Можливо, Binance загрожує «епічна втеча з банків» після останнього раунду FUD

• Троє законодавців США висловили занепокоєння щодо крадіжок, відмивання грошей і фінансування тероризму на криптовалютних біржах
• Binance може зіткнутися з «епічним розбігом банків», заявив Джон Рід Старк, колишній юрист SEC

Минулого тижня троє законодавців США піднятий стурбованість тим, що Binance, найбільша у світі криптовалютна біржа, нібито сприяє крадіжці, відмиванню грошей і фінансуванню тероризму. У відповідь Binance відхилив, але прямо не спростував занепокоєння законодавців.

Сенатори Елізабет Уоррен (штат Массачусетс), Кріс Ван Холлен (штат Меріленд) і Роджер Маршалл (республіканство Кан) запросили фінансову інформацію, включно з балансовими звітами з 2017 року. Крім того, будь-які документи, пов’язані з звітний план на 2018 рік щоб відволікти регуляторів удаваною зацікавленістю у відповідності. За словами сенаторів,

«Тея мала інформація про фінанси Binance, доступна для громадськості, свідчить про те, що біржа є осередком незаконної фінансової діяльності, яка сприяла виплатам понад 10 мільярдів доларів злочинцям і особам, які ухиляються від санкцій».

Фактично, сенатори також порівняли дії Binance з діями понівеченої конкурентної біржі FTX.

Лист був адресований генеральному директору Binance Чанпену Чжао і Брайану Шродеру, керівнику американської дочірньої компанії Binance.US.

«Ми захищаємо наших користувачів, ми захищаємо наших клієнтів, ми робимо все, що всі проповідують», — відповів Чжао в Twitter Spaces засідання відбулося минулого тижня.

Крім того, згідно з нещодавнім Forbes звітом, Binance, як і FTX, передала 1.8 мільярда доларів у якості застави для підтримки стейблкоїнів клієнтів. При цьому біржа також розподілила кошти між кількома великими інвесторами, додав Forbes. Однак Чжао, зі свого боку, спростовував позову.

У той час анонімний представник Binance.US сказав Forbes, що компанія впевнена в силі своєї діяльності. Це, зокрема, дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Крім того, компанія підтримує резерви 1:1 і ніколи не торгує та не надає в борг кошти клієнтів, додав речник.

Binance може зіткнутися з «епічним витоком банків»

Однак побоювання щодо діяльності Binance не обмежуються лише регуляторними органами та ЗМІ.

За словами Джона Ріда Старка, колишнього юриста Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), Binance може зіткнутися з «епічним банкротством». Binance, відповідно Старку, є «тіньовим банком», який карбує власну фальшиву валюту, пропонуючи різноманітні фінансові послуги без контролю чи аудиту з боку американських регуляторів.

Binance, як стверджував Старк, не підпадає під ті ж правила, що й традиційні банки, і не зберігає депозити таким же чином. Клієнти будуть відрізані, якщо зняття буде призупинено, і вони можуть стати незабезпеченими кредиторами, попередив Старк.

З іншого боку, Метт Сентер, технічний директор біткойн-додатку Lolli, вважає, що Binance навряд чи покине Сполучені Штати.

«Binance залишить свою позицію лідера в криптоіндустрії, покинувши США та визнавши величезну економічну можливість досягти капіталомісткої американської бази користувачів».

Хоча багато хто вважає Binance надто великим, щоб зазнати краху, є достатньо криптоскептиків, які не довіряють Binance — особливо після фіаско FTX.