Як DAO Staking пропонує нові можливості для пасивного заробітку в просторі DeFi

У секторі децентралізованих фінансів (DeFi), що розвивається, «стейкинг» стає все більш популярним способом для інвесторів отримувати пасивний дохід, поки вони тримають інвестиції.

Все більше і більше компаній, які пропонують стейкинг, продовжують з’являтися, як-от Stader Labs, платформа для управління стейкингом криптовалюти, яка залучила 12.5 мільйонів доларів фінансування, що робить її оцінкою в 450 мільйонів доларів.

Криптоставка дозволяє блокчейну задіяти вашу криптовалюту, блокуючи власні криптовалюти, щоб отримати відсотки або винагороду, у свою чергу, генеруючи форму пасивного доходу під час ставок. Він може пасивно нарощувати портфель інвестора, не купуючи додаткові кошти, так само, як можна заробити дивіденди, інвестуючи в цінні акції.

Криптовалюти, які використовують стейкинг, дозволяють власникам з часом заробляти винагороду у відсотковому розмірі. Зазвичай це здійснюється за допомогою «пулу стейкингів» — подібного до процентного ощадного рахунку. Оскільки криптовалюти децентралізовані, вони працюють без центрального органу, замість цього використовують «механізм консенсусу», щоб отримати правильну відповідь, за допомогою підтвердження роботи або підтвердження участі.

Механізми консенсусу

Криптовалюти, які дають можливість підтвердження участі, включають Tezos, Cosmos та Ethereum. З іншого боку, біткойн не дозволяє стейкинг, оскільки використовує механізм консенсусу Proof of Work. Хоча Proof of Stake — це новий, більш енергоефективний механізм консенсусу, який обирає учасників мережі для додавання останньої партії транзакцій у блокчейн і заробітку в обмін на криптовалюту, Proof of Work зазвичай вимагає більше енергії. Це тому, що його процес, коли переможець отримує останній «блок» перевірених транзакцій на блокчейні, включає велику кількість майнерів, які повинні розгадувати криптографічні головоломки.

Крім того, Proof of Stake надає пріоритет швидкості та ефективності, одночасно знижуючи комісію, оскільки не вимагає великої кількості майнерів для вирішення математичних задач, що є енергоємним процесом. Натомість транзакції перевіряються людьми, які інвестують у блокчейн за допомогою стейкингу.

Щоб додати новий блок до блокчейну, користувачі ставлять свої токени на лінію, щоб отримати шанс додати новий блок у блокчейн в обмін на винагороду. Їхні токени на ставку служать гарантією законності будь-якої нової транзакції, яку вони додають до блокчейна.

Стейкинг виконує подібну функцію до майнінгу, оскільки це процес, за допомогою якого учасник мережі вибирається для додавання останньої партії транзакцій у блокчейн і заробітку в обмін на криптовалюту. Конкретні методи варіюються від проекту до проекту, але користувачі переважно ставлять свої токени на лінію, щоб отримати шанс додати новий блок у блокчейн в обмін на винагороду.

Ті, хто тримає криптовалюту в довгостроковій перспективі, розглядають стейкинг як спосіб отримання додаткового доходу на додаток до своїх активів. Окрім нагородження своїх власників токенами, стейкинг дає їм перевагу, завдяки чому блокчейн стає більш стійким до атак і зміцнює його здатність обробляти транзакції.

AGFI

Однією з таких компаній, яка є першопрохідцем у тому, як користувачі можуть використовувати стейкинг у просторі DeFi, є DeFi-as-a-Service Aggregated Finance (AGFI). Мета проекту — стати по-справжньому децентралізованим, щоб власники токенів пасивно заробляли від податків, зібраних на угодах Uniswap. Казначейство фінансується за рахунок податків та інвестується в інші проекти, а отриманий прибуток перетворюється на зворотний викуп, щоб збільшити його вартість. У Aggregated Finance ви отримуєте переваги стейкингу через рефлексії, але без необхідності блокувати свої токени.

AGFI прагне до повної децентралізації шляхом створення децентралізованої автономної організації (DAO), передавши повний контроль над скарбницею громаді. DAO представлений правилами, закодованими у вигляді комп’ютерної програми, яка є прозорою та контролюється членами організації, а не центральним урядом.

Проект спрямований в основному на інвестиції в блакитні фішки, які є стабільними та вже встановленими, і прагне стати децентралізованою альтернативою гравцям блакитних фішок, таким як Black Rock. «Нашим інвесторам буде краще спати вночі, знаючи, що ми розраховуємо та керуємо ризиками нашого казначейства, а також, якщо необхідно, хеджуємо через ринкові умови», – сказав представник AGFI Luna PR.

Щоразу, коли інвестор купує AGFI на Uniswap, 10% інвестицій перерозподіляється на всіх існуючих власників токенів. Оскільки казначейство заробляє на своїх інвестиціях, прибуток збирається, а суспільству пропонується голосування, щоб визначити, чи варто їх реінвестувати або використати для викупу AGFI та спалювання.

Застереження: Ця стаття надана виключно в ознайомлювальних цілях. Він не пропонується і не призначений для використання як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова чи інша порада.