Революція фінансів: остаточний список найкращих проектів DeFi 2023

Наразі децентралізовані фінанси (DeFi) процвітають і демонструють надзвичайну стійкість, незважаючи на важкий рік на ведмежому ринку. Проекти DeFi зуміли зафіксувати еквівалентну вартість приблизно на 43 мільярди доларів США, тоді як світові витрати на блокчейн стабільно наближаються до 19 мільярдів доларів на рік. У цій статті ми вивчимо найкращі проекти DeFi В 2023.

Проекти DeFi знаходяться на порозі прориву, чому сприяють їх послідовні оголошення про новаторські оновлення майже щотижня. Ці проекти зробили значне повернення після важкого року, і тепер вони трансформують і революціонізують наше розуміння DeFi. Оскільки вони продовжують впроваджувати інновації та трансформувати галузь, центр уваги знову прикутий до них.

Проекти DeFi, які ми вибрали для цього списку, є найперспективнішими на 2023 рік, оскільки вони роблять DeFi доступним для ширшої аудиторії, розширюють його пропозиції та сприяють інтеграції Web 2 і Веб-3 системи. Без затримки ми представляємо вам наступні проекти та платформи Web 3 DeFi, які демонструють величезний потенціал:

Найкращі проекти DeFi 2023

1. Аура Фінанси

Найкращі проекти DeFi: Aura Finance

Аура Фінанси це протокол, який базується на Balancer і для нього. Він надає користувачам простий спосіб забезпечити ліквідність на Balancer, надаючи доступ як до пулів ліквідності, так і до ставок.

У той час як у Balancer вже є пули ліквідності, Aura робить крок далі, запроваджуючи опуклий стиль токеноміки, який розширює можливості Balancer. Aura розширює можливості Balancer, ще більше збільшуючи пули ліквідності.

По суті, Aura Finance — це техніка, яка різко посилює мотивацію для всіх учасників брати участь у забезпеченні ліквідності на платформі Balancer.

Оскільки Balancer однаково прогресує та розвивається, Aura має виняткову позицію, щоб пожинати плоди їхнього взаємовигідного тріумфу.

Aura стала кращим варіантом для людей, які прагнуть генерувати ліквідність або пасивний дохід завдяки легкості введення.

Незважаючи на те, що Balancer досяг багатьох успіхів, він все ще вимагає глибоких знань, особливо для широкої громадськості, яка може бути погано обізнаною з криптовалютою.

Aura спрощує процес, генеруючи токенізований токен під назвою auraBAL, який дозволяє користувачам отримувати винагороди як у bbaUSD, так і в BAL, роблячи ставки на платформі. Завдяки Aura користувачі готові отримати вдвічі більше переваг, генеруючи пасивну віддачу як у BAL, так і в AURA.

Якщо користувач вирішить припинити ставку на Balancer, все, що йому потрібно зробити, це конвертувати свої токени auraBAL назад у BAL перед виведенням грошей. Ця проста система зазнала миттєвого успіху, оскільки як користувачі, так і постачальники ліквідності отримують прибуток від платформи.

Aura Finance — це система під керівництвом спільноти, де токени AURA функціонують як токени управління, які спрямовують майбутнє розширення проекту.

Останніми місяцями зростання кількості ліквідних деривативів (LSD) привернуло ще більше уваги до таких метапротоколів, як Aura Finance. З наближенням оновлення Shanghai Ethereum стейкери перебувають у сильнішій позиції, а система Aura, яка дозволяє користувачам блокувати токени через батьківський протокол Balancer, добре обладнана для створення пулів ліквідності LSD.

Після запуску Shanghai люди зможуть виводити свої кошти з ETH LP. У результаті пули ліквідності LSD стануть критичними, і Aura має ідеальні можливості для того, щоб очолити ці зусилля.

2. Метакада (MCADE)

Найкращі проекти DeFi: Metacade

Метакада, інноваційний проект GameFi, надає різні послуги DeFi, які пропонують кілька методів отримання доходу від криптовалюти. Екосистема легко доступна, і користувачі можуть вибрати Play2Earn, Create2Earn, Work2Earn або Compete2Earn, отримуючи таким чином доступ до ігрових сервісів DeFi.

Metacade пропонує низку аркадних ігор, які забезпечують щедрі криптовалютні винагороди, що дозволяє як звичайним, так і змагальним гравцям брати участь у різноманітних турнірах і отримувати великі призи, які виплачуються в MCADE.

