Минулий тиждень у криптовалюті був неоднозначним: прогрес і перешкоди. Збільшення глобальних регуляторних зусиль і загальне прийняття вказує на стійку підтримку. Тим часом збільшення кількості хаків і шахрайства нагадало індустрії про необхідність кращих заходів безпеки. Поряд із цими подіями, криптоспільнота уважно стежила за оновленнями у поточній справі FTX, де колишній бос Сем Бенкман-Фрід зіткнувся з новими проблемами.
Не забудьте підписатися на нашу розсилку та отримувати масу дивовижного вмісту прямо у свою поштову скриньку!
Необхідність більшого контролю
Після гучних вибухів, які вразили криптосектор минулого року, існує гостра потреба в чітких глобальних правилах. Фінансові регулятори визнали це, і зростання пов’язаного з криптовалютою відмивання грошей і незаконного фінансування погіршує ситуацію для сектора.
Минулого тижня a звітом від аналітичної компанії блокчейну, Chainalysis показав, що багато хто вирішує використовувати криптоміксери, щоб приховати сліди своїх незаконно отриманих коштів. Дослідження показало, що змішувачі обробили близько $7.8 млрд у 2022 році, причому 24% цієї суми припадає на незаконну діяльність, що є значним збільшенням порівняно з 10%, зафіксованими в 2021 році.
Це свідчить про зростання незаконної діяльності, незважаючи на суворіші правила. Звіт також свідчить про зниження законного використання міксерів, ймовірно, через посилений регулятивний нагляд.
Генеральний директор Binance Чанпен «CZ» Чжао озвучено 23 січня він підтримав належне регулювання криптоіндустрії в серії твітів. Він підтримав позицію Міжнародного валютного фонду щодо крипторегулювання та значення глобальних уніфікованих, заснованих на ризиках правил захисту користувачів.
Чанпен Чжао заявив, що пряма заборона неефективна, і регулятори повинні адаптуватися до природи криптоландшафту, що швидко змінюється. Він підкреслив важливість належного ліцензування, реєстрації та авторизації для постачальників послуг цифрових активів. Генеральний директор також хоче чітких стандартів для ліцензування та затвердження цифрових активів і компаній, що ними торгують.
Влада США закликає посилити контроль
27 січня Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) Крістін Джонсон званий щоб регулятори отримали повноваження перевіряти фінанси фірм, які націлені на інвестиції в учасників криптовалютного ринку після фіаско FTX. Вона також запропонувала кроки для пом'якшення ризиків подальших вибухів у галузі.
На тлі дедалі більшої уваги сенатор Елізабет Воррен вважає, що криптоіндустрія боїться суворого регулювання з боку Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC). Цей страх, каже вона, піде на користь криптовалюті. У прямій трансляції на YouTube минулого тижня вона закликав Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) має посилити боротьбу з криптовалютним шахрайством і заявила, що галузь «боїться сильної SEC».
Воррен вважає, що SEC на чолі з Гері Генслером є ідеальним агентством для боротьби з криптовалютним шахрайством серед кількох фінансових регуляторів, таких як CFTC. Уоррен також закликав екологічні агентства вжити заходів проти майнерів криптовалют, які завдають шкоди навколишньому середовищу та збільшують витрати на енергію.
Адміністрація Байдена розкрито що він хоче, щоб Конгрес посилив регулятивний нагляд за індустрією криптовалют. У своїй заяві четверо високопоставлених чиновників Білого дому наголосили на необхідності захисту фінансової стабільності та притягнення зловмисників до відповідальності. Вони пропонують розширити повноваження регуляторів, щоб припинити зловживання клієнтськими активами, покращити вимоги щодо прозорості та розкриття інформації для криптокомпаній, а також запровадити суворіші покарання для порушників. У своїй заяві четверо також не рекомендували дозволяти основним фінансовим установам, таким як пенсійні фонди, мати криптовалюту, додатково застерігаючи від переплетення криптовалюти та традиційної фінансової системи.
У той час як Білий дім очікує активізації зусиль Конгресу, його Управління з питань наукової та технологічної політики (OSTP) шукає внеску організацій і окремих осіб щодо Національної програми досліджень і розвитку цифрових активів, оскільки виявлено 26 січня. Мета полягає в тому, щоб створити комплексну основу для відповідального зростання цифрових активів, згідно з вказівками президента.
Відгук має бути надісланий максимум на 10 сторінках і до 23 березня. Отримані відповіді допоможуть уряду ефективно керувати розвитком цифрових активів і пов’язаних технологій.
