Процедура банкрутства криптовалютної біржі FTX виявила багато нових аспектів її неетичної практики. Останнє викриття щодо його частки в одному з найменших банків Сполучених Штатів із сільської місцевості Вашингтона викликало нові занепокоєння щодо його операцій та ймовірного зловживання банківськими лазівками.
Farmington State Bank у штаті Вашингтон, тепер перейменований на Moonstone, є 26-м найменшим банком у США з одним відділенням і трьома співробітниками. FTX інвестував у сільський банк через свою нині збанкрутілу дочірню компанію Alameda, інвестувавши 11.5 мільйонів доларів у свою материнську компанію FBH у березні 2022 року. Інвестиції Alameda більш ніж удвічі перевищили вартість банку в 5.7 мільйонів доларів, повідомляє The New York Times.
Власність FTX у Moonstone розглядається як крок в обхід вимог володіння банківською ліцензією в США, що, на думку багатьох, є досить складним завданням.
Один користувач Reddit пише що потрібно багато працювати, щоб отримати банківську ліцензію, і тому «купівля невеликого банку часто є чорним ходом до отримання ліцензії, яка була б природною частиною бізнес-плану для чогось на зразок FTX».
Інший користувач зазначено у бік передбачуваного зловживання банківськими лазівками та відсутності регуляторного нагляду за криптовалютою. Інші припускали, що політичні зв’язки Сема Бенкмана-Фріда також могли зіграти роль в угоді з одним користувачем приказка:
«Зважаючи на кількість політичних зв’язків у SBF, я також не здивуюся, якби він просто отримав цю ліцензію без будь-якої причини».
Крім частки FTX в американському банку, криптоспільнота привернула більше уваги до зв’язку між материнською компанією сільського банку, FBH, і іншою криптокомпанією, Tether, найбільшим емітентом стейблкоїна на ринку криптовалюти.
За темою: Як крах FTX впливає на криптоекосистему Дубая?
Головою FBH є Жан Шалопін, який також є головою Deltec Bank, у списку клієнтів якого є Tether і Alameda. Після купівлі банку в 2020 році FBH подала заявку на схвалення Федерального резерву майже через 100 років після заснування банку для полегшення транзакцій, пов’язаних з криптовалютою. Банк отримав федеральний дозвіл у червні 2021 року, а через дев’ять місяців FTX інвестував у сільський банк, який тепер має дозвіл Федерального резерву.
Банківський зв’язок між Tether і FTX/Alameda викликав занепокоєння у багатьох у крипто-спільноті, оскільки сам Tether вже давно перебуває під пильною увагою для аудиту резервів. На момент публікації Tether не відповів на запити Cointelegraph про коментарі.
Джерело: https://cointelegraph.com/news/ftx-stake-in-us-bank-raises-concerns-about-banking-loopholes