Yearn.finance, один із найбільш швидкозростаючих проектів DeFi, створив низку основних продуктів, які забезпечують пасивний заробіток на криптоактивах.
Запущений у липні 2020 року, Yearn.finance став одним із головних гравців у новому децентралізовані фінанси (DeFi) приміщення, яке надає такі послуги, як провешивания, агрегування позик і формування дохідності блокчейн Ethereum. Маючи найбільш зручні для користувача послуги криптотрейдингу, які вимірюються автономно, проект використовує свій рідний ERC-20 Yearn Finance (YFI) криптовалюта, щоб стимулювати тих, хто блокує свої криптотокени в контрактах Yearn.finance через будь-яку з підтримуваних платформ, таких як Balancer і Curve DeFi.
Оскільки всі його протоколи працюють на блокчейні Ethereum, Yearn.finance управляється розробниками, які діють відповідно до пропозицій щодо управління, за які проголосували власники YFI. Створено з баченням спрощення процесу інвестування в продукти DeFi, платформа Yearn.finance також пропонує своїм користувачам можливість інвестувати в інші протоколи DeFi на додаток до отримання відсотка від комісії платформи пропорційно їхнім активам YFI.
Хто стоїть за Yearn.finance?
A ветеран криптовалюти та простору DeFi, Андре Кроньє запустив протокол Yearn.finance без залучення будь-якого фінансування через державні чи приватні засоби. Натомість архітектор програмного забезпечення покладався на свій понад два десятиліття досвіду розробки програмного забезпечення, щоб спочатку запустити протокол, а потім випустив токени YFI для роздрібних інвесторів, які наразі обмежені максимальною пропозицією в 36,666 XNUMX токенів.
Окрім надзвичайно рідкісного підходу, використаного Кроньє, платформа Yearn.finance скористалася його попереднім досвідом роботи засновник мережі Keep3r і його зв’язок із відомими проектами DeFi, які включають такі, як Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap і Akropolish тощо. На відміну від інших засновників, Cronje не зарезервував для себе жодних токенів YFI до запуску протоколу Yearn.finance, вважаючи, що справді децентралізована платформа на основі технології блокчейн засновник не повинен триматися і диктувати свій майбутній курс.
Насправді історію Yearn.finance можна простежити до його зусиль протягом останніх п’яти років із запуску економічно ефективних фінансових продуктів для сегмента населення світу, який не має банківських послуг, і перебувала під значним впливом його зусиль в Африці, спрямованих на досягнення того ж . Вирішивши зосередитися на створенні цінності для всієї екосистеми DeFi розробників, партнерів та інвесторів на платформі Yearn.finance, Cronje надав десяткам криптовалютних підприємців новий погляд на те, як створювати продукти DeFi для мас.
Що таке Yearn.finance (YFI) і як це працює?
Побудований на Блокчейн Ethereum, протокол Yearn.finance усуває потребу у фінансовому посереднику, такому як банк, і пропонує криптоінвесторам і власникам токенів доступ до ряду послуг кредитування та торгівлі, які включають Vaults, Zap, Earn і APY. Протокол Yearn.finance може розгорнути його розумні контракти на блокчейні Ethereum, а також інші децентралізовані обміни які діють на ньому. Пропонований через спрощений веб-інтерфейс, Yearn.finance є радикальним експериментом у світі DeFi і має одну єдину мету — максимізувати віддачу від криптоактивів для своїх користувачів.
Найскладнішим серед його продуктів є продукт Vaults, який діє як своєрідний взаємний фонд і має 50+ різних сховищ або стейкинг басейни для користувачів Yearn.finance, щоб депонувати свої токени. Ці сховища Yearn.finance в основному є стратегіями інвестування в інші проекти DeFi, такі як Convex Finance та Compound Finance, із попередньо запрограмованою логікою, яка вирішує, коли переміщати капітал, і автоматизацією коду, яка вирішує генерацію прибутку та ребалансування процес. Крім того, користувачі отримують вигоду від нижчих витрат на газ і низьких комісій за транзакції, які Yearn.finance стягує з кожної транзакції, пов’язаної зі сховищем.
Продукт Earn, перший продукт Yearn.finance, базується на зміні процентної ставки на Aave, wxya і складні протоколи, щоб дозволити своїм користувачам отримувати переваги від найкращих процентних ставок у будь-який час. Агрегатор кредитування, в принципі, Earn дозволяє користувачам Yearn.finance розподіляти свої криптографічні токени між одним або всіма цими протоколи ліквідності і отримувати вищі відсоткові ставки, ніж ті, що забезпечуються традиційними фінансовими інструментами. Для тих, хто інвестував у стейблкойни, такі як Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) або Dai (DAI), продукт Zap дозволяє їм перемикатися між пулами ліквідності на платформі Curve Finance і вносити кошти в будь-яке зі сховищ Yearn.finance, використовуючи майже будь-який токен одним клацанням миші.
