гаррі, співзасновник Law and Forensics.
«Вони можуть сказати, що якщо ви виявили, що ви взаємодієте чи берете участь у цьому, вам заборонено брати участь у банківській системі США, щось подібне, але є багато застережень», – сказав Гаррі.
Девід Холлеріт покриває криптовалюту для Yahoo Finance. Йди за ним @продавці.
Читайте останні фінансові та ділові новини від Yahoo Finance
Читайте останні новини про криптовалюти та біткойни від Yahoo Finance
Слідкуйте за Yahoo Finance на Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard та LinkedIn
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html