Яку роль зіграла Binance в краху FTX?

Зараз Конгрес США вивчає, наскільки великий вплив мала Binance на крах FTX.

FTX була американською біржею. Насправді це були дві біржі: одна міжнародна, FTX.com, і інша, присвячена виключно ринку США, FTX.US. 

Binance також є біржею, хоча й не американською, і Binance також має другу біржу, призначену для клієнтів із США: Binance.US. 

Таким чином, Binance є прямим неамериканським конкурентом великої американської біржі. 

Однак варто зазначити, що компанія, яка керувала FTX, є базується на Багамах, хоча FTX мав усі дозволи та ліцензії на роботу в США. Причому обвал торкнувся міжнародної біржі FTX.com, а не американської FTX.US. 

Роль Binance у краху FTX

Команда крах FTX це було пов’язано з тим, що компанія, яка ним керувала, не мала достатньо резервів, щоб виконати всі запити на виведення коштів, які надійшли до неї після того, як стало відомо, що щось у Фінансова звітність Alameda Research не склалося. 

Alameda Research була свого роду дочірньою компанією групи FTX, яка мала дуже тісні стосунки з біржею. 

Однак важливу роль у створенні цього «банківського набігу» відіграли Binance, і зокрема його генеральний директор Чанпен ЧЗ Чжао. 

Фактично, 6 листопада він написав у Twitter, що через викриття, які з’явилися, Binance вирішив продати всі токени FTT воно все ще володіло. 

У рамках виходу Binance з акцій FTX минулого року Binance отримала еквівалент приблизно 2.1 мільярда доларів США готівкою (BUSD та FTT). У зв’язку з нещодавніми викриттями, ми вирішили ліквідувати будь-які залишки FTT у наших книгах. 1/4

- CZ 🔶 Binance (@cz_binance) Листопад 6, 2022

Не випадково того ж дня ціна токена FTX (FTT) на крипторинках впала від $25 попереднього дня до $22 наступного дня. 

Також не випадково, що падіння зупинилося на 22 доларах, оскільки тодішній генеральний директор Alameda Research, Керолайн Еллісон, відповів CZ, сказавши, що вони готові купити всі FTT-токени Binance за ціною 22 долари. 

Через два дні, коли у FTX вже були серйозні проблеми з виконанням усіх запитів на виведення коштів ціна FTT впала до 4 дол, CZ знову написав у Twitter, що FTX звернулася по допомогу до Binance, і вони вирішили запропонувати взяти на себе управління біржею США «допомогти подолати кризу ліквідності». 

Сьогодні вдень FTX попросила нашої допомоги. Існує значна криза ліквідності. Щоб захистити користувачів, ми підписали необов’язковий LOI, маючи намір повністю придбати https://t.co/BGtFlCmLXB і допомогти подолати кризу ліквідності. Найближчими днями ми проведемо повний ДД.

- CZ 🔶 Binance (@cz_binance) Листопад 8, 2022

Цього не сталося, оскільки в наступні дні, після належної перевірки рахунків FTX, Binance оголосила, що більше не має наміру купувати його. 

У результаті корпоративної належної перевірки, а також останніх повідомлень про неправомірне використання коштів клієнтів і передбачуваних розслідувань агентств США ми вирішили, що не будемо здійснювати потенційне придбання https://t.co/FQ3MIG381f.

- Binance (@binance) Листопад 9, 2022

Конгрес США розглядає вплив Binance на крах FTX

Після проміжних виборів оновлений Конгрес США, схоже, має намір заглибитися в те, яку роль Binance насправді відіграв у краху FTX. 

Конгресмен-республіканець Патрік Макенрі з Північної Кароліни сказав, що роль Binance у раптовому краху FTX буде однією з головних тем грудневих слухань Комітету з фінансових послуг Палати представників, кандидатом на посаду голови якого є МакГенрі. 

З одного боку, цілком можливо, що ці його заяви є частиною триваючої пропаганди, щоб спробувати отримати обрання головою цього комітету, оскільки FTX співзасновник і генеральний директор Сем Бенкман-Фрід (SBF) дуже близький здебільшого до Демократичної партії, і звучить досить дивно, що новообраний республіканець, здається, хоче стати на його бік. 

Однак CZ родом з Китаю, хоча має канадське громадянство, а FTX була американською біржею. Республіканці дуже піклуються про вітчизняні компанії, і у них погані стосунки з китайськими конкурентами, тому ці його заяви, які, здається, йдуть на користь демократа від SBF, мають присмак політичної пропаганди. 

Однак варто зазначити, що хоча FTX подав заявку Глава 11 відповідно до законодавства США про банкрутство, її штаб-квартира розташована на Багамах, настільки, що влада Багамських островів відмовилася дозволити владі США розглядати справу про банкрутство. 

Це створює додаткову проблему. 

Дійсно, розслідування Конгресу має розпочатися із слухання самого SBF, але останній базується на Багамах. Проблема полягає в тому, що влада Багамських островів, здається, зовсім не рада дозволити SBF переїхати до США, щоб бути почутим Комітетом з фінансових послуг Палати представників. 

Очевидно, між владою США та Багамських островів ведуться переговори щодо досягнення угоди, яка б дозволила останнім погодитися на переїзд SBF до США. 

Таким чином, Комітет Палати представників з фінансових послуг має намір розслідувати як поведінку SBF, який є громадянином США, так і роль Binance у цьому питанні. 

Співробітники FTX

Тим часом з'ясувалося, що FTX заохочувала своїх працівників інвестувати свої заощадження на ту саму біржу, і навіть використовувати платформу як банк. 

З цієї необережності та з деяких заяв SBF за останні дні можна було зробити висновок, що стратегія компанії полягала в тому, щоб зберігати лише частину депозитів клієнтів готівкою, використовуючи іншу для власних цілей без дозволу клієнтів, і що вони шукали інший дохід, щоб покрити ці недоліки. 

Таким чином, зовсім не дивно, що, зіткнувшись із депозитами близько 9 мільярдів доларів, вони мав лише 1 мільярд доларів готівки для виконання запитів на зняття коштів. Решта резервів була або неліквідною, або важко ліквідованою, або навіть не існувала, оскільки була витрачена. 

На даний момент навіть не дивно, що вони шукали новий прибуток, щоб закрити діру, навіть ціною переконання своїх власних працівників стати клієнтами.