Silvergate попереджає інвесторів, що може не пережити рік, акції впали на 30%

Silvergate Capital, власник криптовалютного банку Silvergate, що бореться, попередив інвесторів, що очікує зафіксувати подальші збитки у 2022 році, які значно вплинули на його «здатність продовжувати». Ціна його акцій впала на 30% після новин, з $13.60 до $9.50 на момент публікації.

Сілвергейт повідомлення Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) у середу заявила, що вона не зможе вчасно подати свою річну форму 10-K на 2022 фінансовий рік. Вона посилалася на продаж в останню хвилину додаткових інвестиційних цінних паперів для погашення непогашених позик від Federal Home Loan Bank of San Francisco як причину затримки, а також продаж додаткових боргових цінних паперів у січні та лютому 2023 року.

Банк спочатку опублікував збиток у розмірі 949 мільйонів доларів за останні три місяці 2022 року, який очікується, що тепер він збільшиться.

«Ці додаткові збитки негативно вплинуть на коефіцієнти регулятивного капіталу Компанії та дочірньої компанії Silvergate Bank, що повністю належить Компанії, і можуть призвести до того, що Компанія та Банк будуть недостатньо капіталізовані», — йдеться в заяві.

«Крім того, Компанія оцінює вплив цих подальших подій на її здатність продовжувати свою діяльність протягом дванадцяти місяців після випуску її фінансової звітності».

Silvergate попередив SEC, що зараз переглядає свої бізнес-стратегії через «бізнесові та регуляторні проблеми». Дійсно, заява підтвердила повідомлення про те, що Міністерство юстиції США розслідує фірму, а також згадала розслідування банківських регуляторів і «розслідування Конгресу» як внесок у її проблеми.

Зв'язки Silvergate з FTX поставили банк у гарячу воду

Міністерство юстиції розслідує справу Silvergate щодо можливого шахрайства щодо зруйнованої криптобіржі FTX Сема Бенкмана-Фріда (SBF) і торгової компанії Alameda Research. Ці організації мали глибокі зв’язки — Alameda зробила Silvergate своїм основним банком у 2022 році. Фірма наказала клієнтам FTX робити депозити, перераховуючи гроші на рахунок Alameda Silvergate.

За даними Silvergate, на банкротські фірми SBF припадає менше 10% від 11.9 мільярдів доларів депозитів від клієнтів криптовалюти. Але банкрутство FTX і подальше заморожування коштів клієнтів спровокували подію, схожу на банк.

• Клієнти Silvergate зняли 68% усіх депозитів, збережених від імені криптоіндустрії.
• З вересня по грудень банк відмовився від 52 клієнтів цифрових активів.
• Станом на 1.1 грудня 31 року кредити Silvergate Exchange Network, які використовують цифрові активи як заставу, становили 2022 мільярда доларів США, що на 400 мільйонів доларів менше порівняно з 30 вересня 2022 року. Ймовірно, це свідчить про те, що деякі сторони агресивно виплачували позики, щоб звільнити заставу.

Відносини Silvergate з FTX і Alameda спонукали до розслідувань сенаторів США Роджера Маршалла, Елізабет Воррен і Джона Кеннеді.

«Участь вашого банку в переказі коштів клієнтів FTX до Alameda свідчить про те, що, здається, є кричущим порушенням обов’язків вашого банку відстежувати та повідомляти про підозрілу фінансову діяльність, яку здійснюють його клієнти», – вони написав у листі до Сільвергейта у грудні.

Компанії продовжують розривати зв’язки з заплямованим Silvergate

Цього тижня платформа криптовалютних деривативів LedgerX розповіли клієнтам він більше не використовуватиме Silvergate для отримання внутрішніх банківських переказів, починаючи з середи. Натомість фірма використовуватиме Signature Bank. У грудні компанія Signature заявила, що відходить від сектору цифрових активів, але не на 100%.

Два тижні тому сімейний офіс мільярдера Джорджа Сороса Soros Fund Management розкрито він зробив ставку проти Сільвергейта. 100,000 грудня вона тримала опціони на 1.74 31 акцій Silvergate ринковою вартістю XNUMX мільйона доларів США, згідно з нормативною документацією. Якщо акції Silvergate впадуть нижче нерозголошеного порогу, фонд отримає чистий, хоча й відносно невеликий прибуток.