Одним із постійних питань для індустрії криптовалют є те, як неймовірно малий і іноземний державний банк Farmington, зараз Банк Місячного каменю, зміг отримати регулятивне керівництво Федерального резерву.
Як повідомлялося раніше, у березні компанія Moonstone отримала 11.5 мільйонів доларів інвестицій від нині збанкрутілої компанії Alameda Research Сема Бенкмана-Фріда. Він належить компанії під назвою FBH — її голові, Жану Шалопіну, також очолює Deltec Bank and Trust. Основними клієнтами Deltec є Tether і Alameda. Шалопін входить до ради директорів Moonstone.
У прес-релізі у вівторок Moonstone пояснила свої стосунки з Шалопіном. У ньому зазначалося, що Шалопін шукав американський банк влітку 2018 року «індивідуально і без будь-якого зв’язку або без будь-якої участі в Deltec International Group та її дочірніх компаніях».
Метою Шалопіна було «розробити нову модель банківської справи, в яку він твердо вірить, отримати вигоду від конвергенції технологій і нормативних актів для забезпечення необхідних і надійних банківських послуг для клієнтів».
Коли його запитали, чому ФРС схвалить банк, який обслуговує поєднання цифрових активів і канабісу, Жанв’є Шалопін, головний цифровий директор Moonstone і син Жана Шалопіна, сказав: «Робота регулятора полягає в тому, щоб сприяти безпеці та надійності, фінансова стабільність і захист споживачів… Справа в тому, що ці галузі ростуть, споживачі споживають ці послуги — ми повинні переконатися, що це споживання відбувається таким чином, щоб поважати ці місії».
Протос поспілкувався з провідним аналітиком ФРС з питань політики фінансових установ Меліссою Кларк, щоб дізнатися більше про його процеси.
ФРС каже, що робить помилки
Кларк визнала, що не була знайома з Farmington State Bank або Moonstone. Стосовно процесу прийняття нового банку як члена системи регулювання ФРС, вона сказала Protos: «Ви дивитеся на багато різних факторів. Ви дивитесь на всі статутні фактори… фінансові, управлінські, власність, юридичні, допустимість, бізнес-плани, майбутні перспективи.
«Грунтуючись на зібраній інформації, ми будемо рухатися вперед».
«Справа в тому, — сказала вона, — що ти дізнаєшся щось нове про людей після вжиття заходів. Ви дієте на основі доступної інформації, яку ви маєте на той час, і це не означає, що пізніше щось може бути невідомо».
«Я роблю це 38 років, — сказав Кларк. «Погані речі можуть статися, навіть якщо ти думаєш, що все в порядку».
"Після цього ми намагаємося врегулювати ситуацію", - додала вона.
Детальніше: Ексклюзив: банк Moonstone пояснює зв'язки з Alameda Research
Відповідаючи на запитання про те, чи зазвичай іноземні громадяни можуть придбати банки, регульовані Федеральною резервною системою, Кларк сказав: «Протягом років у нас було багато іноземних громадян, які купували банки, і вони проходили процес перевірки, як і громадяни США. Ви дивитеся на їхній бізнес, ви дивитесь на їхні філії, і ми отримуємо зобов’язання щодо більшої прозорості».
«Ми перевіряємо всіх, хто купує банки», — рішуче сказала вона. «Ми не завжди маємо досконалу інформацію… інколи ми невпинні іноді ми можемо щось пропустити».
Коли Кларк пояснив, з чого саме складається процес перевірки, Кларк сказав: «У нас є процес перевірки імені. Ми не посилаємо людей, ми не любимо поліцейське розслідування».
«Люди, яких вважають директорами, повинні здавати відбитки пальців, і вони повинні надати особисту інформацію – і це загальні форми для всіх федеральних агентств», – сказала вона. «OCC, FDIC і Федеральна резервна система».
Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.
Джерело: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/