Хедж-фонди США під прицілом прокуратури через інвестиції в Binance

Криптовалютна індустрія тільки що вирвався з катастрофічного 2022 року але простір все ще такий же брудний, як і був. Ця заява зроблена навмисно на тлі розслідування владою Сполучених Штатів інвестицій хедж-фондів у Binance, найбільшу криптобіржу за щоденним обсягом торгів.

Згідно зі статтею, яка вперше з’явилася в The Washington Post, федеральна прокуратура зараз копається в американських хедж-фондах та їхніх справах з мальтійською біржею.

Binance в центрі уваги через звинувачення у відмиванні грошей

Генеральний директор Binance Чанпен Чжао (CZ) провів більшу частину грудня, захищаючи свою біржу від того, що він назвав FUD (Fear, Uncertainty and Doubt). Однак кажуть, де є дим, там, швидше за все, буде пожежа.

Схоже, прокуратура Сполучених Штатів переконана, що в скарбниці Binance горить «вогонь», який не може припинити тривале розслідування потенційних інструкцій щодо відмивання грошей.

Останніми місяцями прокуратура США в Західному окрузі Сіетла вимагала від конкретних фірм надати записи своїх розмов з біржею CZ. The Washington Post цитує двох людей, знайомих із цією справою, хоча наразі анонімних, які ознайомилися з однією з повісток.

Юристи вважають, що повістки, про які раніше не повідомлялося, можуть і не призвести до судових звинувачень. Наразі дискусії зосереджені навколо можливості мирової угоди з Binance, а також обговорюється, чи мають звинувачення достатню вагу, щоб гарантувати звинувачення проти однієї з найвпливовіших компаній у сфері криптовалют.

Нещодавнє інтерв’ю з Патріком Хіллманном, головним стратегічним директором Binance, показало, що біржа щодня спілкується практично з усіма регуляторами в усьому світі. Проте прохання прокоментувати розслідування в США від речника міністерства юстиції Джошуа Стьюва не принесло жодних результатів.

Розслідування американської влади відбувається на тлі драматичного краху біржі FTX Сема Бенкмана-Фріда. Іншими словами, це відбувається, коли криптоіндустрія делікатно балансує на ослабленому місці. Експерти та ключові фігури в цьому просторі з нетерпінням чекають посиленого контролю, спрямованого на те, щоб інвестори були захищені від угод кількох людей, які займають впливові посади.

Слідчі шукають тривожну закономірність, яка спричинила крах крипто такі гіганти, як Цельсій, минулого липня. Celsius був одним із найбільших кредиторів FTX Alameda Research. Alameda Research, торговий підрозділ біржі Фріда FTX, оголосив про банкрутство в листопаді.

Незважаючи на те, що CZ був одним із перших значних спонсорів FTX, його рішення піти з цього приводу, продавши свою частку в FTT, токені, випущеному біржею на Багамських островах, посилило крах у листопаді. Після рішення Binance клієнти поспішили забрати свої кошти з FTX, що спричинило кризу ліквідності, більше схожу на ситуацію з втечею з банку.

Увага звернена на Мальтійську біржу

Регулятори, схоже, зосереджуються на Binance, найбільшій криптобіржі, незважаючи на те, що CZ називає себе чемпіоном з нагляду. Під час конференції в Індонезії наприкінці минулого року генеральний директор Binance сказав, що «регулюючі органи по праву перевірятимуть цю галузь набагато, набагато ретельніше, що, ймовірно, добре».

Однак Binance не є одиницею SI для співпраці з фінансовими регуляторами. Насправді це продовжує зривати зусилля регуляторів і правоохоронних органів, як вважають правознавці. Binance не проводила KYC протягом багатьох років, дозволяючи клієнтам купувати та продавати криптовалюту без належної ідентифікації. За словами Джона Госа, колишнього прокурора Міністерства юстиції США, така ситуація полегшила особам, які займаються відмиванням грошей, непомітне здійснення своєї злочинної діяльності.

