Silicon Valley Bank (SVB) посідає центральне місце, коли звіти показали, що банк закрився, що викликало широку паніку. Криптова сцена також зазнала удару, посиливши вже існуючий страх серед інвесторів. Але що трапилося, і чому вибух SVB важливий?
Крах Silicon Valley Bank: короткий підсумок
Під час свого розквіту Silicon Valley Bank хвалився активи становлять понад 200 мільярдів доларів, що робить його шістнадцятим за величиною банком у США. Його основна клієнтура складалася з венчурних технологічних фірм, а також професіоналів у галузі технологій. Банк зазнав значного розширення під час пандемії та після неї, оскільки він став кращим банківським вибором для багатьох венчурних капіталістів і стартапів у технологічній галузі.
Серед цього буму SVB придбав значну кількість казначейських зобов’язань США та державних іпотечних цінних паперів (MBS), які зазвичай вважаються інвестиціями з низьким рівнем ризику. Однак вартість цих цінних паперів тісно пов'язана з переважаючими процентними ставками.
Коли Федеральна резервна система розпочала кампанію підвищення процентних ставок, щоб подолати стрімку інфляцію, вартість цих цінних паперів почала значно падати. Крім того, компанії венчурного капіталу, які покладалися на банківські послуги SVB, зіткнулися з труднощами із залученням додаткового капіталу, оскільки відсоткові ставки в економіці зазнали значного зростання. Це призвело до поступового вилучення коштів, які раніше зберігалися цими фірмами в SVB.
Коли ці фірми почали виводити кошти, Silicon Valley Bank був змушений це зробити продати свої цінні папери зі збитком задовольнити запити на зняття коштів. В результаті SVB зазнав збитків приблизно в 1.8 мільярда доларів. Однак ситуація була ще більше загострена оголошенням SVB про намір продати нові акції на суму 2.2 мільярда доларів для усунення дефіциту балансу.
Це розголошення викликало широку паніку, що спонукало фірми венчурного капіталу порадити своїм клієнтам забрати кошти з банку. Як наслідок, відбулася масова втеча банків, що спричинило кризу ліквідності. Щоб запобігти подальшій шкоді, регулятори Каліфорнії втрутились і взяли під контроль активи банку.
Як це впливає на криптосцену?
Silicon Valley Bank, будучи одним із відомих банків у Сполучених Штатах, мав широкі зв’язки з різноманітними криптоструктурами та компаніями, залученими до індустрії цифрових активів. Невдовзі почалася криза SVB Сілвергейт добровільна ліквідація. Це викликало побоювання, враховуючи минулі випадки зараження в криптодомене.
Виникли поширені припущення про можливість зараження, і експерти припускали, які компанії можуть постраждати. Подібно до ситуації з Terra, Three Arrows Capital (3AC) і FTX, хвиля зараження може виникнути, якщо банк матиме значний вплив на численні криптокомпанії.
Хто постраждав?
Оскільки ситуація швидко розвивається, деякі криптокомпанії опублікували заяви про свої ризики щодо Silicon Valley Bank. Водночас ходять чутки, що інші компанії можуть мати значні фінансові зв'язки з банком, але офіційного підтвердження чи спростування цих припущень поки немає.
Коло
Схоже, найбільшого удару зазнало Circle, судячи з наявної інформації. За даними фірми заяву у суботу значна частина його резерву USDC, що становить 3.3 мільярда доларів, наразі знаходиться в пастці SVB. Ця сума становить 8.2% від загального резерву Circle USDC, який становить 40 мільярдів доларів.
На тлі масової паніки та викупів деяким біржам довелося призупинити свої послуги конвертації USDC. Binance припинив автоматичне конвертування USDC в BUSD, а Coinbase тимчасово призупинив конвертацію USDC в USD. Так само Robinhood призупинив як депозити USDC, так і торгівлю. Вартість USDC відмовилася від прив’язки до долара США, впавши до рекордно низького рівня в 0.87 долара 13 березня.
BlockFi
А тим часом банкрутство документація від BlockFi, невдалого криптокредитора, розкрили, що компанія має значний вплив на Silicon Valley Bank на 227 мільйонів доларів. У заяві також виявилося, що арбітражний керуючий висловив занепокоєння щодо позиції BlockFi у SVB у понеділок, посилаючись на те, що ризик не застрахований FDIC, оскільки він знаходиться у взаємному фонді. Крім того, арбітражний керуючий підкреслив, що така посада не відповідає законодавству про банкрутство.
Пульсація
Генеральний директор Ripple Бред Гарлінгхаус визнав, що компанія має певний вплив на Silicon Valley Bank, у серії твітів у неділю. Незважаючи на те, що він не розкрив точні розміри ризику, Гарлінгхаус запевнив зацікавлених сторін та інвесторів, що повсякденна діяльність компанії не буде порушена, оскільки Ripple «залишається в міцному фінансовому становищі».
Юга Лабораторії
Серед хаосу Bored App Gazette, медіа у Twitter, яке висвітлює події Bored Ape Yacht Club (BAYC), поділилися коментарями Грега Солано, співзасновника Yuga Labs, який підтвердив, що компанія має певний вплив на Silicon Valley Bank. . Тим не менш, Солано заявив, що вплив Yuga Labs був «надзвичайно обмеженим». Повідомляється, що це не вплинуло на бізнес або плани компанії.
доказ
Proof, ще один відомий проект NFT, визнав, що вони мають певну кількість готівки в Silicon Valley Bank, який став недоступним. У твіті, опублікованому в п’ятницю, Proof запевнив спільноту, що її активи диверсифіковані в різних валютах, включаючи фіат, ефір (ETH) і стейблкойни. Таким чином, вплив SVB не вплине на діяльність компанії. Однак команда не розкрила точну суму ризиків для банку.
Лавина
Avalanche, відома блокчейн-платформа, також підтвердила, що має деякі кошти, які зараз недоступні в Silicon Valley Bank. У твіті від 11 березня команда, що стоїть за проектом, не виявила жодного впливу на Silvergate. Проте вони тримали 1.6 мільйона доларів у Silicon Valley Bank.
A16z, Pantera Capital і Paradigm
За даними останніх звіти, вважається, що відомі крипто-орієнтовані компанії венчурного капіталу, включно з a16z, Pantera Capital і Paradigm, можуть мати сумарний ризик понад 5 мільярдів доларів США в Silicon Valley Bank. Однак ця інформація базується на неперевірених даних із файлу ADV Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC).
Зібрані дані показали, що фонди, пов’язані з a16z, мали близько 2.85 мільярда доларів США в Silicon Valley Bank станом на травень 2022 року, тоді як кошти, пов’язані з Paradigm, були відкритими для банку на суму 1.72 мільярда доларів США станом на січень цього року. Крім того, пов’язані з Pantera фонди мали приблизно 560 мільйонів доларів у банку минулого місяця. Слід зазначити, що ця інформація взята зі зібраних даних і не була незалежно перевірена.
Важливо також зазначити, що дані, отримані з документів SEC, надають лише миттєвий знімок ризику компаній венчурного капіталу для Silicon Valley Bank у певний момент часу та не відображають жодних депозитів чи переказів, здійснених фірмами після подання документів. були зроблені. Таким чином, поточні ризики цих фірм перед банком можуть відрізнятися від цифр, зазначених у документах.
Джерело: https://crypto.news/silicon-valley-bank-collapsed-here-are-the-companies-affected/