Простір криптовалюти більше не є диким диким заходом фінансів. Менш ніж пару років тому установи обережно ставилися до вступу, головним чином тому, що багато проектів перебували на стадії підтвердження концепції, тоді як ширше сприйняття сторонніх криптовалют полягало в тому, що вона використовувалася переважно для незаконних транзакцій.
І хоча індустрії вдалося спростувати багато з вищесказаного, у криптовалютному просторі все ще відбувається багато шахрайства. Це не ексклюзив, звичайно, шахраї є скрізь, і жоден сегмент ринку не є безпечним.
Однак той факт, що більшість блокчейнів передбачає певну криптографію, а транзакції, принаймні, псевдонімні, робить криптоіндустрію дуже бажаною метою. Не тільки це – все ще існує значний ризик, коли справа доходить до дизайну протоколу, і ми бачили численні злому, які відбувалися лише за останні кілька місяців.
Саме тут Banxa вступає в дію з рішенням, яке має на меті обійти спроби шахрайства та забезпечити безпечне середовище для інвесторів і трейдерів.
З’єднання світів
Перш за все, варто зазначити, що Banxa — це австралійська компанія з надання платіжних послуг, яка прагне забезпечити надійний і безпечний міст між світами традиційних фінансів і сферою децентралізованої економіки, що розвивається.
Він був заснований у 2014 році і прагне запропонувати своїм клієнтам, серед яких постачальники гаманців, біржі та інші види бізнесу, пов’язаного з криптовалютою, рішення для шлюзу фіат-крипто.
Banxa приділяє велику увагу безпеці та запобіганню невдалих транзакцій. Невдала транзакція – це транзакція, яка ініційована, але не завершена. Це може статися з різних причин – користувач може вирішити скасувати його, у нього може бути недостатньо коштів для оплати, сам спосіб оплати може не підтримуватися.
У будь-якому випадку, слід враховувати й те, що існують шахрайські операції, які ініціюються шахрайським шляхом. Вони можуть включати трансакції, здійснені за допомогою вкраденої картки або шляхом подвійності, обману тощо.
Велика кількість шахрайських або невдалих транзакцій може мати негативний вплив на галузь різними способами, включаючи, але не обмежуючись цим:
- Зниження конверсій
- Пошкодження репутації у партнерів і клієнтів
- Витрати від повернення платежів
Підхід Банкси
Компанія зосереджується на забезпеченні регульованих та орієнтованих на відповідність вимогах платежів для компаній, які займаються цифровими активами, включаючи біржі криптовалюти, маркетплейси, протоколи DeFi тощо.
Компанія впроваджує сувору систему «знай свого клієнта» (KYC), яку кожен повинен виконати, щоб отримати доступ до найвищого ліміту для здійснення транзакцій на платформі. Це процес, який вимагає від користувачів надіслати свій номер телефону, домашню адресу, посвідчення особи, видане урядом, а також селфі із зазначеним ідентифікатором та іншими елементами перевірки.
Крім того, користувачам потрібно пройти двофакторну аутентифікацію (2FA), щоб гарантувати, що третім сторонам буде складніше отримати доступ до своїх коштів. Для додаткової безпеки вони також повинні будуть ввести PIN-код, який буде надіслано на номер телефону, пов’язаний з обліковим записом.
Якщо йти далі, Banxa є однією з перших біржових платіжних систем, яка стала публічною компанією. В даний час він котирується і торгується на біржах.
Компанія також отримала схвалення регуляторних органів у таких країнах, як Великобританія, США, Філіппіни, Австралія, Амстердам, Литва, Нідерланди тощо.
Binance безкоштовно $100 (ексклюзив): скористайтеся цим посиланням, щоб зареєструватися та отримати $100 безкоштовно та знижку 10% на Binance Futures за перший місяць (терміни).
Спеціальна пропозиція PrimeXBT: скористайтеся цим посиланням, щоб зареєструватися та ввести код POTATO50, щоб отримати 25% знижки на торгові збори.
Джерело: https://cryptopotato.com/banxa-tackling-the-issues-of-fraud-on-the-blockchain/