Крім того, функція Create2Earn винагороджує спільноту Metacade за їхній цінний внесок, наприклад, публікацію оглядів ігор, обмін думками та надання найновішої інформації про будь-яку гру на блокчейні.

Metacade також підтримує стейкинг, дозволяючи власникам токенів MCADE отримувати пасивний дохід від своїх довгострокових інвестицій. Ця система пропонує щедрий річний відсоток прибутку (APY), який поступово накопичується з часом, потенційно максимізуючи потенціал прибутку та додатково збільшуючи ризик активу.

Інвестиції в токен MCADE протягом періоду передпродажу — це рідкісна можливість взяти участь в одному з найперспективніших проектів GameFi у Web3, а також придбати токен за дуже заниженою ціною.

Бета-фаза попереднього продажу свідчила про високий попит, розкупивши трохи більше ніж за три тижні. Експерти галузі вважають, що поточна ціна в 0.01 долара за MCADE є заниженою, і прогнозують зростання в 50 разів протягом 2023 року, наближаючи вартість токена до позначки в 1 долар.

Враховуючи це, інвестування в токен MCADE під час передпродажу є чудовою можливістю отримати вигоду від успіху Metacade.

3. Балансувальник

Найкращі проекти DeFi: Balancer

балансер, автоматизований менеджер портфеля, який революціонізує те, як нові блокчейн-проекти генерують ліквідність, був запущений у 2018 році.

З постійним зростанням DeFi звичайні методи фінансування проектів втрачають свою ефективність. Balancer пропонує рішення, яке дозволяє користувачам пасивно отримувати дохід, розміщуючи свої портфелі на платформі.

Пасивні трейдери, пов’язані з проектами DeFi, які є партнерами Balancer, можуть заробляти комісійні за ребалансування портфелів на користь арбітражних можливостей.

Це позбавляє менеджерів індексів від необхідності приймати рішення щодо фондів і балансувати портфелі, а також дозволяє пасивним інвесторам заробляти якомога більше без залучення менеджерів індексів посередників, які часто забирають прибуток.

Balancer прагне революціонізувати спосіб, у який нові блокчейн-проекти генерують ліквідність, пропонуючи пасивний потік доходу користувачам, які розміщують свої портфелі на платформі.

Беручи участь у фондах ліквідності, інвестори отримують винагороду на Balancer. Це не тільки генерує пасивний дохід, але й пропонує швидкий спосіб для нових проектів DeFi накопичити ліквідність і розширити свої послуги.

Будь-яка особа може приєднатися до різних пулів ліквідності на платформі та вийти з них, забезпечуючи простим особам простий підхід до участі в децентралізованому фінансуванні.

Щоб заохотити конкуренцію серед пулів ліквідності, творець LP має право встановлювати структуру комісії для свого пулу. У результаті користувачі Balancer можуть отримати вигоду від пулів, які поступово знижують їхні комісії, щоб залучити більше користувачів.

Крім того, існують розумні LP, які є спільними пулами, де користувачі можуть колективно голосувати за комісії для цього конкретного пулу.

4. Оптимізм (ОП)

Найкращі проекти DeFi: Оптимізм

Оптимізм це мережа рівня 2, яка спрямована на покращення масштабованості Ethereum. Будучи однією з найбільш очікуваних мереж рівня 2 для Ethereum, вона пропонує користувачам децентралізованих програм (dApp) покращений досвід роботи в екосистемі.

Незважаючи на підтримку тисяч dApps, Ethereum широко критикували за повільність і високі комісії через перевантаженість оригінального консенсусного механізму підтвердження роботи. Optimism — це основне рішення, яке може надати додатки DeFi величезній кількості користувачів у найближчі кілька років.

Окрім здатності обробляти великий обсяг транзакцій за низькою ціною, Optimism має такий самий рівень безпеки, як і рівень 1 Ethereum. Екосистема вже містить понад 30 протоколів, що забезпечує низку варіантів використання для власників токенів OP.

Додатки dApp від Optimism включають інструменти NFT, децентралізовані біржі (DEX), міжланцюгові мости та різні інструменти для торгівлі. Мережа дозволяє користувачам DeFi максимально використовувати свої криптовалютні авуари, що робить її одним із найкращих доступних проектів DeFi.

Токен OP, який був запущений у червні 2022 року, все ще перебуває на ранніх стадіях і має потенціал для значного збільшення вартості. Його універсальність робить його придатним для великої кількості користувачів DeFi.

