Майбутнє роздрібних інвестицій у криптовалюту виглядає багатообіцяючим

Роздрібні інвестори зіграли важливу роль у розвитку криптовалют. Незважаючи на численні крахи та ризики, роздрібні торговці продовжують утримувати криптовалюту. Але іноді це дорого і з втратою. 

«Роздрібні інвестори» — це окремі інвестори, які купують і продають криптовалюти для своїх інвестиційних портфелів. У традиційних фінансах (TradFi) роздрібні інвестори називаються «Main Street». Для порівняння професійних та інституційних інвесторів називають «Уолл-стріт». 

У сфері криптовалют роздрібні інвестори відіграють важливу роль у стимулюванні попиту та часто спокушаються спокусою «місячної» прибутковості від децентралізованої свободи доступу до криптовалюти будь-кого, хто має підключення до Інтернету. 

Це призвело до збільшений впровадження та прийняття, що допомагає створити криптовалюту як життєздатний альтернативний клас активів традиційним валютам. враховуючи, Біткойн роздрібні пропозиції зросли на 17 відсотків, приблизно на 3.57 мільйона в грудні 2022 року. Минулого року ринок став свідком кількох руйнується, наприклад FTX. Тим не менш, роздрібні торговці не злякалися. Про це повідомляє дослідницька компанія Glassnode, якою поділився аналітик. 

У той же час частка жінок-криптоінвесторів збільшений з 24% у першому кварталі 2022 року до 34% у четвертому кварталі 2022 року. Ці випадки демонструють віру роздрібних продавців у сектор криптовалют. 

Крім того, роздрібні інвестори зіграли значну роль у розвитку крипто-екосистеми. Багато роздрібних інвесторів також є розробниками, підприємцями та ентузіастами, які активно беруть участь у створенні нових додатків і послуг на основі блокчейну. Їхні внески допомогли розширити варіанти використання криптовалют і створили нові можливості для інвестицій та інновацій.

Роздрібні торговці страждали протягом багатьох років

Однак важливо відзначити, що залучення роздрібних інвесторів також викликало критику. Помітно зросла мінливість і ризик для ринку криптовалют. Оскільки все більше людей стали залучатися до торгівлі криптовалютами, спостерігалися значніші коливання цін і зростала вразливість до шахрайства. 

Згадана когорта стикаються виклики та втрати в минулому через крах різних фінансових установ і ринків. Одним із яскравих прикладів є в цілому фінансова криза 2008 року, яка знищила кілька великих фінансових установ і спричинила значні втрати для багатьох роздрібних інвесторів. Багато інвесторів втратили свої заощадження та пенсійні фонди, оскільки фондовий ринок різко впав, а вартість багатьох цінних паперів і фінансових продуктів різко впала. 

Інші приклади економічних крахів, які вплинули на роздрібних інвесторів включати банкрутство Enron у 2001 році та крах Lehman Brothers у 2008 році. Ці події продемонстрували ризики та потенційні підводні камені інвестування на фінансових ринках. Особливо тим, хто потребує глибшого розуміння складних фінансових продуктів і стратегій. Незважаючи на труднощі, роздрібні інвестори продовжують відігравати важливу роль в еволюції криптовалют і ширшої екосистеми блокчейну.

Грейсі Чен, керуючий директор Bitget, поспілкувався ексклюзивно з BeInCrypto на події Dubai Blockchain Life 2023. Тут вона підкреслила участь роздрібних інвесторів у криптовалюті та поділилася кількома наративами, щоб захистити когорту. 

Постійні тенденції для роздрібних торговців

Чен стверджував, що тенденція роздрібного інвестування прогресувала з того рівня, який був вісім років тому. «Оновлення на рівні продукту мають важливе значення для формування сучасних тенденцій роздрібних інвесторів. По-перше, поява стейблкойнів додала якір до фіатних валют, що також є наріжним каменем різних похідних продуктів. Поява безстрокових контрактів ще більше підвищила стабільність і ліквідність цін на криптовалюту», — заявила вона. 

Додатково додано:

«Для трейдерів безстрокові контракти — це простий спосіб зайняти кредитне плече на певному ринку без терміну дії. Крім того, інвестори можуть скористатися безстроковою ставкою фінансування, щоб отримати відсотки, мінімізуючи ризик базового активу. Зниження інвестиційного порогу та спрощення продуктів дозволяють більшій кількості інвесторів брати участь у торгівлі криптовалютою, чого ринок не міг забезпечити вісім років тому».

