Нове дослідження FINRA Foundation вивчає демографічні зміни, уподобання та ставлення інвесторів

• Кожен п'ятий інвестор почав інвестувати нещодавно
• Молодим інвесторам комфортніше з ризикованими інвестиціями
• Третина інвесторів відкрита до криптовалют

ВАШИНГТОН–(BUSINESS WIRE)– Значна частина інвесторів прийшла на ринок порівняно недавно, молоді інвестори, швидше за все, будуть брати участь у більш ризикованій інвестиційній поведінці, а третина інвесторів розглядає можливість інвестувати в криптовалюти. Це лише деякі з висновків, які містяться в новому дослідженні, опублікованому сьогодні Фондом освіти інвесторів FINRA (FINRA Foundation).

Навчання, "Інвестори в Сполучених Штатах: мінливий ландшафт”, розкриває нове покоління молодших і менш досвідчених інвесторів, які значно відрізняються від старших поколінь своєю інвестиційною поведінкою та ставленням.

«Дослідження дозволяє глибше поглянути на зміну демографічних показників інвесторів і зміну ставлення до інвестицій. Висновки показують, що молоді інвестори — віком від 18 до 34 років — частіше, ніж літні інвестори, інвестуватимуть з причин, що включають соціальну відповідальність, розваги чи соціальну активність. Дані також показують, що молодим інвесторам зручніше користуватися мобільними торговими додатками, покладаючись на соціальні мережі як джерело інформації про інвестиції та торгуючи інвестиціями з високим ризиком — такими як криптовалюти, опціони та так звані акції-меми — навіть якщо деякі з них інвестори, схоже, менш готові до ризиків», – сказав він Президент Фундації FINRA Геррі Волш.

«Цінні висновки дослідження можуть допомогти політикам, регуляторам і освітянам переосмислити інструменти та канали, необхідні для навчання та захисту як давніх інвесторів, так і підростаючого покоління нових інвесторів», — додав Волш.

Висновки взяті з компоненту опитування інвесторів Фонду FINRA Національне дослідження фінансової спроможності 2021 року (NFCS). Усього в період з липня по грудень 2,824 року було опитано 2021 дорослих американців з інвестиціями поза пенсійними рахунками.

Ключові висновки:

• Нові інвестори. Кожен п'ятий інвестор має менше двох років досвіду. Відсоток інвесторів, які почали інвестувати за два роки до дослідження (21 відсоток), майже такий же великий, як і відсоток, які почали інвестувати за попередні вісім років (25 відсотків).

• Ризикована поведінка. Молоді інвестори, швидше за все, будуть брати участь у більш ризикованій інвестиційній поведінці. Тридцять шість відсотків молодих інвесторів повідомляють про варіанти торгівлі, порівняно з 21 відсотком у віці від 35 до 54 років і 8 відсотками у віці 55 років і старше. Майже чверть (23 відсотки) молодших інвесторів повідомляють, що роблять покупки на маржу, порівняно з 12 відсотками у віці від 35 до 54 років і 3 відсотками у віці 55 років і старше.

• Прийняття криптовалюти. Відсоток інвесторів, які розглядають криптовалюти, зріс до 33 відсотків, а 27 відсотків уже інвестували — порівняно з 18 і 12 відсотками відповідно у 2018 році. Серед молодих інвесторів і тих, хто має менше двох років досвіду, більше половини інвестують в криптовалютах.

• Популярність мемів. Вісімнадцять відсотків інвесторів повідомляють про торгівлю акціями GameStop, AMC або Blackberry (які були популярними акціями-мемами на початку 2021 року). Серед молодих інвесторів майже двоє з п’яти повідомляють про купівлю чи продаж акцій цих акцій, у порівнянні з приблизно кожним п’ятим інвестором у віці від 35 до 54 років і лише 4 відсотками тих, кому 55 років і старше.