Наразі токен OP торгується трохи менше 2 доларів. Як рішення рівня 2 для Ethereum, воно має високий потенціал для отримання значної віддачі від інвестицій, що робить його одним із найкращих проектів DeFi, доступних в екосистемі Web3.

5. PAX Gold (PAXG)

Найкращі проекти DeFi: Pax Gold

PAX Gold визнано третім найкращим проектом DeFi, який потенційно може принести значну віддачу. Платформа надає інвесторам можливість купувати дробові кількості золота за криптовалюту, забезпечену фізичними активами, у співвідношенні 1:1. Це унікальне рішення дозволяє користувачам блокчейну отримати доступ до традиційних фінансових інструментів.

Протягом всієї історії золото було одним із найкращих інструментів захисту від інфляції, і воно було цінним активом протягом тисячоліть. У нестабільні економічні часи покупка золота може бути розумним фінансовим рішенням.

PAX Gold пропонує децентралізований спосіб купівлі золота з мінімальними входовими бар’єрами, що робить його одним із найпривабливіших проектів DeFi у Web3. Ціна PAXG пов’язана з ціною золота, надаючи інвесторам надійний притулок для протидії ринковим коливанням.

Хоча PAXG може не забезпечувати інвесторам такий же рівень прибутковості, як інші перераховані криптовалюти, він все одно входить до числа найкращих проектів DeFi, доступних у блокчейні.

Хоча ціна на золото може не зрости до рівня нових криптовалют, PAXG пропонує надійний засіб отримання прибутку протягом тривалого періоду.

6. кльош

Найкращі проекти DeFi: Flare

З моменту створення блокчейн зіткнувся з кількома перешкодами, які перешкоджають його масовому впровадженню. Залежно від продукту, наприклад NFT або програми DeFi, цьому сприяв особливо обмежуючий фактор.

Наприклад, такі фактори, як крута крива навчання блокчейну, низька швидкість обробки транзакцій (TPS), високі комісії за газ або відсутність реальних комунальних послуг могли зіграти свою роль у цьому.

Спалах спрямований на вирішення проблем, які перешкоджали масовому впровадженню технології блокчейн. Основна мета платформи — підвищити корисність технології блокчейн для всіх випадків використання.

Будучи блокчейном рівня 1, Flare дозволяє створювати чудові додатки DeFi, встановлюючи взаємосумісні з’єднання між світом блокчейну та Web 2. Завдяки своїм інноваційним рішенням Flare готова здійснити революцію в індустрії блокчейнів і дозволити розробникам розкрити весь її потенціал.

Основною метою Flare є підвищення сумісності блокчейну, безпечне отримання даних про події та даних часових рядів з інших блокчейнів і Web 2 API. Протоколи, які використовує Flare, забезпечують надійну передачу даних за допомогою самодостатньої децентралізованої системи вузлів.

7. GMX (GMX)

Найкращі проекти DeFi: GMX

GMX це децентралізована біржа (DEX), яка дозволяє як спотову, так і безстрокову торгівлю. Цей DEX надає користувачам DeFi можливість торгувати за допомогою кредитного плеча без необхідності перевірки «знай свого клієнта» (KYC), а також доступ до ряду вдосконалених інструментів торгівлі через єдину децентралізовану платформу.

Після краху FTX у листопаді 2022 року багато інвесторів шукали децентралізовані альтернативи для торгівлі криптовалютою. Одним із найпопулярніших варіантів був GMX, який пропонує зручний інтерфейс і безпечний протокол для торгівлі цифровими активами.

На GMX трейдери можуть отримувати винагороду за надання ліквідності, оскільки платформа збирає комісію з ф’ючерсних угод, створення ринку та перебалансування активів. Пули ліквідності на GMX використовують різноманітний вибір цифрових активів, гарантуючи, що користувачі можуть завжди мати доступ до криптовалют без ризику зупинки зняття коштів, проблема, яка виникла з централізованими службами цифрових активів, такими як FTX і Celsius Network.

8. Текучість

Найкращі проекти DeFi: плинність

Незважаючи на те, що він новий учасник простору DeFi, Плинність грошей швидко привернув увагу завдяки своїм унікальним характеристикам. Після реєстрації у Fluidity користувачі можуть конвертувати свої цифрові активи в упаковані активи у співвідношенні 1:1.

