Новини, пов’язані з криптовалютою та шахрайством, є повсюдним явищем у злочинній сфері «білих комірців», і, що, мабуть, ще більше тривожить, ця шахрайська діяльність у крипто-секторі не обмежується одним видом злочину.
Різноманітні та відмінні, але мають одну спільну нитку, ці злочини стосуються реальних грошей, а жертвами стають криптоінвестори. Багато людей вклали свої заощадження в криптовалюту, а в більшому масштабі приватні акції, пенсійні схеми та навіть національні держави є основними інвесторами та невдахами.
Є шахраї, які намагаються спонукати своїх цілей інвестувати в схему збагачення, яка виявляється Понці. Про це офіційні особи заявили 21 листопада заарештовано двох громадян Естонії у схемі шахрайства з криптовалютою та відмивання грошей на суму 575 мільйонів доларів. Крім того, у вересні влада Сполучених Штатів оголосила, що «головний трейдер» глобальної криптовалютної схеми Понці EmpiresX визнав себе винним у змові з метою шахрайства з цінними паперами у зв’язку з крадіжкою 100 мільйонів доларів США в інвесторів. Розкриття великих шахрайств, таких як EmpiresX, стало частим процесом на криптовалютному ринку, оскільки шахраї наживаються на чудових можливостях для шахрайства з цифровими активами.
Крім того, у нас є інституційний ризик — біржі та платформи, які видаються основними та стабільними, але потім руйнуються через діри в їхніх балансах, де мають бути депозити клієнтів. Вражаючий нещодавній крах FTX сколихнув сектор, який уже відчував наслідки «криптозими», яка призвела до різкого падіння цін на монети. Відповідно до заяви до суду США з питань банкрутства, FTX винен своїм 50 найбільшим кредиторам майже 3.1 мільярда доларів, хоча справжня вартість загибелі FTX набагато вища з точки зору хвильового ефекту, який охопив галузь.
За темою: Моя історія про те, як я сказав SEC «Я вам так казав» на FTX
Роль регулюючих органів у здатності FTX шахрайство діяти в такому величезному масштабі піддасться ретельному розгляду в майбутньому. Справедливості заради Управління з питань фінансової поведінки Сполученого Королівства (FCA), агентство видало попередження у вересні, заявивши, що, на його думку, FTX може надавати фінансові послуги або продукти у Великобританії без дозволу. Але повідомлення було обмежене веб-сайтом FCA. Його, мабуть, не було розміщено в Twitter або поширено набагато далі. Треба поставити під сумнів сенс робити таке попередження, не роблячи більше, щоб переконатися, що воно досягне цільової аудиторії. Крах FTX величезний, але він точно не буде останнім у своєму роді.
Після закриття FTX, a заступник голови Банку Англії закликали ввести цей сектор у нормативну базу, попереджаючи, що постійне зростання крипторинку означає, що потрібно вжити заходів зараз, до того, як станеться ще більший шок, ніж крах FTX.
Хоча цей заклик до зброї вітається, справа не лише в наявності правил — те, як ці правила контролюються та виконуються, впливає на погану поведінку та підвищує довіру ринку.
Прихильники цього сектору прагнуть привернути увагу натовпу, граючи на «підривній» і «дикозахідній» природі криптопростору, але саме ця риса робить його таким привабливим для шахраїв і злодіїв. Криптовалюта залишається значною мірою поза досяжністю як національного, так і глобального фінансового регулювання, що робить її притулком для злочинців і залишає інвесторів у небезпечному стані, майже не маючи можливості отримати відшкодування, якщо вони стали жертвою злочину.
Банки відвертаються від ринку, а не до нього. Starling Bank нещодавно оголосив вони накладали обмеження на криптоактивність клієнтів, що, ймовірно, підштовхне криптоінвесторів до менш безпечних шляхів для завершення транзакцій.