• Розвиваються переваги платформи. Онлайн-торгівля через веб-сайт є найпоширенішим способом розміщення угод (62 відсотки), за ним йдуть мобільні додатки (44 відсотки) і зв’язок із фінансовим спеціалістом (44 відсотки). Використання мобільних додатків значно зросло порівняно з 30 відсотками у 2018 році. Молоді та нові інвестори з більшою ймовірністю будуть використовувати мобільний додаток для розміщення угод, ніж старші респонденти чи більш досвідчені інвестори.

• Мотивація. Основною мотивацією для майже всіх інвесторів є заробіток у довгостроковій перспективі (96 відсотків). Однак значна більшість також хоче заробити гроші в короткостроковій перспективі (72 відсотки) і навчитися інвестувати (65 відсотків). Молоді інвестори набагато частіше, ніж літні інвестори, інвестують з причин, відмінних від довгострокових прибутків, таких як соціальна відповідальність, розваги та соціальна активність.

• Джерела інвестиційної інформації. Приймаючи інвестиційні рішення, інвестори найчастіше покладаються на дослідження та інструменти, надані брокерськими фірмами, статті про бізнес і фінанси, фінансових спеціалістів, а також друзів, родину чи колег. Серед молодих інвесторів більшість (60 відсотків) використовують соціальні медіа як джерело інвестиційної інформації, порівняно з 35 відсотками у віці від 35 до 54 років і лише 8 відсотками у віці 55 років і старше. Більше половини інвесторів віком до 35 років використовують YouTube (56 відсотків), а 41 відсоток – Reddit. YouTube також є одним із найпопулярніших каналів соціальних медіа для інвестиційної інформації для всіх вікових категорій (28 відсотків).

• Плата плутанина. Багато інвесторів не знають або не розуміють різних комісій, які вони можуть сплачувати за інвестування. Більше кожного п’ятого інвестора (21 відсоток) не вважають, що вони платять будь-яку комісію за інвестування, а 17 відсотків кажуть, що не знають, скільки вони платять. Серед власників взаємних фондів майже двоє з п’яти (38 відсотків) вважають, що вони не сплачують комісії або витрати взаємних фондів.

• Налаштування доставки інформації. Електронна пошта (38 відсотків) випередила фізичну пошту (30 відсотків) як найбільш популярний спосіб отримання інформації. Починаючи з 2015 року, перевага електронної пошти зросла, а фізичної – зменшилася.

• Низькі знання інвестора. Середня кількість правильних відповідей на 10-ці запитання Вікторина знань інвестора становить 4.7. Понад два з п’яти респондентів (44 відсотки) вважають, що минула ефективність інвестицій є хорошим показником майбутніх результатів. Менше третини (29 відсотків) розуміють, що основною перевагою індексних фондів перед фондами з активним управлінням є загалом нижчі комісії та витрати.

Про FINRA Investor Education Foundation

Освітній фонд інвесторів FINRA підтримує інноваційні дослідницькі та освітні проекти, які дають американцям знання, навички та інструменти для прийняття обґрунтованих фінансових рішень протягом усього життя. Для отримання додаткової інформації про ініціативи FINRA Foundation відвідайте веб-сайт www.finrafoundation.org.

Про FINRA

FINRA – це некомерційна організація, яка займається захистом інвесторів і цілісністю ринку. Він регулює одну з найважливіших частин індустрії цінних паперів — брокерські фірми, які ведуть бізнес із населенням у Сполучених Штатах. FINRA, під наглядом SEC, пише правила, перевіряє та забезпечує дотримання правил FINRA та федеральних законів про цінні папери, реєструє брокерсько-дилерський персонал і пропонує їм навчання та навчання, а також інформує інвестиційну громадськість. Крім того, FINRA надає наглядові та інші регуляторні послуги для ринків акцій та опціонів, а також звітність про торгівлю та інші галузеві послуги. FINRA також керує форумом для вирішення суперечок для інвесторів і брокерських фірм та їхніх зареєстрованих співробітників. Для отримання додаткової інформації відвідайте www.finra.org.

Контакти

Рита Де Рамос (646) 315-7255