Чи варто ризикувати?

Очікується, що простір криптовалют досягти 1 мільярда користувачів у 2030 році. У той час як деякі, як відомо, заробляють на цьому статки, інші зруйнували свої фінанси, прагнучи до подібних результатів, дійшовши до отримання кредиту на купівлю криптовалюти, заклавши цінні активи, включаючи свої будинки, як заставу.

Позика для інвестування може мати сенс за дуже конкретних умов, але використання позики під нерухомість також є надзвичайно ризикованим. Наприклад, це означає, що будинок інвестора виставляється під заставу в кредит.

Криптовалюти в минулому приносили вражаючі результати інвесторам, але також бачили, як вони пройшли через тривалі періоди ведмежого ринку у якому багато хто втратив надію та продався в збиток, а ті, кому вдалося втриматися, отримали найбільші винагороди. Як сказав би будь-який аналітик чи фінансовий консультант, минулі результати не вказують на майбутні результати.

Коли біткойн (БТД) торгувався на рівні 57,000 XNUMX доларів, генеральний директор MicroStrategy Майкл Сейлор запропонував інвесторам використати всі свої гроші, щоб купити біткойн, і «придумати, як позичити більше грошей, щоб купити біткойн». У якийсь момент Сейлор пропонує їм «закласти свій будинок», щоб отримати більше BTC.

Ніколи не забувайте, що Майкл Сейлор заохочує невибагливих інвесторів ліквідувати всі активи, якими вони володіють, щоб купувати біткойни за кредитним плечем.pic.twitter.com/Wvv3c2JpOZ

— Нейт Андерсон (@ClarityToast) 13 Червня, 2022.

На момент написання статті біткойн перейшов з рук в руки близько 23,000 XNUMX доларів, що означає, що інвестори, які дотримувалися слів Сейлора, тепер будуть глибоко під водою. MicroStrategy має взяті кредити від Silvergate Bank і залучений капітал шляхом випуску боргових зобов'язань купувати більше біткойнів, і тепер він містить 129,698 XNUMX BTC.

Хоча корпоративне кредитування відрізняється від кредитування фізичних осіб, важливо розуміти, що може статися, коли інвестори позичають під заставу своїх активів, щоб купити більше криптовалюти, і що їх чекає.

Бути розсудливим у середовищі високого ризику

Деякі інвестори використовували стратегію застави будинку для купівлі криптовалюти, яка, якщо її зробити вчасно, може призвести до значного прибутку. Однак це може мати катастрофічні наслідки, якщо зробити це не вчасно.

У розмові з Cointelegraph Стефан Руст, генеральний директор платформи Truflation для відстеження інфляції, зазначив, що це «безумовно високоризикована стратегія», яка «завжди є альтернативою», оскільки це «розумне та дешеве джерело капіталу». Руст додав, що якщо будинок, який закладається, виплачений і є «залишкові активи, доступні для отримання іпотеки, то чому б не використати цю іпотеку для покупки біткойнів».

Генеральний директор згадав фінтех-стартап Milo, який пропонує 30-річну криптоіпотеку і дозволяє користувачам використовувати свої криптовалютні авуари для придбання нерухомості як варіант, і додав:

«Особисто я не став би «максимізувати», вкладаючи всі свої прибутки в біткойни. Це означає, що всі яйця складають в один кошик. Це дуже ризикований розподіл капіталу».

Руст додав, що для інвесторів, про яких потрібно піклуватися про сім’ю та оплачувати рахунки, закладати своє майно «може бути не найдоцільнішою стратегією». За його словами, «зазвичай найкраще застосувати здоровий глузд і належне управління ризиками».

Останні: Як технологія блокчейн може революціонізувати міжнародну торгівлю

Діон Гійом, глобальний керівник відділу зв’язків із громадськістю та комунікацій криптовалютної біржі Gate.io, пояснив слова Руста, сказавши Cointelegraph, що «найпростіший спосіб розоритися — це грати з шиткойнами та спробувати визначити час на ринку», і сказав інвесторам «ніколи не використовувати надмірні гроші». важіль», а натомість «панує» їх жадібність.

Ґійом сказав, що інвестори не повинні піддаватися ажіотажу, і хоча «це може бути важко в криптовалюті, дисципліна є ключовою». Коментуючи використання активів для купівлі BTC, він порадив бути обережними замість того, щоб йти ва-банк, як запропонував Сейлор:

«Ми повинні бути більш обережними у тому, як ми використовуємо наші гроші. Незважаючи на всю свою велич, криптовалюта все ще є активом високого ризику. Ви мільярдер із сімома будинками? Якщо так, то ви, ймовірно, можете закласти один, щоб купити BTC. Якщо ні, то будь розумнішим».

У розмові з Cointelegraph Денніс О'Коннелл, головний технічний директор і портфельний менеджер криптопортфельної компанії Peregrine Digital, зазначив, що позичання для купівлі криптовалюти — це «хрестоматійний приклад того, чого ніколи не робити зі своїми фінансами», оскільки «будинок — це чудово». інвестиції в довгостроковій перспективі та одна з основних сходинок зростання багатства».