Хіллманн з Binance визнає, що мальтійська біржа не дотримувалася нормативних стандартів у перші роки свого швидкого зростання. Однак він підкреслює, що останніми роками Binance зосередилася на програмах дотримання нормативних вимог і співпрацює з правоохоронними органами, щоб виловлювати злочинців на своїх криптоплатформах.

«За останні два роки компанія повністю змінила свою позицію. Тепер, коли у нас є ці ресурси, ми легко можемо стати однією з найбільш активних сторін у виявленні, заморожуванні та поверненні коштів», — сказав Гіллманн.

Chainalysis, один із криптоіндустрії провідні постачальники даних у 2022 році повідомили, що крипто-злочинність досягла історичного максимуму в 14 мільярдів доларів у 2021 році з лише приблизно 4.6 мільярдів доларів у 2017 році – році заснування Binance. Тим не менш, за цей період впровадження криптовалюти зросло експоненціально, а відсоток загальних незаконних транзакцій знизився.

На його думку та на основі свого величезного досвіду, Гоуз вважає, що слідчі зосереджуються на Binance за її участь у порушенні Закону про банківську таємницю. Закон вимагає від усіх фінансових установ перевіряти особи своїх клієнтів і повідомляти про всі дії, які вважаються підозрілими, особливо ті, які серед інших параметрів вражають як відмивання грошей та ухилення від сплати податків.

Ґоуз пояснює, що повістки до суду можуть стосуватися стосунків Binance з клієнтами зі Сполучених Штатів. Однак екс-прокурор не має інформації з перших вуст про розслідування щодо найбільшої у світі криптобіржі.

 «Основа цих звинувачень полягає в тому, чи є клієнти з США. Якщо є американські клієнти, стягується плата за уникнення вимог щодо відмивання грошей», — пояснив Ґоуз The Washington Post.

Як реагує біржа Чжао?

Binance виступає як провідний чемпіон із дотримання нормативних вимог. Біржа сформувала глобальну консультативну раду під головуванням Макса Бокуса, колишнього сенатора-демократа від Монтани, який був послом США в Китаї за часів адміністрації Обами. Правління має честь мати Девіда Плуффа, колишнього головного радника в адміністрації Обами. У грудні правління офіційно приєдналося до Палати цифрової торгівлі, асоціації криптолобістів, яка розташована у Вашингтоні.

«Binance.US, торгова платформа з Пало-Альто, штат Каліфорнія, що належить Чжао, найняла дві нові зовнішні лобістські фірми та запустила комітет політичних дій, що дозволило їй збирати кошти з власних лав і розподіляти виручені кошти як внески на кампанію, федеральні записи показують. І вона найняла колишнього агента ФБР Бі Джея Канга, який керував гучними розслідуваннями інсайдерської торгівлі на Уолл-стріт, як свого першого керівника розслідувань», – повідомляє The Washington Post.

Незважаючи на ці підтверджені повідомлення, представник Binance.US заявив, що фірма не має наміру здійснювати будь-які політичні пожертвування. За словами Карлоса Гомеса, головного інвестиційного директора Belobaba Crypto Asset Fund, Чанпен Чжао просто «намагається діяти правильно», проводячи дискусії з урядовими лідерами, щоб сприяти регулюванню та допомагати врятувати криптокомпанії, які стикаються з фінансовою нестабільністю, спричиненою довгою - біг криптова зима.

Іншими словами, CZ наразі продає себе як «особу, яка заслуговує на довіру», у часи, коли криптовалюта може використовувати більше чесних людей. Однак очевидно, що Чжао швидко втрачає довіру своїх клієнтів.

У грудні на біржі було знято понад 3 мільярди доларів США за короткий період у 24 години. Криптоаналітична фірма Nansen повідомила, що кошти, які залишили біржу, перевищили чисті депозити, що зробило це найбільше вилучення, зареєстроване з біржі за один день.

За словами Керол Александер, криптогуру та професора фінансів з Університету Сассекса, інвестори стурбовані. Великі трейдери, відомі як «кити», «починають виходити з Binance, оскільки регуляторний тиск зростає», — додала вона.

