Moonstone Bank далі пояснює зв’язки Gemini та Revolut

Це був насичений подіями тиждень для сільського банку штату Вашингтон Moonstone, раніше відомого як Farmington State Bank. Можливо, він не знайшов за що бути вдячним протягом святкового сезону.

Підіб'ємо підсумки:

• Moonstone був зазначений як один із 32 банківських партнерів у заяві про банкрутство Alameda Research/FTX.
• Підприємство Alameda інвестицій в банку ще в березні.
• Інвестиції оцінив банк у 115 мільйонів доларів, – сказав його головний цифровий директор Жанв’є Шалопін в ексклюзивному інтерв’ю Protos минулого тижня.
• Оцінка багатьох спантеличує, які вважають це завищеним порівняно з депозитами клієнтів (які становили лише 10 мільйонів доларів, поки вони не зросли в третьому кварталі).
• Батько Жанв'є Шалопена, Жан Шалопен, є головою Deltec Bank & Trust. Це відоме банківська справа FTX, Аламеда та суперечливий стейблкойн Tether. Жан Шалопен також входить до правління Moonstone.

Але викриття та чутки продовжували ширитися після Дня подяки, а інтернет-детективи вказували, що Рональд Олівейра, колись головний виконавчий директор Revolut, мав пішов з посади генерального директора в Moonstone лише через вісім місяців.

Крім того, цікавою для деяких була роль Ноа Перлмана, операційний директор Gemini, як член правління Moonstone. Протос знову звернувся до Жанв’є Шалопена, щоб отримати відповіді.

Перегляд інвестицій Аламеди в Місячний камінь

Шалопін сказав Protos, що колишній генеральний директор Олівейра залишив банк на «дуже дружніх» умовах, але повідомив їм, що використовує «можливість, від якої не може відмовитися».

Проте LinkedIn Олівейри не обов'язково відображає це. У ньому вказано, що він працює як «самозайнятий» як «консультант» у районі затоки. Інший член правління Moonstone and Vermont State Bank, Гері Ревер, був призначений виконуючим обов'язки головного виконавчого директора замість Олівейри.

Чалопіна запитали, чи дали інвестиції Аламеди неіснуючому хедж-фонду будь-які інші переваги, окрім власного капіталу, наприклад призначення члена правління Moonstone. Шалопін уточнив: «Взагалі нічого».

Головний цифровий директор сказав, що Moonstone шукав FTX/Alameda для інвестування «приблизно восени 2021 року» і «через деякий час після цього виступив».

Він сказав, що Moonstone пішов до Alameda, тому що «вони інвестували в Trust Bank Протего… також у Сіетлі», і що Moonstone вважає, що «вони будуть зацікавлені в… наших планах запровадити технологічний банкінг у галузі США».

Шалопін поїхав до штаб-квартири Alameda на Багамах щоб представити команду. Він сказав, що процес був «цілком нормальним… вони запитали про наших постачальників, яких ми виберемо для відповідності», і чи плани банку масштабуються. «Вони були дуже доречні й зрозуміли нашу ціннісну пропозицію».

Чалопін також повторив, що інвестиції Alameda були пасивними і що «команда вірить у компанію [і] буде рада можливості викупити» акції, продані Alameda Research.

Головний операційний директор Gemini приховує участь у Moonstone

Численні відомі фінансові імена з’являються в зв’язках з Moonstone Bank — від Аламеди до Жана Шалопена та Рональда Олівейри. Менш відомий, але все ж важливий Ной Перлман.

Перлман не вказує його членство в правлінні у Moonstone на своєму LinkedIn. Він є головним операційним директором Gemini, відомої американської криптобіржі, заснованої близнюками Вінклвоссами.

Чалопін сказав, що для [Moonstone] було «позитивно залучити до ради директорів когось на кшталт Ноя», головним чином завдяки його «сильному досвіду роботи та відповідності вимогам» і його досвіду роботи в компанії цифрових активів.

Коли його запитали, що привернуло головного операційного директора Gemini до Moonstone, Шалопін відповів: «Наше бачення цифрового банку, який ми розробляємо».

Місячний камінь шукає більше інвесторів

За словами Шалопіна, банк, який втягнувся, «безумовно націлений на майбутні раунди збору коштів». Хоча він «незрозуміло… чи матиме [процедура банкрутства Alameda] ширші наслідки для оцінки», він вважає, що майбутнє підвищення буде необхідним для придбання «відповідної команди інженерів для правильного створення нашого пакету технологій» і «підвищення ризику та відповідності» найму.

Шалопін підкреслив, що в банку є директор з ризиків від JP Morgan, який «впроваджує певний моніторинг, якого немає навіть у великих банках».

Moonstone, за його словами, не привертає увагу бренду — принаймні навмисно — але почне виходити на публіку «найближчими тижнями». Шалопін назвав Moonstone «маленьким банком з великою мрією».

Проте Протос було б помилкою не зазначити, що Таня Тігесон, яка, очевидно, десятиліттями працювала у Farmington State Bank і є його нинішнім президентом, була Також призначений агентом материнської компанії банку, FBH Corp. Це іноземна комерційна корпорація в США, яка купила банк у жовтні 2020 року. Жан Шалопін, голова Deltec Bank & Trust, залишається керуючим FBH Corp.

Залишаються запитання до Федерального резерву Сан-Франциско, який цього року взяв на себе регулятивні обов’язки для невеликого банку, але, здається, замовчив комерційні іноземні інтереси Moonstone.

Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та  Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.