Штат Айова зобов'язав BlockFi Lending LLC сплатити штраф і припинити надання неправдивих заяв щодо цінних паперів, які він пропонує.
Криптокредитор BlockFi перебуває в гарячій воді з державними регуляторами в Айові після того, як зробив неправдиві заяви щодо статусу забезпечення позик, які він пропонує.
Бюро цінних паперів і регульованих галузей відділу страхування Айови головувало над цим питанням під Код Айови 502.604, Єдиний закон про цінні папери, який надає органу повноваження «видати наказ, який наказує особі припинити та відмовитися» від «діяння, практики або ведення бізнесу» в порушення Глава 502 Єдиного закону про цінні папери.
«Хоча інновації, як і криптовалюти, можуть забезпечити зростання та еволюцію фінансової системи, важливо, щоб регулятори гарантували, що це відбувається у відповідних рамках, які захищають інвесторів, водночас сприяючи накопиченню капіталу», сказав Комісія зі страхування штату Айова Дуг Оммен, який видав фірмі наказ про згоду.
На додаток до розрахунку в розмірі 50 мільйонів доларів, розподілених порівну між 53 юрисдикціями, включаючи 50 штатів США та округ Колумбія, Перто-Ріко та Віргінські острови США, BlockFi було зобов’язано сплатити адміністративний штраф у розмірі 943,000 188,000 доларів США штату Айова в п'ять платежів приблизно в XNUMX XNUMX доларів США.
BlockFi звертається до музики
Цей наказ є кульмінацією спільного розслідування 53 штатів Північноамериканської асоціації адміністраторів цінних паперів щодо кредитної діяльності BlockFi. Один із членів асоціації, штат Нью-Джерсі, подано розпорядження про припинення діяльності від 19 липня 2021 року, в якому стверджується, що BlockFi, її холдингова компанія BlockFi Inc. та її філія BlockFi Trading LLC пропонували та продавали незареєстровані цінні папери.
Штати Алабама і Вермонт пізніше подав накази, щоб показати причину, яка стверджувала, що BlockFi, її філія та холдингова компанія натискали незареєстровані цінні папери на резидентів.
BlockFi стверджував на своєму веб-сайті, що його позики були «як правило, надзабезпечені (опублікована застава перевищує суму позики) без надання доказів. Під час розслідування регулятори штату Айова виявили, що лише 17% позик, запропонованих у 2021 році, 16% у 2020 році та 24% у 2019 році, були забезпечені надмірною заставою. Державний наглядовий орган стверджує, що таким чином інвесторів ввели в оману, щоб отримати більший захист, ніж був доступний.
«Жителі Айови повинні переконатися, що вони інвестують лише в те, що вони готові втратити», – підсумував Оммен.
При розрахунку товариство не визнає та не заперечує висновків, зроблених у наказі про згоду. BlockFi нещодавно оплачена 100 мільйонів доларів Комісії з цінних паперів і бірж за пропозицію незареєстрованих цінних паперів.
Інші великі криптокомпанії прагнуть чітко регламентувати відсоткові продукти
У квітні 2022 року Be[In]Crypto повідомляє той майор криптовалютні компанії Kraken, Bitstamp і Circle прагнули запропонувати продукти, що приносять відсотки, і не хотіли йти тим же шляхом, що і BlockFi і Celsius, але прагнули чіткості нормативно-правових актів.
«Деякі крипто-гравці в США мають великі проблеми з тим, як вони керують кредитуванням і пропозиціями типу кредитів. Ми не хочемо туди йти, тому ми будемо дуже старанні», — сказав тоді генеральний директор BitStamp USA Боббі Заготта.
У вересні минулого року регулятори Техасу замовлений Цельсій, який пропонує прибутковість до 17% на ставки на токени, з’явитися на слухання, щоб обґрунтувати, чому йому слід дозволити продовжувати роботу в державі.
відмова
Вся інформація, що міститься на нашому веб-сайті, публікується добросовісно та лише для загальної інформації. Будь-які дії, які читач вживає щодо інформації, розміщеної на нашому веб-сайті, суворо на свій страх і ризик.
Джерело: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/