Це призводить не тільки до економії коштів і часу, але й до спрощення всього завдання, оскільки багато окремих угод поєднуються з кодуванням Yearn.finance. Платформа також надає свій річний відсоток прибутку, або APY, інструмент, який компілює відсоткові ставки, пропоновані різними Протоколи кредитування DeFi з першого погляду, тим самим допомагаючи криптоінвесторам звузити вибір правильної платформи для подальшого інвестування.
Що ви можете робити з Yearn.finance?
На платформі Yearn є щось для кожного: інвесторів, розробників і навіть інших проектів DeFi, які зацікавлені в партнерстві з Yearn.finance. Для криптоінвесторів продукти Earn, Zap і APY допомагають позичати свої криптохолдинги або торгувати ними на короткострокові прибутки, щоб підвищити свої шанси на отримання пасивного доходу. Zap і APY ефективно покращують взаємодію з користувачем, коли вони використовують продукт Earn, по суті a урожайність інструмент, щоб отримати найвищі процентні ставки за протоколами кредитування Aave, dYdX або Compound.
Vaults, з іншого боку, знайомить користувачів із революційним способом активного інвестування за допомогою самовиконуваного коду платформи Yearn, імітуючи те, як працюють традиційні взаємні фонди, щоб отримати найкращий прибуток для своїх інвесторів. Використовуючи платформу Yearn.finance для запуску розумні контракти на торгових платформах Balancer і Curve DeFi користувачі можуть насолоджуватися всіма аспектами оптимізатора дохідності, не турбуючись про внутрішню роботу. Таким чином, Yearn.finance також є агрегатором доходності DeFi, але з простим дизайном, призначеним для максимізації прибутку інвесторів і працює на користь усіх власників токенів YFI.
Написаний на мові програмування Solidity, користувачі з хорошим знанням цієї мови можуть навіть прозоро бачити, як код для кожного сховища інвестує позичені токени далі в різні протоколи DeFi. Для розробників Yearn.finance пропонує функціональні можливості створення власних стратегій сховища, які потім проходять експертну перевірку, тестування у виробничому середовищі та вводяться в дію після схвалення Комітету з безпечного землеробства. Платформа Yearn докладно описує різноманітні процедури, яких мають дотримуватися розробники, включаючи угоди про найменування та робочі процедури для цих смарт-контрактів.
Що стосується інших проектів DeFi, Yearn.finance виявила шалений ентузіазм щодо співпраці, оскільки платформа прагне будувати майбутнє DeFi де кожен може отримати доступ до будь-якої служби чи протоколу з будь-якого місця. Крім того, Yearn.finance об’єднала зусилля з протокол Optimism рівня 2 у серпні 2022 р. і є прикладом його схильності до будівництва взаємозалежність між ланцюгами і працює над підвищенням ефективності капіталу для своїх користувачів.
Чи надійний Yearn.finance і чи є YFI гарною інвестицією?
На підставі надання власникам токенів YFI права на голосувати за пропозиції, подані громадою, Yearn.finance має всі атрибути справді децентралізованого проекту DeFi, який надає перевагу інтересам власників токенів понад усе. Будь-який учасник, відомий як пропозиції щодо вдосконалення Yearn (YIP), може розпочати YIP на форумі управління Yearn.finance, і якщо його підтримає більшість учасників, YIP буде виставлено на офіційне голосування через модель управління YFI.
Усі власники YFI мають право голосувати за ці YIP, незалежно від того, чи йдеться про нове сховище, зміни в механізмі управління чи навіть пропозиції змін до поточної структури комісії. Однак, як визнав засновник Андре Кроньє, DeFi пов’язаний з ризиком, і він навіть ненадовго залишив компанію, перш ніж повернутися до запуску платформи Yearn. З огляду на це, незважаючи на всі зусилля, спрямовані на забезпечення прозорого функціонування платформи Yearn, користувачі стикаються з помірним ризиком зіткнутися з втратами, спричиненими нестабільністю ринкових умов. Криптовалюта YFI також схильна до коливань торгівлі, змін настроїв ринку та спекулятивна діяльність великих інституційних трейдерів.
Тим не менш, як було видно з різними блокчейн-проектами, які були успішними протягом певного періоду часу, інвестори можуть вирішити зберегти свої активи YFI, щоб потенційно отримати вигоду від довгострокового підвищення ціни. З піком загальна вартість заблокована (TVL) у протоколі Yearn.finance, досягнувши максимуму в 6.91 мільярда доларів, платформа Yearn вважається одним з найшвидше зростаючих протоколів DeFi з існуючих. Беручи до уваги низку переваг, які вона надає, і чесну природу, використану в її моделі управління, Yearn.finance можна зарахувати до найзначніших інвестиційних платформ DeFi, які з’явилися в епоху після пандемії.
Придбайте ліцензія для цієї статті. На базі SharpShark.
Джерело: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work