VASP та WSP, які повинні зареєструватися в реєстрі OAM

Багато було сказано і написано, і в багатьох місцях, про обов'язок VASP і WSPs зареєструватись до реєстру, який ведеться OAM та постановою MEF, яка нарешті ввела його в дію.

Як було написано раніше, указ ставить перекладача перед незручним завданням вирішити кілька питань: правильно визначити суб’єктів, які насправді необхідні для зарахування, враховуючи, що положення недостатньо чітке та не лише ідентифікує платформи обміну та цифрового гаманця. ; вплив на VASP і WSP, що діють з країн, що не входять до ЄС, з огляду на те, що в указі прямо згадується як суб’єкти, які зобов’язані зареєструвати в реєстрі, лише італійські оператори та оператори, які базуються в інших країнах-членах ЄС тощо.

Але є одне питання, яке потребує особливого роздуму та зосередженості: це аспект санкцій та можливі механізми та повноваження для перешкоджання веденню бізнесу тими суб’єктами, які діють. без внесення до реєстру.

Як організовано OAM та які види VASP та WSPs зобов’язані реєструвати?

Щоб сформулювати питання, нам потрібно зробити крок назад і зрозуміти, яка фактична функція реєстру, який зберігається ОАМ є і які ролі, функції та повноваження акторів, які обертаються навколо нього: від самого OAM, до Nuclei di Polizia Valutaria, до ПФР тощо.

Тепер цей реєстр не можна порівняти за призначенням та функціями з багатьма кваліфікаційними реєстрами, передбаченими національною системою, а також регламентованими на європейському рівні, щоб мати право на допуск, до якого необхідно продемонструвати особливі вимоги до придатності, чи то з точки зору професійних навичок, чи то з точки зору честі, чи то з точки зору надійності активів. 

Обов’язок належати до такого типу реєстрів передбачено, коли мається намір регулювати доступ до діяльність або професії, що мають особливий соціальний вплив та делікатність: медичні професії, інші професії, в яких обробляються важливі інтереси клієнтів (юристи, бухгалтери тощо), банківська та фінансова діяльність, у якій використовуються заощадження (захищені Конституцією) або інші захищені інтереси, такі як захист прав споживачів тощо. постраждалих.

Допуск до таких типів реєстрів, як правило, має дозвільну та кваліфікаційну функцію і є підлягає нагляду з боку органів (професійні замовлення, Bank of Italy, Consob, Ivass та ін., залежно від виду діяльності).

Ці органи, перш за все, покликані до з'ясувати та оцінити наявність кваліфікаційних вимог передбачені нормативно-правовими актами сектору (також через конкурсні процедури), а потім мають проникливі повноваження щодо контролю, санкцій та перешкоджання здійсненню діяльності нерегулярним або зловживаючим способом.

Справа реєстру ОАМ за VASP та WSP зовсім інша.

Перш за все, зрозуміло, що внесення до реєстру здійснюється лише з метою контролю за виконанням діяльності, з метою боротьби з відмиванням грошей (але також, неявно, з метою податкового контролю), а не з метою перевірки наявність певних кваліфікаційних вимог.

Насправді, щоб зареєструватися в реєстрі, законодавство не передбачає жодної іншої вимоги, крім наявності зареєстрованого офісу чи місця проживання в Італії. Крім того, відповідно до статті 17 bis co. 8 тер Законодавчого декрету 141/2010, щоб отримати реєстрацію, не потрібна будь-яка процедура оцінки, а лише просте повідомлення від осіб, які працюють або мають намір працювати в Італії.

Незважаючи на це, реєстрація в реєстрі відповідно до пункту 1 тієї ж статті 17-біс є conditio sine qua не для професійного здійснення діяльності. Таким чином, цей вид реєстрації має функція дозволу та авторизації.

Така загальна картина.

Що станеться, якщо оператор здійснює цей вид діяльності без реєстрації?

Варто пам’ятати, що, наскільки нам відомо, є багато платформ, які широко використовуються в Італії, які вирішили не реєструватися в реєстрі OAM і де-факто ігнорувати італійський ринок.

Незважаючи на це, знайдуться італійські користувачі, які продовжуватимуть користуватися послугами цих платформ.

Отже, що може статися?

Одне з найбільш поширених переконань полягає в тому, що в цьому випадку, сайт, через який надаються послуги, може бути закритий.

Чи це справді так? Справа не така проста.

Давайте подивимося, що кажуть правила.

Пункт 5 статті 17 bis Законодавчого декрету 141/2010 кваліфікує здійснення цієї діяльності як зловживання та передбачає адміністративний штраф у розмірі від 2,065 10,329 до XNUMX XNUMX євро. 

Якби це було єдиним наслідком ризику для тих, хто працює без реєстрації в реєстрі, можна було б багато говорити про стримуючу дію цієї санкції, якщо врахувати, що для юридичних осіб одноразовий внесок для реєстрації в реєстрі становить значну суму 8,300 євро.

Пунктом 8б статті 17а також зазначається, що:

«Указом, зазначеним у цьому пункті, встановлюються форми співпраці між Міністерством економіки та фінансів та правоохоронними органами, які дозволяють заборонити надання послуг, пов’язаних із використанням віртуальної валюти, провайдерами, які не дотримуються вимог звітності. зобов'язання”.