Згодом Fluidity інвестує кошти користувача та генерує дохід на основі суми, яку вони конвертували. Цей процес дозволяє користувачам отримувати пасивний дохід без необхідності будь-яких активних торгових чи інвестиційних стратегій.

Fluidity не лише генерує кошти для своїх користувачів, але й використовує механізм розіграшу, який дає можливість випадковим чином виграти великі дивіденди. Ці призи створюють додаткові можливості для прибутку. Крім того, користувачі можуть продовжувати використовувати активи Fluid, якими вони володіють, що забезпечує гнучкість і зручність використання.

Гнучкість виходить за рамки просто децентралізованих бірж і покупок NFT, оскільки користувачі можуть використовувати свої загорнуті кошти для будь-якої реальної покупки, яку вони бажають. Від повсякденних речей, таких як одяг і бензин, до щотижневих покупок продуктів, Fluidity пропонує ентузіастам DeFi спосіб заробляти, залишаючись вірними своїм типовим звичкам витрачати гроші.

Завдяки цій функції користувачі можуть насолоджуватися найкращим із обох світів – отримувати прибуток від своїх інвестицій, маючи при цьому свободу витрачати, як їм заманеться.

9.TideFi

Найкращі проекти DeFi: TIDEFI!

TideFi має бачення зробити децентралізоване фінансування доступним для всіх, розробивши DEX, який визначає пріоритетність вимог користувача. Їхня мета — надати людям у всьому світі можливість скористатися можливостями, які надає DeFi. TideFi ставить прозорість і безпеку в основу своїх послуг, що робить їхню платформу лідером у сфері доступності.

TideFi використовує технологію з відкритим вихідним кодом і децентралізовані принципи, щоб забезпечити рівні можливості для всіх. Це проект, керований спільнотою, який включає систему управління DAO (децентралізована автономна організація), яка дозволяє будь-кому приєднатися та взяти участь.

Сприяючи прозорості та безпеці через децентралізоване управління, TideFi прагне дати людям змогу скористатися можливостями, які надає децентралізоване фінансування.

Користувачі можуть висловитися в майбутньому проекту TideFi, отримавши токени TideFi, які можна використовувати для голосування за пропозиції щодо управління. Зберігання цих токенів також дозволяє користувачам брати участь у перевірці та розвитку мережі TideFi, відкриваючи можливості для отримання доходу.

10. Афін

Найкращі проекти DeFi: Affyn

Ігрова індустрія є дуже динамічною, і протягом останніх кількох десятиліть спостерігається стабільне зростання вартості, яка зараз оцінюється приблизно в 200 мільярдів доларів із значним потенціалом зростання. Незважаючи на комерційний успіх галузі, гравці зіткнулися з серйозною проблемою в торгівлі активами поза грою.

Ігрові ресурси мають обмежену цінність поза грою, оскільки вони залежать виключно від попиту та пропозиції в грі. Коли гра втрачає популярність, активи втрачають свою цінність, стаючи марними. Щоб вирішити цю проблему, Affyn поєднує технологію блокчейн з ігровою індустрією.

Афін — це метавсесвіт «грай і заробляй», яка поєднує екологічність і технологію блокчейну, щоб дозволити гравцям заробляти активи NFT і токени криптовалюти під час гри.

Гравці можуть насолоджуватися грою абсолютно безкоштовно, а ігровий процес залежить від місця розташування. Світ поділений на шестикутники, які гравці можуть досліджувати на основі своєї початкової точки в грі.

Переходячи через Affyn, гравці будуть досліджувати Nexus World, який було відтворено та розроблено на основі фізичного світу. Проблеми та досвід, з якими вони стикаються, будуть відрізнятися залежно від їхнього розташування в грі. По дорозі гравці знайдуть і спілкуватимуться з приятелями з NFT, кожен з яких є унікальним предметом колекціонування зі своїми атрибутами та характеристиками.

Висновок

Світ децентралізованих фінансів (DeFi) постійно змінюється, тому передбачити майбутнє цифрового ландшафту складно. З великою кількістю доступних проектів і платформ важливо провести ретельне дослідження, перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту.

Хоча залишається незрозумілим, який проект DeFi зрештою стане головним, важливо оцінити варіанти використання різних проектів, щоб оцінити їхню потенційну цінність у цифровій екосистемі. Цей посібник є цінним інструментом для визначення проектів DeFi, за якими варто уважно стежити.