Нова статистика цифрового шахрайства: випадки примусової перевірки та deepfake зростають із загрозливою швидкістю у Великобританії та континентальній Європі

Платформа повного циклу перевірки Sumsub переглядає статистику даних про шахрайство за 1 квартал 2022 року після надходження звітів за 1 квартал 2023 року

ЛОНДОН–(BUSINESS WIRE)–Sumsub, глобальна платформа верифікації, що надає настроювані рішення «Знай свого клієнта» (KYC), «Знай свій бізнес» (KYB), моніторинг транзакцій і протидії відмиванню грошей (AML) для всього шляху клієнта, сьогодні випускає нові статистику шахрайства для Сполученого Королівства та Європи, підкреслюючи, що примусова перевірка та deepfakes зростає.

Висновки, засновані на анонімних даних перевірки, зібраних Sumsub, показують, що примусова перевірка стала все більшою тенденцією в усьому світі. Лише в Німеччині примусова перевірка зросла на 1500% як частка всіх випадків шахрайства, з 0.3% за весь 2022 рік до 5% усіх шахрайств у першому кварталі 1 року.

У Великій Британії та Європі, а також у Північній Америці частка дипфейків серед усіх випадків шахрайства значно зросла з 2022 року по 1 квартал 2023 року. Ця частка підскочила з 1.2% до 5.9% у Великобританії, з 1.5% до 7.6% у Німеччині , і від 0.5% до 5% в Італії відповідно. Водночас кількість друкованих підробок, які становили 16–23% усіх шахрайств у 2022 році, у минулому кварталі впала до 0.1% і менше.

Галузі, які постраждали від шахрайства

У звіті Sumsub висвітлюються наступні тенденції цифрового шахрайства у Великій Британії в різних галузях:

• Частка шахрайства в консалтинг майже втричі (з 1% до 3%);
• Рівень шахрайства в крипто послуги майже подвоїлися і досягли 1.6% у першому кварталі 1 року FinTech шахрайство зменшилося з 3% до 1%;
• Електронна торгівля шахрайство зросло в 1.5 рази до 1.3% за рік;
• Щодо першого кварталу 1 року, IT service платформи продемонстрували відносно високий рівень шахрайства – 1.5%.

По всій континентальній Європі також є кілька моментів, які привертають увагу:

• Найбільше шахрайства помічено в спільна мобільність промисловість (4% в Іспанії і 3.6% у Франції);
• З першого кварталу 1 року до першого кварталу 2022 року, як і у Великобританії, рівень шахрайства в консалтинг в рази – з 1.3% до 4% у Німеччині, з 0.4% до 2.8% у Франції та з 1.4% до 3.6% в Іспанії).

Останній квартал частка шахрайства в крипто і фінтех також було помітно, становлячи понад 2% в Іспанії та понад 1.1% у Німеччині, тоді як у Франції криптошахрайство зросло з 1.8% до 3.8% у 1 кварталі 2023 року порівняно з 1 кварталом 2022 року.

Примітно, що внутрішні експерти Sumsub бачать тенденцію до зростання шахрайства на етапі минулого KYC у всіх галузях, що підкреслює важливість повного циклу перевірки для захисту всього шляху користувача.

Тенденції шахрайства з документами

Що стосується типів документів, які використовуються для онлайн-підтвердження, згідно з глобальними даними Sumsub, найпопулярнішим документом для перевірки особи у Великобританії, як і в США, є водійські права, тоді як у континентальній Європі Посвідчення особи є переважаючими. Найменш безпечним типом документа в ЄС є паспорт (з рівнем шахрайства до 5% в Іспанії та 3.3% у Німеччині), але у Великобританії Посвідчення особи найчастіше підробляють (3.4% випадків).

Варта уваги динаміка типів шахрайства між 1 кварталом 2022 року та 1 кварталом 2023 року. Минулого року трійка найпопулярніших видів шахрайства були:

• Обхід живості, метод шахрайства, коли злочинці замінюють або редагують біометричні дані (23% усіх шахрайств у Великобританії та Франції, 25% в Іспанії);
• Друковані документи (понад 17% у Великобританії та Франції та понад 20% в Італії та Іспанії);
• Відредагована ID-картка (21% у Великобританії та 22% у Німеччині).

Останній квартал, три найпопулярніші види шахрайства в як Великобританія, так і ЄС підробка документа, що посвідчує особу (40% усіх шахрайств у Великобританії та Італії та понад 25% – у Німеччині та Іспанії), жвавість обійти (близько 13-16% усіх випадків шахрайства) і відредагована ID-картка (14-16% у Великобританії, Франції та Німеччині).

Виявлення того, хто вчиняє шахрайство

Найстаріші шахраї у світі знаходяться в США. У першому кварталі 1 року їхній середній вік становив 2022 роки, а в першому кварталі 43 року — близько 40. У Великобританії середній вік шахраїв становив 1 роки в першому кварталі 2023 року та 32 років у першому кварталі 1 року.

Що стосується гендерний розподіл, у першому кварталі 1 року третина (2022%) усіх шахраїв у Великій Британії були жінками. У першому кварталі 34 року жінки становили лише 1% шахраїв у Великобританії.

У 2022, найпопулярніша година для вчинення шахрайства у Великобританії була 2:1 за Гринвічем, а в першому кварталі 2023 року – 12:4. У Великій Британії найменша кількість шахрайства сталася о 5-2022 ранку за Гринвічем у 2023–XNUMX роках.

Коментуючи звіт, Павло Голдман-Калайдін, керівник відділу штучного інтелекту та ML Sumsub, сказав: «Ми бачили модель примусової перевірки в усьому світі, коли видно, що особа, чиє фото зроблено або яка проходить перевірку живучості, робить це мимоволі, поки її утримують сторонні сили. Викликає тривогу те, що частка такого шахрайства зростає.

«Діпфейки стало легше робити, а отже, їх кількість зросла в рази, про що свідчить і статистика. Щоб створити дипфейк, шахрай використовує документ реальної людини, фотографує його та перетворює на 3D-персону. Постачальники засобів захисту від шахрайства та перевірки, які не працюють постійно над оновленням технологій виявлення deepfake, відстають і піддають ризику як компанії, так і користувачів. Оновлення технології виявлення глибоких фейків є важливою частиною сучасних ефективних систем перевірки та боротьби з шахрайством», – додав Голдман-Калайдін.

Sumsub об’єднує рішення для перевірки користувачів і бізнесу, моніторингу транзакцій, запобігання шахрайству та управління справами в одній інформаційній панелі. Для отримання додаткової інформації про Sumsub відвідайте: https://sumsub.com.

МЕНЮ Сумсуб

Sumsub — це платформа повного циклу перевірки, яка захищає весь шлях користувача. За допомогою настроюваних рішень KYC, KYB, моніторингу транзакцій і запобігання шахрайству від Sumsub ви можете організовувати процес перевірки, запрошувати більше клієнтів у всьому світі, відповідати вимогам відповідності, зменшити витрати та захистити свій бізнес.

Контакти

Ганна Трещева

[захищено електронною поштою]