Криптографію та блокчейни назвали руйнівною технологією, що працює в децентралізованому просторі. З огляду на ці параметри, мабуть, нерозумно скаржитися на процеси традиційної фінансової системи, від яких намагалися уникнути багато злочинців.
Існує потреба в зовнішній освіті, але також і в самоконтролі з боку користувачів. Як сказав коментатор і засновник IBC Group Маріо Науфал у Twitter у листопаді: «Усі продовжують запитувати мене, ЯК ми пропустили аферу FTX. Все просто: жадібність. Ми всі заробляли гроші, всі ми, але не думали про належну належну обачність. Ми всі ходили один за одним, як вівці, намагаючись не бути ідіотами, які промахнулися. Зараз ми платимо наші внески».
Усі постійно запитують мене, ЯК ми пропустили аферу FTX
Все просто: жадібність
Ми всі заробляли гроші, всі ми, але не думали про належну належну обачність
Ми всі ходили один за одним, як вівці, намагаючись не бути ідіотами, які промахнулися
Зараз ми платимо внески.
— Маріо Навфал (@MarioNawfal) Листопад 23, 2022
Криптова торгівля не повинна розглядатися як щось більше, ніж продовження онлайн-ігор, а скоріше як серйозний фінансовий вибір із реальними та ризикованими наслідками Гейміфікація криптовалюти стала можливою завдяки вірусному поширенню криптовалют та незмінні токени (NFTs) у соціальних мережах із підтримкою знаменитостей і просуванням впливових осіб, нормалізуючи культуру без урахування можливих недоліків інвестування. Молодих інвесторів засипають вигадками про те, як їхні однолітки отримували приголомшливий прибуток від невеликих інвестицій, і їх легко обманом змусити кинути гроші в наступну схему швидкого збагачення, яку вони висувають перед ними.
Валютні спекуляції, які колись належали банківським установам, урядам і фондам, були переупаковані та продані масам як розвага в казино, і їх швидке зростання демонструє, наскільки успішною була реконструкція. Було створено ідеальний шторм, який використав зухвале мовлення в соціальних мережах, туман малозрозумілої криптотехнології та ту шалену волатильність цін, яка дозволяє інвесторам сміливо мріяти. Поєднання жадібності, технологічного прогресу та відсутності регулювання залишається руйнівним. Зараз шахрайство є ціною ведення бізнесу в криптовалюті, і потрібно пройти довгий шлях, щоб запобігти повторенню історії.
За темою: Розробники повинні зупинити криптохакерів, інакше вони зіткнуться з регулюванням у 2023 році
Якщо біржі обробляють кошти клієнтів, то вони повинні регулюватися та працювати як банки, щоб захистити споживачів, маючи гарантії та належним чином захищені депозити.
Криптовалюта повинна підлягати певній формі централізованого процесу сертифікації, щоб інвестори могли бути добре поінформовані про ризики, пов’язані з інвестуванням. Потрібні будуть мінімальні стандарти та гарантії, щоб токен був сертифікований. Тоді споживачі матимуть чітке бачення та зможуть робити усвідомлений вибір.
Випуск монет/токенів також потрібно розглянути, і щоб регулювання щось означало, мінімальні стандарти, які можна порівняти з первинними публічними пропозиціями, є вимогою.
Оцінка залишається проблемою. Компанії випускають токени, вартість яких базується на перспективах/вартості компанії, і тому вони включені у вартість її власних акцій. Вартість FTX підтримувалася ринковою вартістю його токена FTT, а сама вартість FTT базувалася на оцінці FTX. Колоподібність тут небезпечна.
Криптосектор зараз знаходиться на роздоріжжі. Контркультура, яка суперечить централізованому регулюванню, призведе лише до ще більшого скандалу, нестабільності та втрати довіри.
Річард Кеннон є партнером Stokoe Partnership Solicitors, який спеціалізується на серйозному шахрайстві та кримінальних злочинах. