У новій доповіді Управління з питань фінансової поведінки (FCA) стало тривожним відкриттям: приголомшливі 85% криптовалютних фірм, які подали заявку на отримання ліцензії в регулятор, не відповідали його мінімальним стандартам.
Опубліковано 26 січня доповідь, яку замовив комітет депутатів Казначейства, виявила тривожну невідповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
Незважаючи на те, що Великобританія не створила структурованої системи контролю за цифровими валютами, FCA благає будь-які компанії, що працюють з криптовалютами, зареєструватися в його системі боротьби з відмиванням грошей, щоб продовжувати надавати послуги в країні.
Криптозізнання: що з'ясувала FCA?
На нещодавньому засіданні Комітету казначейства Управління з питань фінансової поведінки (FCA) виявило, що значна частка останніх заявок від криптокомпаній була визнана «поганою», і лише 5% пройшли процес первинної оцінки.
Загалом FCA повідомило, що 73% заявок було відкликано або відхилено, що є набагато вищим показником невдач, ніж коли регулятор взяв на себе нові повноваження.
У деяких екстремальних випадках FCA виявляло потенційні зв’язки з фінансовими злочинами чи організованою злочинністю та негайно направляло ці фірми до відповідних правоохоронних органів.
Крім того, регулятор виявив, що кільком ключовим співробітникам деяких фірм «не вистачає відповідних знань, навичок і досвіду для виконання своїх функцій і ефективного контролю ризиків».
«Ми перебуваємо в середині розслідування регулювання криптовалюти, і ця статистика не позбавила нас думки, що частини цієї галузі є «Диким Заходом».»
Гарієт Болдуін, Комітет фінансів.
Проблемні відносини між криптокомпаніями та FCA
Криптокомпанії та Управління з питань фінансової поведінки (FCA) мали бурхливі стосунки протягом останніх кількох років.
Оскільки FCA взяв на себе регулювання криптоактивів у Великобританії в січні 2020 року, обидві сторони розходяться з приводу позиції FCA щодо сектора.
FCA прийняв a жорстка лінія щодо криптофірм із суворими правилами ведення бізнесу, включаючи заборону їм пропонувати певні послуги. Це призвело до того, що FCA оштрафувала кілька криптокомпаній за недотримання його правил.
Незважаючи на це, FCA заявило, що воно відкрите до інновацій і готове співпрацювати з криптокомпаніями, щоб забезпечити дію відповідних правил.
Однак FCA критикували за повільне реагування на криптоіндустрію та необхідність роз’яснити, як слід регулювати криптокомпанії. У результаті багато криптокомпаній вирішили зосередитись на юрисдикціях із більш сприятливим нормативним середовищем.
Дорога попереду
Криптокомпанії були однією з найменш взірцевих груп щодо дотримання нормативних стандартів. Останніми роками це стає все більш очевидним, оскільки уряди в усьому світі запровадили суворіші правила щодо криптовалютного простору.
Тільки за останні кілька років кілька великих криптокомпаній були оштрафовані регуляторами за недотримання правил KYC і AML. Coinbase, одну з найбільших криптовалютних бірж, у березні 6.5 року оштрафувала Комісія США з торгівлі товарами та ф’ючерсами на 2021 мільйона доларів за недотримання правил.
Регулятори серйозні, коли кажуть, що каратимуть тих, хто не дотримується їхніх стандартів. Отже, криптокомпанії повинні застосовувати проактивний підхід до дотримання правил. Якщо цього не зробити, це може мати серйозні наслідки не лише у вигляді штрафів і покарань, але й у плані їхньої репутації.
Джерело: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/