Silvergate Capital збирається ліквідувати банк на тлі регулятивних репресій

Silvergate Capital, головний кредитор індустрії криптовалют, оголосив про згортання своїх операцій і ліквідацію свого банку. Компанія є одним із двох основних банків для криптокомпаній разом із Signature Bank. The оголошення про ліквідацію призвело до падіння акцій більш ніж на 36% у позаурочний час.

Причини ліквідації

Сільвергейт назвав останні зміни в галузі та законодавстві причина ліквідації банку. Компанія вважає, що впорядковане згортання банківських операцій і добровільна ліквідація банку є найкращим шляхом. Активи Silvergate становлять трохи більше 11 мільярдів доларів США порівняно з 114 мільярдами доларів у Signature Bank.

План ліквідації

Відповідно до плану ліквідації, який оприлюднила компанія, усі депозити будуть повністю погашені. При цьому компанія не уточнила, як планує вирішувати претензії до свого бізнесу. Centerview Partners виконуватиме функції фінансового радника Silvergate, а Cravath, Swaine & Moore надаватиме юридичні послуги.

Вплив на клієнтів

Ліквідація відбулася менш ніж через тиждень після того, як Silvergate припинив свою платіжну платформу, відому як Silvergate Exchange Network (SEN), яка вважалася однією з її основних пропозицій. У компанії уточнили, що всі інші послуги, пов’язані з депозитами, залишаються в робочому стані, оскільки компанія згортається. Клієнти будуть повідомлені, якщо будуть будь-які подальші зміни.

Причини затримки подання щорічної 10-K

Silvergate заявив, що відкладе подання своїх щорічних 10-K на 2022 рік, поки не розбереться з «життєздатністю» свого бізнесу. Затримка подання була частково пов’язана з неминучою регулятивною репресією, включно з розслідуванням, яке вже розпочалося Міністерством юстиції, розслідуваннями Конгресу та розслідуваннями банківських регуляторів, до яких належать Федеральна резервна система та Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії.

Боротьба протягом місяців

Сільвергейт бореться протягом кількох місяців. На додаток до звільнення 40% своєї робочої сили в січні, фірма повідомила про чистий збиток у розмірі майже 1 мільярда доларів США в четвертому кварталі після стрімкого звільнення наприкінці минулого року, в результаті якого депозити клієнтів впали на 68% до 3.8 мільярда доларів. Щоб покрити вилучення, Silvergate довелося продати боргові цінні папери на 5.2 мільярда доларів.

Частки інвестиційних компаній у Silvergate

Інвестиційні компанії Citadel Securities і BlackRock нещодавно придбали основні пакети акцій Silvergate, скупивши відповідно 5.5% і 7%.

Ліквідація Silvergate Capital є важливою подією, яка має значні наслідки для індустрії криптовалют. На даний момент вплив цієї ліквідації залишається незрозумілим, але очікується, що вона створить серйозні проблеми для криптокомпаній та інвесторів. Крім того, це потенційно може викликати посилений регулятивний нагляд і перевірку всієї галузі.