Тим часом NYDFS активізував свої зусилля минулого тижня, випуску положення щодо захисту споживачів у разі невдачі ринку. Регулятор Нью-Йорка видав інструкції для учасників криптовалютного ринку щодо захисту клієнтів від неплатоспроможних компаній, наголошуючи на важливості чесних інтересів клієнтів і належної практики зберігання та розкриття інформації. Ці вказівки призначені для організацій, які мають ліцензію згідно з банківським законодавством Нью-Йорка і володіють активами у віртуальній валюті.
Суперінтендант NYDFS Едрієнн А. Харріс наголосила на необхідності комплексної та безпечної нормативної бази для захисту клієнтів і збереження довіри. Він підкреслив необхідність відокремлення та сегрегації криптоактивів клієнтів, розкриття умов продуктів і послуг, а також проведення належної перевірки субкастодіальних домовленостей із третіми сторонами.
Європа вводить жорсткіші регуляторні заходи
Голова Центрального банку Ірландії Габріель Махлуф званий за заборону реклами, пов’язаної з криптовалютою, 26 січня. Габріель сказав, що інвестиції в криптовалюту, які не підкріплені звичайними активами, схожі на азартні ігри та сприйнятливі до шахрайства та можливостей високого ризику.
Він висловив стурбованість впливом такої реклами на молодь. Згодом він відносить криптовалюту до тієї ж категорії, що й схеми Понці, наголошуючи на необхідності захисту вразливих людей від такої реклами.
Зауваження Махлуфа пролунали через два дні після того, як ЄС ввів в дію суворі правила для банків, які працюють з цифровими активами, доручення резервні вимоги 1:1 щодо фіатної валюти для їхніх криптохолдингів, щоб обмежити кількість нерегульованої криптовалюти, яку зберігають банки, і зберегти стабільність у фінансовому секторі.
Ці правила можуть поширюватися на токенізовані цінні папери, а іноземні банки, що обслуговують клієнтів із ЄС, повинні або створити місцеві філії, або перетворити існуючі на висококапіталізовані дочірні компанії.
Незважаючи на те, що регуляторні вимоги Сполученого Королівства помітно чіткіші, ніж у Сполучених Штатах, вони були проблемою для більшості організацій, орієнтованих на криптовалюту. 26 січня Управління фінансової поведінки Великобританії (FCA) розкрито що 85% криптокомпаній, які подали заявку на отримання ліцензії, не змогли задовольнити мінімальні вимоги.
Глобальний інтерес продовжує зростати
Глобальний інтерес до криптовалюти та блокчейну ще більше спровокував посилення регулятивних зусиль з боку урядів та установ.
A звітом Аналітики Bank of America (BoA) показали, що 114 центральних банків, включаючи Федеральну резервну систему США, виявляють зростаючий інтерес до цифрових валют центральних банків (CBDC). Вони зазначають, що CBDC мають потенціал для обслуговування понад 1.4 млрд осіб, які не мають банківських послуг у всьому світі, включаючи 6.5% у США
Аналітики також припускають, що стейблкойни та CBDC можуть співіснувати, причому стейблкойни використовуються для цілей смарт-контрактів, а CBDC ширше сприймаються завдяки їх сумісності.
Центральний банк Саудівської Аравії (SAMA) активно досліджує та тестує CBDC на предмет потенційних переваг і ризиків, оскільки звіти запропоновано. Їхня безпосередня увага — сценарії використання внутрішнього оптового CBDC у партнерстві з місцевими банками та фінтех-компаніями.
SAMA розглядає політичні, правові та нормативні міркування для підтримки Saudi Vision 2030. Вона консультуватиметься з міжнародними органами, державними установами та громадськістю, коли вони продовжуватимуть тестування та розробку CBDC.
Міністерство фінансів Великобританії, Казначейство Її Величності, розміщені вакансія для керівника проекту цифрової валюти центрального банку (CBDC). Після прийняття на роботу особа керуватиме зусиллями Казначейства зі створення цифрової версії фунта стерлінгів і отримає дворічний контракт і розмір зарплати у розмірі £61,260 66,500-£XNUMX XNUMX.
У списку підкреслюється, що в міру того, як використання фізичних грошей зменшується, цифрові форми валюти стають все більш поширеними, відкриваючи можливості для бізнесу Великобританії. Ця подія з’явилася незабаром після того, як керуючий Банком Англії Ендрю Бейлі знецінено необхідність цифрового фунта два тижні тому.
