Дослідити джерело коштів відправника та отримати криптоперекази, надіслані помилково
Краса криптографії полягає в безмежних можливостях, і це привабливо для багатьох. Побачивши останні зміни в потоці капіталу, ми можемо відстежити зміну відсотків на користь децентралізованих фінансів (DeFi). Хоча це ризиковано через високу волатильність, такий молодий ринок, як DeFi, який також нерегульований, несе деякі інші, більш значні загрози.
Справжня небезпека полягає у відсутності кордонів між нескінченними можливостями, що врешті-решт заставляє DeFi перетворитися на великий майданчик для відмивання грошей (ML) та фінансування тероризму (TF). Відсутність процедур KYC та AML додає ще один журнал у вогонь. Навіть статистика свідчить, що відмивання грошей через DeFi зростає – близько 34 мільйонів доларів DeFi транзакцій у 2020 році було здійснено злочинцями.
На щастя для користувачів криптовалют, такі компанії, як Ciphertrace, Chanalysis, PureFi, Hacken тощо, працюють над зменшенням розриву між масовим впровадженням та DeFi. Не так давно PureFi, децентралізований протокол, який надає інструменти відповідності, зберігаючи анонімність користувачів, і Kirobo, технологічна компанія DeFi, що пропонує користувачам можливість отримувати криптоперекази, і винахідник Liquid Vault, уклали цікаву співпрацю, яка поєднує в собі найкраще з обох компаній і бореться з припливом незаконних коштів в індустрію DeFi. Як? Давайте подивимося.
Здійснюючи безпечний переказ, користувач зможе перевірити контрагента, якому хоче переказати криптовалюту, і вирішити, взаємодіяти з певним гаманцем чи ні. Крім того, той самий користувач зможе побачити оцінку AML вхідної транзакції та вирішити, прийняти чи відхилити її на основі результатів оцінки. У разі високої оцінки ризику відправника одержувач може легко «скасувати» транзакцію, захистивши свій гаманець від брудних коштів. Те ж саме стосується і Safe P2P Swaps – користувачі зможуть побачити оцінку AML кожного гаманця, який бере участь у взаємодії підкачки.
Іншою захоплюючою частиною їхньої співпраці є інтеграція PureFi, яка відбудеться в Liquid Vault Kirobo. Одна із запланованих функцій дозволяє користувачам перевірити гаманець, який вони використовують для створення сховища, і з’ясувати, чи має він адекватний показник ризику AML на ранній стадії. Крім того, завдяки рішенню PureFi користувачі Kirobo зможуть перевірити оцінку AML пулу DeFi або смарт-контракту, перш ніж взаємодіяти з ним. Оскільки Vault також постійно розробляється та оновлюється, інші функції, такі як перевірки AML PureFi і потенційно елементи KYC, будуть інтегровані в майбутньому.
Безумовно, буде цікаво спостерігати за подальшим розвитком таких ініціатив.
Джерело: https://www.newsbtc.com/news/company/purefi-x-kirobo-are-going-to-make-an-offer-you-cant-resist/