Банк Росії буде стежити за операціями банків із криптообмінниками

Bank of Russia to Monitor Banks’ Dealings With Crypto Exchangers

Центральний банк Росії почав перевіряти роботу російських банків з обмінниками криптовалют, повідомляють місцеві ЗМІ. Трансакції між фізичними особами через ці платформи становлять особливий інтерес, оскільки регулятор вважає, що вони несуть ризики фінансових втрат і шахрайства.

ЦБ просить російські банки надати детальну інформацію про операції, пов'язані з криптовалютою

Наприкінці грудня Центральний банк Росії (ЦБ РФ) надіслав комерційним банкам нову форму звітності про транзакції, щоб отримати інформацію про грошові перекази, пов’язані з веб-сайтами криптовалютних бірж. Здебільшого це розрахунки між фізичними особами, у тому числі операції з картками та гаманцями, зареєстрованими на ім’я фіктивних осіб.

Регулятор просить банківські установи надати детальну інформацію про свою взаємодію з криптообмінниками, такими як btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com і betatransfer.org, йдеться у новому звіті «Коммерсанта».

Провідний діловий щоденник цитує джерела з криптоіндустрії, які стверджують, що на даний момент понад 400 криптообмінників пропонують послуги жителям Росії в Інтернеті. За їхніми оцінками, щомісячний обсяг позабіржового крипторинку в Росії та сусідніх країнах становить близько 1.3 млрд доларів. На Російську Федерацію припадає близько половини загальної кількості.

Криптообмінники часто вказують на своїх сайтах назви та логотипи відомих фінансових установ і платіжних провайдерів, таких як Ощадбанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Western Union, Webmoney і Koronapay. Два з них, Webmoney і Koronapay, вже заперечили будь-яку співпрацю з платформами для торгівлі монетами.

Криптообмінники працюють без реєстрації, повідомляє CBR

Банк Росії зазначає, що обмінники надають послуги з купівлі-продажу криптовалют, не реєструючи свою діяльність і не несучи будь-яких фінансових зобов'язань перед своїми клієнтами. При цьому операції проводяться анонімно, без вивчення їх мети та джерел надходження коштів для оцінки ризиків, таких як, наприклад, відмивання грошей.

Монетарний орган, відомий своєю жорсткою позицією щодо криптовалют, також зазначив, що торгові сайти часто приймають платежі не на свої реальні рахунки, а на банківські картки та цифрові гаманці, випущені приватним особам. Це «створює ризик втрати громадянами грошей та втягнення в шахрайські схеми», – попереджає регулятор.

Голова Слідчого комітету РФ Олександр Бастрикін в недавньому інтерв'ю урядовій газеті «Российская газета» зазначив, що статус онлайн-платформ, які надають можливість анонімної купівлі-продажу криптовалют, ще не визначений. Він також закликав ввести обов'язкову ідентифікацію для всіх користувачів криптовалюти в Росії.

Влада переслідує криптообмінники протягом останніх кількох років. Частково проблема полягає в тому, що низка видів діяльності, пов’язаних із криптовалютою, зокрема торгівля, залишається нерегульованою навіть після прийняття закону «Про цифрові фінансові активи». Робоча група при парламенті зараз готує пропозиції щодо заповнення пробілу. Обговорення майбутнього криптообмінників мають завершитися в 2022 році, заявив минулого місяця заступник директора Росфінмоніторингу Герман Негляд.

Теги в цій історії

рахунки, Банк Росії, банки, картки, ЦБ РФ, ЦБ, комерційні банки, Крипто, криптообмінники, Криптовалюта, Криптовалюта, дані, обмінні сайти, Інформація, Платежі, Росія, російська, транзакції, перекази, Гаманці

Чи очікуєте ви, що Росія регулюватиме або розправляє онлайн-обмінники криптовалют? Поділіться своїми думками з цього приводу в розділі коментарів нижче.

Любомир Тасєв

Любомир Тассев — журналіст зі Східної Європи, який володіє технологіями, якому подобається цитата Хітченса: «Я є письменником, а не те, що я роблю». Окрім криптовалют, блокчейну та фінансових технологій, міжнародна політика та економіка є двома іншими джерелами натхнення.