О'Коннелл додав, що прочитав «забагато статей про знищені сім'ї або людей, які трагічно покінчили з життям, зробивши це». Він додав, що ніколи не слід брати позики або використовувати кредитне плече для інвестування в біткойни, якщо вони не можуть дозволити собі програш.

Відомо, що ринки криптовалют надзвичайно мінливі та наповнені значні злети і падіння, де провідні активи можуть майже подвоїтися за місяць і нести ринки можна побачити, як BTC втратить понад 80% своєї вартості.

Очікувати несподіване

Через притаманну криптовалютному простору волатильність, О'Коннелл зазначив, що інвестори повинні враховувати, що грошово-кредитна політика впливає на біткойн так само, як і на інші активи, і «доведено, що він не є захистом від інфляції», хоча він сильно корелює з іншими ризиками. активів.

Портфельний менеджер припустив, що інвесторам слід очікувати несподіваного, особливо при використанні кредитного плеча:

«Вони повинні очікувати несподіваного. Ринкові цикли в криптовалюті дуже мінливі. Залежно від місцевого законодавства вони можуть спробувати придбати певний захист шляхом хеджування безстрокових ф’ючерсів (ще не законних у Сполучених Штатах), щоб зменшити свій ризик».

За його словами, волатильність ризикових активів, яка спостерігається на тлі зростання процентних ставок, ускладнює «виправдання запозичення під будь-який традиційний або криптовалютний актив і перехід на біткойн». Звертаючись до пропозицій, які інвестори могли б позичити, щоб купити криптовалюту, О'Коннелл сказав, що вони повинні бути «дуже скептичними і завжди сумніватися в мотивації джерела», яке говорить їм позичити.

Він додав, що криптовалютний простір, як відомо, переповнений шахраями сильно залежить від настроїв інвесторів, тому слід бути обережним.

Томас Перфумо, керівник відділу бізнес-операцій і стратегії криптовалютної біржі Kraken, сказав Cointelegraph, що існують навчальні ресурси, які «кожний повинен прочитати», перш ніж використовувати кредитне плече для покупки будь-якої криптовалюти.

Perfumo зазначив, що кредитне плече – це, як правило, інструмент, який використовується для максимізації віддачі від капіталу та, у деяких випадках, для ефективного використання його з точки зору оподаткування, одночасно збільшуючи профіль ризику транзакцій, у яких він використовується. Це означає, що «кожному, хто прагне використовувати кредитне плече, важливо розуміти свою толерантність до ризику та ефективно керувати ним».

За словами Perfumo, інвестори ніколи не повинні інвестувати більше, ніж вони готові втратити, у будь-який ризикований актив, зробивши висновок:

«Під час прийняття важливих фінансових рішень кожному важливо враховувати свою особисту толерантність до ризику та фінансові цілі. Ми часто рекомендуємо людям проконсультуватися з консультантами, щоб визначити найбільш прийнятні інвестиційні стратегії».

Ці важливі фінансові рішення, ймовірно, також повинні включати склад потенційні криптопортфелі інвесторів та їх роль у загальному інвестиційному портфелі. Для інвесторів, які вкладають більше, ніж можуть дозволити собі втратити, крипторозкриття може здатися кошмаром.

Неправильне реагування на позиції важелів

Ґійом заявив, що інвестори, які мають кредитне плече в криптовалютному просторі, повинні розглянути, як довго вони можуть дозволити собі їх утримувати, оскільки, маючи достатньо часу, вони можуть продовжувати утримувати його та сподіватися, що їх «доля обернеться».

Гійом сказав, що трейдери з кредитним плечем повинні використовувати бичачий ринок, щоб перетворити криптовалюту на готівку, коли вони стануть беззбитковими, щоб вони могли погасити свої борги та пообіцяти собі, що ніколи більше не закладатимуть свій будинок за криптовалюту.

Останні: Що означає новий податковий режим Казахстану для індустрії майнінгу криптовалют

О'Коннелл сказав, що інвестори, які перебувають під водою і мають кредитне плече, повинні «негайно звернутися за порадою до ліцензованого фінансового планувальника та експерта, щоб скласти план». Психічне здоров'я, додав він, не слід залишати осторонь:

«Вони також повинні дбати про своє психічне здоров’я та звертатися за допомогою до терапевтів або ліцензованих спеціалістів із психічного здоров’я. Вони повинні знати, що є професійна підтримка як фінансова, так і моральна».

Зрештою, інвестори повинні визнати, що криптовалюти є ризикованими активами, заснованими на технологічних інноваціях. Все може змінитися за одну ніч, як колапс екосистеми Terra і подальше поширення на інші фірми було зрозуміло.

Щоб залишатися в безпеці, інвестори повинні належним чином керувати своїм ризиком, що може означати, що їхні портфелі будуть «нудними» протягом деякого часу. Однак цей «простій» може дати їм відпочинок, необхідний для психічного зцілення та покращення свого світогляду.