Серед кредиторів FTX – тіньові банки зі слабким впливом

Традиційна фінансова історія та коментарі криптоіндустрії показують, що криптовалюта буде більш схильною до макроекономічних факторів у 2023 році, навіть тоді, коли ризики поширення кредитів тіньовими банками в останньому списку кредиторів FTX зменшуються.

Відповідно до нещодавньої судової заяви, FTX винен гроші кредиторам BlockFi і Genesis Global Capital, які в останні роки виступали в якості тіньових банків для криптоіндустрії.

Матриця кредиторів FTX розкриває таємничі борги перед регуляторами

Повідомляється, що FTX винен гроші швейцарському регулятору FINMA, Мережі боротьби з фінансовими злочинами США та колишньому конкуренту Binance. За даними Reuters, FINMA не змогла пояснити своє включення до списку, оскільки не мала жодних справ з FTX. Матриця кредиторів не розкриває суми заборгованості.

FTX список кредиторів також включає Genesis Global Capital, криптокредитора, який позичав гроші компаніям під час попередніх бичачих ринків. Буття нещодавно подано за банкрутство після того, як кредитори не змогли погасити борг через падіння цін на криптовалюту минулого року.

FTX подано 11 листопада 11 року після того, як балансовий звіт його маркет-мейкера Alameda Research виявив значні запаси неліквідного FTT-токена. Це відкриття змусило генерального директора Binance Чанпена Чжао наказати ліквідувати FTT Binance, що призвело до падіння токена та витоку FTX з банку.

Раніше цього місяця суддя у справі про банкрутство FTX Джон Дорсі погодився запечатати імена майже 10 мільйонів клієнтів FTX, чиї кошти на біржі були заморожені.

Минулого року FTX повідомила, що винна своїм 50 найбільшим кредиторам близько 3.1 мільярда доларів. Її новий генеральний директор Джон Дж. промінь III, оприлюднено міркування перезапустити біржу для відшкодування збитків кредиторам раніше, ніж розпочнеться процедура банкрутства.

Чи може банкрутство Genesis означати кінець тіньових банків?

Такі квазібанки, як Genesis, позичали та позичали без традиційних банківських ліцензій, часто покладаючись на криптовалюту чи інші неліквідні активи як заставу. Ці «тіньові банки» позичали гроші криптохедж-фондам, таким як Alameda Research і Three Arrows Capital, часто приймаючи криптовалюти як заставу. Повідомляється, що криптокредитор Celsius використовував цю заставу для додаткових запозичень, просячи лише 50% співвідношення позики до вартості.

Однак, оскільки криптокредитори не мали достатніх резервів капіталу, вони незабаром опинилися під водою, коли боржники постраждали від криптовалютного спаду 2022 року. Вартість застави також впала, що призвело до менших ліквідацій.

У балансі Genesis була діра на 1.2 мільярда доларів після ліквідації кредиту, наданого Three Arrows Capital. FTX подала заяву про банкрутство після знецінення застави за численними кредитами Alameda Research.

VC каже, що макроекономіка вплине на криптовалюту в 2023 році

Після фінансової кризи 2008 року уряд США запровадив додаткові правила для захисту економіки від ризикованого кредитування тіньових банків.

Виступаючи в нещодавньому подкасті Bankless, венчурний капіталіст Венс Спенсер зазначив, що заяви про банкрутство, кульмінацією яких став крах Genesis Global Capital приблизно тиждень тому, означають, що більша частина кредитної зарази на ринку, увічненої тіньовими банками, тепер вимита з криптоіндустрії.