CZ провів більшу частину перших днів грудня, переконуючи світ, що його біржа перебуває в хорошому фінансовому стані та має достатньо резервів для підтримки депозитів клієнтів. У грудні представник компанії заявив, що «кожен користувач може вивести свої активи з Binance, і компанія продовжить функціонувати у звичайному режимі».

Претензії швидко розвіялися, оскільки аудитор компанії Mazars призупинив відносини з усіма криптокомпаніями, включаючи Binance в тому ж грудні. Судячи з усього, це рішення було прийнято «через занепокоєння щодо того, як ці звіти сприймаються громадськістю».

Було помічено, що Binance конфліктує з Mazars щодо аудитів, заявляючи, що вони «треті сторони», тоді як аудитор вважав, що звіт про оцінку не є юридично обов’язковою гарантією чи думкою.

За словами Вівіан Санг, професора бухгалтерського обліку в Університеті Міннесоти, Mazars відмовився від себе, оскільки «надання аудиторського висновку або запевнення щодо перевірки резервів Binance значно збільшило б ризик бути позовом, якщо згодом виявиться, що Binance не має достатньо грошей, щоб покрити активи клієнтів».

Тим часом розслідування американської влади може вдаритися в стіну, якщо вони дізнаються, що Binance, можливо, не підпадає під дію американських законів. Компанія народилася в Китаї – переїхала до Японії, а потім на Мальту в пошуках дружньої до крипто юрисдикції. Крім того, CZ з 2020 року наголошував, що його фірма не має офіційної штаб-квартири.

За даними Reuters і The Washington Post, «Binance Holding Ltd., підставна компанія, яка керує декількома дочірніми компаніями Binance, розташована на Кайманових островах, але Чжао також пов’язаний з десятками бізнес-підрозділів по всьому світу, зокрема в Британські Віргінські острови, Сінгапур, Ірландія, Ліхтенштейн і Сейшельські острови».

Галузеві експерти висловили думку, що успіх Binance є результатом просування та продажу ризикованих фінансових криптовалютних деривативів, які дозволяють користувачам робити ставки з високим кредитним плечем, спекулюючи на цифрових токенах, таких як Dogecoin, криптопроект на собачу тему.

Фінансові продукти такого характеру заборонені в США, а Binance блокує американських клієнтів. З 2019 року біржа заблокувала клієнтам у США доступ до офшорної біржі, підтримуючи деривативи.

Binance.US, дочірня компанія Binance, розташована в Сполучених Штатах, має вибраний список активів у своєму меню. Кажуть, що фірма працює незалежно від своєї більшої дочірньої криптоплатформи Binance.com.

США, Куба, Крим, Іран, Сирія та Північна Корея є одними з обмежених регіонів на веб-сайті Binance. Незважаючи на обмеження, деякі люди зі США стверджують, що вони можуть обійти стіну. На YouTube і Reddit зі Сполучених Штатів є відео про те, як отримати доступ до продуктів Binance.com.

Незважаючи на звинувачення, Binance через свого стратегічного офіцера Хіллманна каже, що лазівки перевірені та, здається, не працюють. «Сьогодні жодний користувач у США не має можливості отримати доступ до Binance.com», — сказав він.

В інтерв’ю, проведеному газетою The Washington Post із хедж-фондами, орієнтованими на криптовалюту, підкреслювалося, що фірми мають рахунки в Binance.US, незважаючи на обмежений вибір торгових активів. Деякі хедж-фонди заявили, що не використовують жодних продуктів Binance.com і віддають перевагу Coinbase, одній із небагатьох публічних криптокомпаній.

З іншого боку, Binance стверджує, що є законослухняною компанією та співпрацює зі слідчими. Незважаючи на цю заяву, Binance.com не зареєстрований у Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами Міністерства фінансів, або FinCEN, хоча це основна вимога дотримання Закону про банківську таємницю.

Статті по темі: