Банк Silicon Valley зіткнувся з фінансовими проблемами через зупинку акцій, продає портфель облігацій на 21 мільярд доларів із втратою в 1.8 мільярда доларів – Новини про біткойни

10 березня 2023 року оглядачі ринку обговорюють проблеми, з якими стикається Silicon Valley Bank (SVB), оскільки акції компанії впали більш ніж на 60% за останні 24 години. SVB був змушений продати портфель облігацій на 21 мільярд доларів із збитком у 1.8 мільярда доларів. Генеральний директор Грег Беккер наполягає, що фінансова установа «буде добре позиціонована» і «добре капіталізована» в майбутньому. Акції SVB, SIVB, були зупинені під час передринкової торгової сесії в п'ятницю після того, як банк оголосив, що опублікує новини.

Оскільки основи SVB хитаються, зростає занепокоєння щодо потенційної допомоги та нестабільності ринку

Ринкові стратеги та інвестори увагу щодо банку Silicon Valley Bank (SVB) і фінансових установ США в цілому після добровільна ліквідація банку Silvergate. SVB має справу зі значними фінансовими проблемами після акцій компанії, СИВБ, впав більш ніж на 60% під час торгів у четвер. SVB добре відомий своїм портфелем технологічних і венчурних угод, але діяльність венчурного капіталу знизилася 30% нижче за останні 12 місяців. Клієнти SVB витрачають кошти швидкими темпами, завдяки чому спалювання готівки SVB є набагато вищим, ніж венчурне інвестування.

Тоді SVB виявив, що продає свій портфель облігацій, наявних для продажу (AFS), за 21 мільярд доларів, і банк втратив загалом 1.8 мільярда доларів від продажу. «Ми вживаємо цих дій, тому що очікуємо продовження вищих процентних ставок, тиску на державних і приватних ринках і підвищеного рівня спалювання готівки від наших клієнтів», — сказав у заяві генеральний директор SVB Грег Беккер. «Коли ми побачимо повернення до балансу між венчурними інвестиціями та витратами готівки, ми матимемо хороші можливості для прискорення зростання та прибутковості».

Банк Кремнієвої долини було зупинено.

Зниження на 80% за два дні тепер 35. pic.twitter.com/lvZjMUHxzE

— TIC TOC TIC (@TicTocTick) Березня 10, 2023

Було сказано, що SVB прийняв кілька жахливих інвестиційних рішень до підвищення процентних ставок, а портфель облігацій банку на суму 21 мільярд доларів не перевищував прибутковості, а вартість облігацій AFS значно впала. Оскільки SVB інвестував у державні боргові продукти, такі як казначейські векселі США, підвищення процентних ставок Федеральної резервної системи поставило банк у погане становище, і депозити SVB почали скорочуватися швидкими темпами. Деякі люди Вірити що якщо SVB зазнає краху, провал може бути майже таким же масштабним, як банкрутство Washington Mutual (Wamu).

Всім доброго ранку! Банк Кремнієвої долини погіршується. Клієнти намагаються витягнути мільйони доларів і не можуть. Інтернет-банкінг і мобільні послуги недоступні для деяких клієнтів. 

Запаси впали на 60% до виходу на ринок. 

Якщо банк розвалиться, він стане другим за величиною... https://t.co/dCnew8tzAP pic.twitter.com/h7YcocnvZX

- Genevieve Roch-Decter, CFA (@GRDecter) Березня 10, 2023

Співзасновник Bitmex Артур Хейс жартома сказав Голова Федерального резерву Джером Пауелл можливо, зламав банківську систему США. «JAYPOW міг зламати банківську систему США», — написав Хейс. «У 2008 році це були банківські портфелі з поганою кредитною історією – так звані subprime. У 2023 році це були портфелі банківських довгострокових облігацій, таких як UST і MBS??? Якщо він впаде, згадайте березень 20 року, великий спад, фінансова порятунок, потім великий підйом! Моє тіло готове." Мільярдер Білл Акман сказав його підписники у Твіттері вважають, що державна допомога для SVB повинна бути розглянута.

«Провал [SVB] може знищити важливий довгостроковий рушій економіки, оскільки компанії, які підтримуються венчурними капіталами, покладаються на SVB для отримання позик і зберігання операційних коштів», — сказав Акман. пише. «Якщо приватний капітал не може надати рішення, слід розглянути можливість надання допомоги державі, яка не надає перевагу державі. Після того, що федерали зробили з [JPMorgan] після того, як він виручив Bear Stearns, я не бачу, щоб інший банк втрутився, щоб допомогти [SVB]».

Відповідно до передринкового аналізу Акції СИВБ, схоже, що в п’ятницю акції банку чекали дуже нестабільні торгові дні, і так було зрештою призупинено. Після передринкова зупинка, банк повідомив, що незабаром планує опублікувати деякі новини. Проблеми SVB нагадують учасникам ринку про катастрофу Lehman і останні випуски Credit Suisse і Deutsche Bank мали справу з падінням оцінок у жовтні минулого року.

Зовсім нещодавно S&P знизило рейтинг SVB трохи вище рейтингу сміття. Аналітики DA Davidson дали компанії нейтральний рейтинг, зазначивши, що фірми «не пристосувалися до повільнішого середовища збору коштів» і політики кількісної жорсткості (QT), що походить від ФРС. За словами Девіда Фабера з CNBC, джерел повідомили репортеру, що Silicon Valley Bank зараз веде переговори про продаж себе.

Як, на вашу думку, майбутнє чекає Silicon Valley Bank та інші фінансові установи США, які стикаються з подібними проблемами, і який вплив може мати їхня боротьба на ширшу економіку та індустрію технологій? Поділіться своїми думками в коментарях нижче.

Джеймі Редмен

Джеймі Редман є ведучим новин у Bitcoin.com News і журналістом з фінансових технологій, який живе у Флориді. Редман є активним членом криптовалютної спільноти з 2011 року. Він захоплюється біткойнами, відкритим вихідним кодом і децентралізованими додатками. З вересня 2015 року Редман написав понад 6,000 статей для Bitcoin.com News про руйнівні протоколи, які з’являються сьогодні.

Зображення кредитів: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Різна фотографія / Shutterstock.com