Швейцарський фінансовий наглядовий орган оприлюднив переглянуту постанову щодо боротьби з відмиванням коштів, уточнюючи вимоги до криптовалют

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Фінансовий регулятор Швейцарії опублікував оновлену постанову про боротьбу з відмиванням грошей (AML), зазначивши, що вона розширює охоплення, щоб включити торгові платформи блокчейну. Він також уточнив певні вимоги до звітності та ідентифікації, які застосовуються до криптовалютних транзакцій.

Фінансові органи коригують швейцарські правила боротьби з відмиванням грошей щодо криптовалютних переказів

Після консультацій, які почалися на початку цього року, Швейцарський орган з нагляду за фінансовими ринками (FINMA) частково переглянув Постанову про боротьбу з відмиванням грошей (AMLO), уточнивши застосування максимального ліміту для неідентифікованих транзакцій криптовалютного обміну.

У прес-релізі в четвер регулятор заявив, що положення, які набудуть чинності 1 січня 2023 року, тепер відображають останні поправки до закону Швейцарії про боротьбу з відмиванням грошей і розпорядження Федеральної ради про боротьбу з відмиванням грошей.

FINMA зазначила, що зібрані відгуки підтвердили її позицію про те, що обов’язкова перевірка особи бенефіціарних власників коштів, а також періодичні перевірки, які встановлюють актуальність даних клієнтів, не потребують детального викладення на рівні розпорядження.

Водночас у фінансовому нагляді підкреслили, що положення, яке зобов’язує посередників регулювати процедури оновлення та перевірки записів клієнтів внутрішньою директивою, залишиться в силі.

Уповноважений орган також зазначив, що розпорядження розширюється, щоб охопити торговельні засоби розподіленої книги, і також виявив, що отримав багато коментарів щодо порогу звітності для транзакцій із використанням віртуальних валют. У повідомленні FINMA зазначено:

З огляду на ризики та нещодавні випадки зловживань, FINMA дотримується правила, згідно з яким необхідні технічні заходи, щоб запобігти перевищенню порогу в 1000 швейцарських франків для пов’язаних транзакцій протягом 30 днів (а не лише за день).

Проте наглядове відомство зауважило, що це зобов’язання поширюється лише на операції з обміну криптоактивів на готівку або інші анонімні платіжні засоби.

Згідно з так званим «правилом подорожей», яке було введено в дію Швейцарією 1 січня 2020 року, постачальники послуг криптоактивів повинні надавати ідентифікаційні дані клієнта під час переказу криптовалюти, ціна якої перевищує зазначений поріг, і підтверджувати право власності на неї. гаманці без зберігання.

Посилаючись на підвищені ризики відмивання грошей, у лютому того ж року FINMA знизило поріг, який спричиняє обов’язки щодо звітності, шляхом внесення ще однієї поправки до свого Закону про захист прав громадян і боргів із заборгованістю до 1,000 швейцарських франків (близько 980 доларів США на момент написання статті) з попередніх 5,000 франків.

Теги в цій історії

AML, Влада, криптовалютні гаманці, криптовалюта, криптообмінники, криптовалюти, Криптовалюта, криптовалюта, дані, фірма, Ідентифікація, Боротьбі з відмиванням грошей, постанову, Правила, регулятор, звітність, вимога, постачальники послуг, нагляд, швейцарський, Швейцарія, поріг, сторожовий

Як ви думаєте, чи в майбутньому швейцарська влада посилить вимоги до звітності щодо криптовалютних транзакцій? Поділіться своїми очікуваннями в розділі коментарів нижче.

Любомир Тасєв

Любомир Тассев — журналіст зі Східної Європи, який володіє технологіями, якому подобається цитата Хітченса: «Я є письменником, а не те, що я роблю». Окрім криптовалют, блокчейну та фінансових технологій, міжнародна політика та економіка є двома іншими джерелами натхнення.