Крім того, криптобіржі відіграють певну роль у захисті та навчанні роздрібних торговців. Bitget нічим не відрізняється. Такі платформи, як Bitget Academy, пропонують навчання блокчейну, криптовалютам і трейдингу через докладні посібники, практичні поради та оновлення ринку. Так само BeInCrypto пропозиції також освітній ресурс. 

Захист коштів клієнтів і крипто

У той час як простір і власники відносно зріли, зломи та крахи призводять до збитків на мільйони. Тому криптобіржі повинні мати систему захисту коштів користувачів. Це може відбуватися в різних ініціативах. Наприклад, Bitget запущений фонд будівельників на 5 мільйонів доларів США для допомоги постраждалим партнерам, збільшив фонд захисту Bitget до 300 мільйонів доларів США з прозорим кошелек адреси та гарантовано відсутність вилучення протягом трьох років.

«Наступним, над чим ми працювали, були наші підтвердження резервів. Ми розробили інструмент внутрішньої перевірки «Merklevalidator» із безкоштовним доступом до відкритих кодів на GitHub. За допомогою цього інструменту користувачі можуть не лише відображати статус резерву в цілому в компанії, а й перевіряти підтвердження резервів свого облікового запису. Доведення нашого обмінного резерву до активів користувачів принаймні у співвідношенні 1:1». 

На більш загальному фронті криптобірж має бути декілька безпеку заходи для захисту коштів користувачів і криптовалют.

Стандартні заходи безпеки

1. Двофакторна автентифікація (2FA): двофакторна автентифікація додає додатковий рівень безпеки для облікових записів користувачів, вимагаючи від користувачів введення другого фактора, наприклад унікального коду, надісланого на їхній телефон або згенерованого спеціалізованою програмою, на додаток до їх облікові дані для входу. 
2. Шифрування SSL: SSL (Secure Sockets Layer) — це протокол для шифрування зв’язку між пристроєм користувача та серверами обміну. Це запобігає несанкціонованому доступу до інформації користувача та зменшує ризик витоку даних.
3. Холодне зберігання: більшість криптовалютних бірж зберігають більшість коштів користувачів у офлайн-гаманцях, які не підключені до Інтернету. Це ускладнює хакерам віддалений доступ до коштів користувачів. 
4. Мультипідписні гаманці: Мультипідписні гаманці вимагають кількох підписів від різних осіб для ініціювання транзакції. Це додає додатковий рівень безпеки та ускладнює доступ хакерів до коштів користувачів.
    
5. Регулярні аудити та тестування на проникнення: Криптобіржі зазвичай наймають сторонні фірми безпеки для проведення регулярних аудитів їхніх систем і тестування на проникнення. Це допомагає виявити вразливі місця та забезпечити ефективність заходів безпеки біржі.
6.  Страхування: деякі біржі можуть пропонувати страхування своїм користувачам, щоб захистити від збитків через крадіжку або злом.
7.  Відповідність нормативним вимогам: багато криптобірж підлягають регулятивному нагляду, який вимагає від них застосування спеціальних заходів безпеки для захисту коштів і даних своїх користувачів.

Як виглядає майбутнє? 

Роздрібні торговці відіграють важливу роль у сфері криптовалют. Важливо, щоб роздрібні інвестори ретельно оцінювали ризики та потенційні винагороди від будь-якої інвестиційної можливості та за потреби зверталися за професійною консультацією. Диверсифікація та довгострокова інвестиційна стратегія також можуть допомогти зменшити деякі ризики, пов’язані з інвестуванням на фінансових ринках.

Власники криптовалюти в усьому світі складають близько 4.20% населення з понад 400 мільйонами криптовалют користувачі загалом. Загальний розмір ринку все ще відносно невеликий. Навпаки, інфраструктура криптовалютного ринку постійно вдосконалюється, зростаючи централізовані та децентралізовані платформи, що надають користувачам широкий спектр інвестицій, торгівлі та варіантів використання криптовалюти. Використання Dapps (децентралізованих програм), у тому числі Defi, NFT, ігри та соціальні мережі стають дедалі різноманітнішими, оскільки все більше галузей залучаються до web3. 

Базові показники існуючих мереж також покращуються, і все більше роздрібних інвесторів будуть схильні брати участь у ринку криптовалют. «У наступні 5-10 років ми очікуємо експоненціального зростання кількості роздрібних інвесторів у просторі Web3», — підсумував Чен.