Nexo заплатить 45 мільйонів SEC

У вересні минулого року, Nexo подали до суду у восьми штатах США за нібито продаж незареєстрованих цінних паперів. 

Позов, поданий до Верховного суду штату Нью-Йорк, звинуватив Nexo у просуванні та продажу цінних паперів у формі процентного рахунку у віртуальній валюті під назвою Earn Interest Product (EIP). 

Насправді EIP обіцяв високі прибутки, але не був зареєстрований як інвестиційний контракт, як того вимагає законодавство штату. 

Угода Nexo з SEC

Через чотири місяці Nexo домовилася з SEC про врегулювання, згідно з яким вона погодилася виплатити 45 мільйонів доларів. 

Команда Офіційний реліз SEC стверджує, що компанія погодилася сплатити штраф у розмірі 45 мільйонів доларів і припинити незареєстровану пропозицію продуктів кредитування криптовалюти. 

EIP фактично дозволяв повертати депозити з відсотків, сплачених тими, хто позичав ці кошти. У таких випадках закони багатьох штатів вимагають від тих, хто надає цю послугу, отримати чіткий дозвіл після реєстрації в регуляторних органах, але Nexo цього не зробила. 

Це призвело до санкцій і припинення служби. 

Команда офіційна заява компанії каже, що послугу EIP буде призупинено лише в США, але в багатьох інших країнах також діють подібні закони. Врегулювання з SEC є результатом скарги, поданої в США, хоча на сьогоднішній день не здається, що подібні скарги були подані в інших основних юрисдикціях. 

Коментар SEC

Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) стверджує, що EIP дозволив американським інвесторам пропонувати свої криптоактиви Nexo в обмін на обіцянку отримувати відсотки. 

Це робить EIP цінним папером, і тому пропозиція та продаж цього фінансового продукту не можуть бути звільнені від реєстрації в SEC.

Угода з Nexo стала можливою, оскільки компанія добровільно припинила пропонувати EIP новим американським інвесторам і припинила виплачувати відсотки за нові кошти, додані на існуючі рахунки EIP американських інвесторів. 

У свою чергу Nexo погодилася сплатити штраф, незважаючи на те, що не визнала й не спростувала звинувачень SEC. 

Голова SEC Гері Генслер прокоментував, сказавши: 

«Ми звинуватили Nexo у тому, що вона не зареєструвала свій роздрібний продукт криптокредитування перед тим, як пропонувати його громадськості, в обхід основних вимог щодо розкриття інформації, призначених для захисту інвесторів. Дотримання нашої перевіреної часом державної політики не є вибором. Якщо криптокомпанії не дотримуються вимог, ми продовжуватимемо слідувати фактам і закону, щоб притягнути їх до відповідальності».

Також цікаво те, що додав директор відділу забезпечення виконання SEC Гурбір С. Гревал: 

«Нас хвилюють не етикетки, нанесені на пропозиції, а їхня економічна реальність. І частина цієї реальності полягає в тому, що криптоактиви не звільняються від федеральних законів про цінні папери. Якщо ви пропонуєте або продаєте продукти, які становлять цінні папери відповідно до загальноприйнятих законів і правових прецедентів, то незалежно від того, як ви називаєте ці продукти, ви підпадаєте під дію цих законів, і ми очікуємо дотримання».

Відповідь Nexo

Nexo називає цю угоду з регуляторними органами США a «визначна резолюція», і говорить, що це врегулювання закриває всі багаторічні розслідування щодо компанії. 

Також додається, що федеральні регулятори США не стверджують, що компанія була причетна до шахрайства чи оманливої ​​ділової практики, або що клієнтам було завдано шкоди чи введено в оману. 

Коротше кажучи, це лише порушення суто бюрократичного правила, хоч і захищаючого інвестора. 

Nexo повністю співпрацювала зі слідством з першого дня, і мирова угода є результатом майже дворічної роботи. Вони навіть стверджують, що компанію визнали піонером, як Uber і Airbnb, і що вона надає інноваційні рішення у швидкозмінному середовищі. 

Співзасновник Антоні Тренчев прокоментував, сказавши: 

«Ми задоволені цією єдиною резолюцією, яка однозначно кладе край усім спекуляціям навколо відносин Nexo зі Сполученими Штатами. Тепер ми можемо зосередитися на тому, що ми вміємо найкраще, – створювати бездоганні фінансові рішення для нашої аудиторії в усьому світі».

Він також подякував комісарам, які брали участь у розслідуванні, за їх час, зусилля та самовідданість. 

Інший співзасновник, Коста Канчев, додав:

«Ми впевнені, що незабаром з’явиться більш чіткий нормативно-правовий ландшафт, і такі компанії, як Nexo, зможуть пропонувати продукти, що створюють цінність, у Сполучених Штатах у відповідний спосіб, а США ще більше зміцнять свою позицію як світового двигуна інновацій. »

Майбутнє Nexo

Залишається зрозуміти дві важливі речі. 

По-перше, чи дійсно рано чи пізно Nexo зможе пропонувати аналогічні продукти в США, які належним чином зареєстровані. 

По-друге, чи буде ця де-факто заборона пропонувати такі продукти, як EIP у США, поширена на інші країни, наприклад, у Європі. 

Nexo має європейське походження, оскільки її засновники є болгарами, і, ймовірно, у неї є багато клієнтів і в Європі. 

Тим часом його токен NEXO, ціна якого в грудні впала нижче 0.62 долара, сьогодні піднявся вище 0.84 долара, що становить приріст на 30% за останні тридцять днів. 

Ціна все ще на 79% нижча за історичний максимум травня 2021 року та на 63% нижча за квітень 2022 року, але вона ще не впала нижче мінімумів червня 2022 року, коли вона досягла 0.56 долара.