Міністерство фінансів США просувається до вирішення проблеми анонімності криптовалютних гаманців, які не розміщені, як частина ширшої стратегії Джо Байдена щодо боротьби з незаконним фінансуванням, пов’язаним із цифровими активами.
Дотримуючись двох правил запропонований Мережою боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) у 2020 році, яка забезпечує дотримання звітності про транзакції на нерозміщених кошелек трансакцій, що перевищують 10,000 3,000 доларів США, а також примушуючи банки збирати інформацію про клієнта та його контрагента для будь-якої транзакції, яка перевищує XNUMX XNUMX доларів США, пов’язаної з нерозміщеним гаманцем, заступник міністра фінансів США Воллі Адейемо підтвердив, що урядова установа досягла прогресу.
Виступаючи на Консенсус 2022, Адейемо підтвердив:
«…ми працюємо над вирішенням унікальних ризиків, пов’язаних із нерозміщеними гаманцями… По суті, фінансові установи повинні знати, з ким вони здійснюють операції та з ким ведуть бізнес, щоб переконатися, що вони не здійснюють платежі злочинцям, санкціонованим організаціям чи іншим особам. Коли справа доходить до гаманців без хостингу, ми працюємо над тим, щоб надати їм необхідну інформацію, щоб уникнути подібних незаконних платежів».
Після введення санкцій проти Російської Федерації після її вторгнення в Україну з’явилася посилена перевірка не розміщених гаманців. Проте є мізерні докази того, що росіяни використовували криптовалюту, щоб обійти такі санкції.
Міністерство фінансів: Правило подорожей не порушує конфіденційність
Не вдаючись у подробиці, Адейемо продовжив опис Правил подорожей, який відкриватиме справжні особи відправників і одержувачів криптовалютних коштів усім фінансовим установам, які беруть участь у транзакції, для захисту національних безпеку і забезпечити виконання Закону про банківську таємницю.
Щоб вирішити занепокоєння з приводу порушення конфіденційності, Адейемо сказав, що агентство сповнене рішучості розробляти нормативні акти, які приносять користь ширшій цілі національної безпеки, водночас дозволяючи впроваджувати інновації в платіжних технологіях.
«Міжнародна позиція Америки та її здатність захищати нашу національну безпеку багато в чому залежить від нашого світового фінансового лідерства. Ми в уряді знаємо, як і ви, що майбутнє світової фінансової системи стає все більш цифровим».
Регуляторний поштовх надходить з багатьох напрямків
Відповідь Міністерства фінансів наступна розпорядження виданий президентом США Джо Байденом для кількох державних установ для дослідження криптовалют. Ці агентства включають Департамент казначейства, Комісію з цінних паперів і бірж і Управління валютного контролера.
Розділ 7 розпорядження адреси ризики, пов'язані з кіберзлочинами, пов'язаними з криптовалютами, і завдання міністра фінансів та шести інших урядовців подати президенту додаткові додатки з описом своїх поглядів на «незаконні фінансові ризики, пов'язані з цифровими активами, включаючи криптовалюти, стейблкоіни, CBDC та тенденції в використання цифрових активів незаконними суб’єктами» протягом 90 днів з моменту їх подання до іншого органу – Конгресу Національної стратегії боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням.
Протягом 120 днів після подання Конгресу Національної стратегії боротьби з тероризмом та іншим незаконним фінансуванням міністр фінансів та інші повинні подати узгоджений міжвідомчий план щодо зменшення ризиків незаконного фінансування.
Міністерство фінансів приєднується до сенатора Сінтії Ламміс (R-Wyo) і сенатора Кірстен Гіллібранд (D-NY), які оприлюднили проекти нормативних актів на початку цього тижня. Незважаючи на те, що новий законопроект був нещодавно представлений, він насправді не набуде чинності принаймні до 2023 року, оскільки майбутні проміжні вибори є пріоритетними. У своїй нинішній формі законопроект пояснює, які типи стейблкойнів будуть дозволені, які криптовалюти підпадають під юрисдикцію CFTC, а які – під компетенцію SEC.
Що ви думаєте на цю тему? Напишіть нам і розкажіть!
відмова
Вся інформація, що міститься на нашому веб-сайті, публікується добросовісно та лише для загальної інформації. Будь-які дії, які читач вживає щодо інформації, розміщеної на нашому веб-сайті, суворо на свій страх і ризик.
Джерело: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/