Користь технології блокчейн
На нещодавній конференції в Давосі Брінлі Ллір, керівник відділу блокчейну та цифрових активів на Всесвітньому економічному форумі (ВЕФ), заявив, незважаючи на зниження інтересу з боку фінансових установ, стартапи все ще планують інвестувати в технологію блокчейн цього року. Останні події підказали її позицію. Обговорення на конференції перемістилися на реальні додатки блокчейну замість його технічних аспектів.
КПМГ повідомляє Минулої п’ятниці 33% фінтех-компаній у країні перейняли технологію блокчейн, що зробило її 5-ю за затребуваністю технологією у 2022 році. Незважаючи на заборону Китаєм криптовалютної діяльності, включаючи майнінг біткойнів, блокчейн все ще набирає популярності.
IOTA, блокчейн-платформа, була вибраний минулого тижня для участі в наступному етапі європейських передкомерційних закупівель блокчейну (PCP). Ця ініціатива спрямована на оцінку та розвиток технології блокчейн для Європейської інфраструктури блокчейн-сервісів (EBSI).
Протокол, орієнтований на Інтернет речей, працюватиме над вдосконаленням існуючих блокчейн-рішень і створенням нових, які відповідають цілям EBSI, які включають забезпечення транскордонної мобільності, зменшення відходів, забезпечення відповідності нормам Європейського Союзу, просування технологій зростання та надання надійних цифрових послуг.
Відсотки в криптовалютних платежах
Зростаючий глобальний рівень впровадження також викликав зростання інтересу до криптовалютних платежів. 27 січня Bin Faqeeh Real Estate Investment у Бахрейні оголошений що тепер він прийматиме криптовалюти для покупки нерухомості через Binance Pay. Цей крок дозволяє клієнтам здійснювати платежі за допомогою обраного ними цифрового активу через додаток Binance.
Сенатор Тед Круз запропонований законопроект про дозвіл використання криптовалюти в торгових автоматах у Капітолії США. Законопроект був представлений 25 січня, але для того, щоб стати законом, потрібно схвалити Палату представників і Сенат. Якщо його прийняти, це змінить методи оплати для торговців торговими точками та закладами громадського харчування в Капітолії.
Ще один запропонований законопроект у штаті Нью-Йорк шукає надати ясність щодо законності прийняття державними органами криптовалюти як платежу. Це дозволить агентствам укладати контракти з окремими особами чи організаціями на отримання платежів у криптовалюті для різних комісій, таких як податки та штрафи. Ці угоди є юридично обов'язковими.
Оновлення щодо FTX і Сема Бенкмана-Фріда
Криптовалютна сцена продовжувала стежити за новинами щодо поточної проблеми з Семом Бенкман-Фрідом і FTX у міру просування процедури банкрутства останнього.
115-сторінковий документ у суді з банкрутства США в Делавері виявлено список кредиторів FTX, включаючи технологічних гігантів Amazon, Apple, Microsoft, Twitter і державні установи, такі як IRS. Постраждалі криптокомпанії включають Binance, Bittrex і Coinbase. Також у списку були такі знаменитості, як Жизель Бундхен і Том Брейді.
Незабаром після цього з’явився Goldman Sachs спростувати вимоги бути кредитором FTX, як зазначено в судовому документі. Хоча в документі перераховані тисячі кредиторів, Goldman Sachs підтвердив, що це не один із них. Представник заявив, що матриця кредиторів висвітлює лише попередні угоди з FTX, а не відносини кредитора.
У той час як інші намагалися дистанціюватися, документи криптокредитора BlockFi вказували на більшу переплутаність із FTX. Витік фінансових даних BlockFi displayed ризик FTX на 1.2 мільярда доларів США, що перевищує попередні оцінки. Конфіденційні документи були ненавмисно оприлюднені, виявивши ризики FTX на суму 415.9 млн доларів США, а Alameda Research – 831.3 млн доларів США. BlockFi швидко видалив звіти, оскільки вони призначалися лише для внутрішнього використання.
Більше проблем для Сема Бенкмана-Фріда
Минулого тижня біда Сема Бенкмана-Фріда, здається, погіршилася. Прокурори Нью-Йорка шукати переглянути умови його звільнення під заставу через звинувачення у спробі підробити свідків через Signal та електронну пошту.
Докази показують, що він зв’язувався з нинішніми та колишніми співробітниками FTX, використовував програми з функціями самознищення та, можливо, намагався схилити свідків, оскільки один із ключових свідків володіє викривальною інформацією. Колишній генеральний директор може зіткнутися з допитом генерального юрисконсульта FTX США.
