Конфіденційність під час використання біткойнів є однією з найбільш обговорюваних тем. Біткойн не можна вважати анонімним, оскільки кожна транзакція реєструється в blockchain назавжди. У цій галузі було проведено численні дослідження, і жодне з них не виявило, що використання біткойнів є більш небезпечним, ніж використання звичайної фіатної валюти. Однак важливо зазначити, що існують інструменти, такі як змішувачі біткойнів, за допомогою яких можна зробити транзакції біткойнів непрозорими та анонімними.
Криптовалютний сервіс під назвою «змішувач біткойн”, просто дозволяє вам повністю анонімно передавати свої криптоактиви. Стандартні біткойн-транзакції є лише псевдоанонімними, тому що вони публічні та їх можна повністю відстежити. Вони, звичайно, не анонімні, навіть якщо в них явно не згадується особа відправника чи одержувача.
Завдяки таким сервісам, як blockchain.com, адреси, з яких була здійснена транзакція, сума переказу та адреса, на яку він був відправлений, є загальнодоступними для всіх. Однак ці служби надають лише інформацію про задіяні адреси гаманців, а не власників цих гаманців.
Усі минулі та майбутні транзакції можна було б легко пов’язати з реальними особами, коли їхні гаманці підключено до криптосервісу або біржі, сумісної з KYC.
90% усіх користувачів криптовалюти зараз використовують централізовані біржі та гаманці, де потрібен KYC. У результаті, коли транзакції відстежуються до їх початкового джерела та призначення, також можна ідентифікувати відповідальну особу. І деяких людей, особливо тих, хто цінує свою приватність, це непокоїть.
Однак із застосуванням техніки змішування біткойнів все змінюється: надіслані кошти розбиваються на сегменти та об’єднуються з подібними сегментами від інших випадково вибраних користувачів. Тоді практично неможливо відстежити кожну надіслану таким чином монету. Звідси термін «міксер біткойнів».
- Що таке біткойн-міксер?
Поєднуючи валюти різних користувачів і приховуючи походження та призначення оригінальних монет, біржі біткойнів дозволяють користувачам анонімізувати свої транзакції з криптовалютою. Вони не проти заплатити відсоток від вартості транзакції в обмін на послугу анонімізації монет.
Цільова аудиторія біткойн-міксера — це ті, хто цінує свою конфіденційність і не хоче, щоб сторонні люди шпигували навколо та відстежували їхні транзакції.
Щоб змішати біткойн (або будь-яку іншу криптовалюту), ви просто надсилаєте певну суму коштів у міксер. Потім ці кошти об’єднуються з власними резервами змішувача та коштами інших користувачів. Після цього всі засоби змішуються разом у процесі змішування, що ускладнює визначення, звідки вони взялися.
Потім мікшер бере комісію (зазвичай 1-4%) і переказує еквівалентну суму грошей, яку ви внесли (невеликими кроками) на іншу адресу гаманця за вашим вибором. Це загальна процедура змішування біткойнів, хоча деякі з цих кроків можуть відрізнятися залежно від того, централізований чи децентралізований змішувач ви використовуєте.
- Біткойн-міксери: чи законні вони?
Змішувачі біткойнів технічно не є незаконними в більшості місць, але це не заважає владі втручатися в ці сервіси та вносити їх у чорний список. Однак змішувачі біткойнів прямо не заборонені законом.
Дізнавшись, що хакерська організація з Північної Кореї використовує Tornado Cash для анонімізації вкрадених коштів, Міністерство фінансів США внесло цей сервіс у чорний список у серпні 2022 року.
Blender.io і Tornado Cash були серед них змішувачі біткойнів у чорному списку США Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів, урядове агентство, яке забезпечує виконання та моніторинг іноземних санкцій, що впливають на національну безпеку США.
Це може означати, що американцям заборонено використовувати змішувачі біткойнів, розташовані в США. Tornado Cash є децентралізованою автономною організацією з відкритим кодом, тому вона продовжуватиме своє існування за межами Сполучених Штатів.
- Чи повинні змішувачі біткойнів нести відповідальність за відмивання грошей?
Деякі дослідження показують, що навіть якщо лише 16% грошей, що передаються через змішувачі біткойнів, надходять із незаконних джерел, решта 84% надходять законними шляхами. Оскільки лише 16% грошей, які надходять у міксери, надходять із законних джерел, і оскільки вони часто використовуються для запобігання стеження, а не відмивання грошей, нерозумно робити висновок, що монети з цих міксерних служб надходять із незаконних джерел за відсутності додаткових докази.
Справа в тому, що біткойн-біржі можуть забезпечити вищий рівень конфіденційності та анонімності для законних користувачів.
Висновок: Порівняно з традиційними платіжними системами блокчейн біткойнів пропонує рівень прозорості, який іноді може бути незручним. Знання біткойн-адреси людини потенційно може розповісти багато про те, як вона заробляє та витрачає свої криптовалютні активи. Завдяки біткойн-міксерам користувачі можуть здійснювати анонімні перекази криптовалютних коштів між гаманцями. Залежно від юрисдикції, а іноді й наміру, використання біткойн-міксера може бути законним або незаконним. Захист активів і конфіденційність платежів — лише деякі з багатьох вагомих причин для використання біткойн-міксерів.
Джерело: https://www.cryptopolitan.com/are-bitcoin-mixers-and-coin-mixing-services-legal/