Пункт 6 статті 2 постанови МЕФ від 13.1. 2022 рік, таким чином, дотримуючись цього положення, встановлює, що спеціальний підрозділ валютної поліції, департаменти фінансової гвардії та поліцейські сили можуть виявити «несанкціоноване здійснення на території Італійської Республіки послуг, пов’язаних із використанням віртуальної валюти та/або послуг цифрового гаманця» і в цьому випадку вони переходять до встановлення та оскарження порушення в порядку та строки, передбачені Законом 689/1981 (так званий закон про декриміналізацію, який регулює оскарження та накладення адміністративних санкцій).

Прокручуючи все законодавство, від правового положення, згідно з яким було створено OAM (тобто, стаття 128 undecies Законодавчого декрету 386/1993) до закону, який вказує на санкції, які OAM може накласти (подальша стаття 128 duodecies), до тих реалізаційного рангу, не здається, що OAM має автономні повноваження віддавати наказ про затемнення веб-сайту.

ОАМ може вилучати з реєстру зареєстрованих операторів, які вчиняють певні види порушень. Це автоматично зробить їх «зловживаючими», якщо вони продовжуватимуть це робити діють після зняття їх з обліку.

Однак не здається, що OAM має пряму владу над незареєстрованими операторами.

Однак, як виявилося, у законодавстві неодноразово зазначено, що здійснення діяльності, якщо особа не зареєстрована, cє зловживанням.

Це веде до рахунки з положенням, яке повинно викликати велике занепокоєння для операторів, які розглядають можливість здійснення діяльності VASP або WSP на території Італії, не намагаючись зареєструватися, можливо, діючи з-за кордону: це стаття 348 кримінального кодексу, який санкціонує зловживання професією.

Положення регламенту

У положенні спеціально зазначено в перший абзац що:

«Той, хто незаконно займається професією, для якої вимагається спеціальна державна кваліфікація, карається позбавленням волі від шести місяців до трьох років і штрафом від 10,000 50,000 до XNUMX XNUMX євро».

Команда другий абзац також стверджує, що якщо обвинувальний вирок буде досягнутий, це тягне за собою, серед іншого, «конфіскацію речей, які були використані або призначені для вчинення правопорушення».

Тепер у випадках, коли за певний злочин передбачається конфіскація, може бути також накладено запобіжний арешт. Це передбачено, серед іншого, шляхом Стаття 13(2) Закону 689/1981, тобто саме той закон, до якого Стаття 6 МЕФ Указ стосується оцінки зловживань, як ми бачили вище.

Це викликає два питання. Перше: чи може здійснення діяльності VASP або WSP в Італії без реєстрації в реєстрі OAM інтегрувати злочин, передбачений Стаття 348 КК? Друге питання: якщо так, чи можна було б теоретично арештувати, а потім конфіскувати веб-сайт?

Читання з Стаття 348 припускає, що так, відсутність реєстрації в реєстрі OAM може інтегрувати порушення.

Здавалося б, всі інгредієнти є, по-перше тому Стаття 17 bis Законодавчого декрету 141/2010 кваліфікується як зловживання здійснення діяльності без реєстрації. По-друге, тому що в цьому ж положенні зазначено, що для здійснення діяльності необхідно «спеціальна державна кваліфікація» і, як ми бачили, цілком можна сказати, що реєстрація в реєстрі по суті становить особливу кваліфікацію з боку держави.

Щодо другого питання (тобто чи можна конфіскувати і, можливо, арештувати веб-сайт), ідея може звучати дивно: арешт і конфіскація зазвичай пов’язані з матеріальними цінностями, доступність (з арештом), а потім право власності (з конфіскацією) позбавлені.

Конкретно, закон допускає і можливість превентивного захоплення веб-сайту «за допомогою обфускації», вимагаючи від постачальника підключення або особи, яка володіє електронним ресурсом, виконувати технічні операції, необхідні для того, щоб зробити сайт або сторінку непридатними для зовнішнього світу», та можливість його конфіскації.

Це на підставі того, що:

«Повинно вважатися остаточно визнаним, що комп’ютерні дані самі по собі, оскільки вони нормативно прирівнюються до «речі», можуть підлягати вилученню». 

У цьому сенсі центральне значення має ухвала об’єднаних секцій Касаційного кримінального суду (№ 31022 від 17.7.2015).

З цієї причини з'являється можливість будь-що, але не віддалену те, де це знайдено послуги обміну або віртуального гаманця, які можна використовувати з Італії, надаються суб’єктами, у тому числі іноземними, які не зареєстровані в реєстрі OAM, компетентні органи можуть приступити до звинувачення у зловживанні професією, а також, якщо необхідно, перейти до запобіжного арешту веб-сайту та до його подальшої конфіскації.

Правда, всі ці юридичні аргументи піддаються багатьом інтерпретаційним нюансам і, звісно, ​​нормативна база, в цілому дуже приблизна, не сприяє визначенню.

Залишається лише почекати і подивитися, що буде з точки зору застосування, коли система повністю розкриє свій потенціал.