Modulo Capital, менш відомий крипто-хедж-фонд, був сказав отримати 400 мільйонів доларів від Сема Бенкмана-Фріда. Modulo було засновано в березні 2022 року та мало тісні зв’язки з колишнім босом FTX, офіси були неподалік від його будинку на Багамах, а його співзасновник, за чутками, мав романтичну історію з Семом.
Modulo Capital не була публічно присутня чи торгова історія та розпочала криптовалютну торгівлю незадовго до краху FTX у листопаді 2022 року. За даними The New York Times, компанія наразі неактивна.
Під час перевірки юристи FTX спрямований щоб дізнатися про фінансові прибутки родини Сема Бенкмана-Фріда від FTX. Вони виявили намір допитати батьків і брата Бенкмана-Фріда щодо походження та придбання їхніх багатств і попросили принести присягу. Справа перебуває на розгляді судді у справах про банкрутство США Джона Дорсі.
Також генеральний директор Binance Чанпенг Чжао вирівняний звинувачення проти Сема Бенкмана-Фріда, стверджуючи, що FTX стоїть за більшою частиною FUD, спрямованого на Binance. Під час запитань і відповідей у Twitter він стверджував, що FTX дав інформаційному агентству криптовалюти 43 мільйони доларів на створення FUD про Binance. Незважаючи на це, Чжао заявив, що Binance це не бентежить.
Оскільки події продовжують розвиватися, звіти припустив, що Сем Бенкман-Фрід може мати фінансові труднощі після того, як федеральна влада США вилучила майже 700 мільйонів доларів, пов’язаних з ним, переважно з його акцій Robinhood. Повідомляється, що він виставив свій таунхаус у Вашингтоні, округ Колумбія, на продаж за 3.28 мільйона доларів, хоча він володіє іншими активами.
Відродження хаків і шахрайства
Azuki, проект NFT на тему аніме, був цільове через кібератаку, під час якої хакери проникли в її офіційний акаунт у Twitter рано вранці 28 січня, викравши понад 750,000 XNUMX доларів США коштів інвесторів. Зловмисники розмістили оманливе посилання у фішинговому шахрайстві, яке вело користувачів на сайт підробленого земельного карбування.
Твіттер Робінгуда був зламаний у середу та використовувався для просування RHB, маркера шахрайства. Твіти були видалені після того, як набрали понад 10,000 1,000 переглядів. Обізнаність громадськості завадила значним закупівлям, оскільки було куплено RHB лише на суму близько XNUMX доларів США.
23 січня обліковий запис Whalechart у Twitter, на який підписалися понад 223,000 XNUMX осіб, було скомпрометований і використовується для просування фальшивої розіграші Uniswap через зловмисне посилання, яке імітує сайт Uniswap. Користувачі, які перейшли за посиланням, були обманом змушені підключити свої криптогаманці за фальшиву винагороду UNI в розмірі 500 доларів США. Whalechart відновив контроль над обліковим записом і виявив, що експлойт стався через функцію запланованого твіту на TweetDeck.
У той самий день компромісу Whalechart обліковий запис у Twitter GOLTV, латиноамериканського футбольного каналу, було зламаний рекламувати фіктивну роздачу XRP. Хакери прикинулися Бредом Гарлінгхаусом із Ripple і зробили неправдиві прогнози XRP, що призвело до створення шкідливої сторінки зі словами: «Наближається найбільший памп».
Reddit також був свідком своєї частки шахрайства, як користувачі Звучав тривога на суб-каналі Reddit «CryptoCurrency» щодо шахрайства Shiba Inu (SHIB) airdrop 26 січня. Шахрайство обіцяло монети Shiba Inu. Однак це був хід, щоб спустошити гаманці користувачів. Посилання спонукає підключитися до гаманця, що дозволяє швидко викрадати кошти. Шахраї націлювали користувачів випадковими тегами, щоб поширювати посилання. Reddit видалив публікацію після кількох повідомлень.
Минулого тижня Кевін Роуз, генеральний директор фірми NFT Proof, виявлено його гаманець Ethereum було зламано, і було вилучено 40 цінних NFT на мільйони. Викрадені NFT включали 25 Chromie Squiggles і 1 автогліф. Роуз попередив своїх 1.6 мільйона підписників у Twitter не купувати Chromie Squiggles і заявив, що мінімальна вартість викрадених NFT становить 1 мільйон доларів, а деякі потенційно можуть коштувати більше.
Джерело: https://crypto.news/crypto-news-weekly-recap-sustained-regulatory-efforts-amid-increased-adoption-more-trouble-for-sam-bankman-fried/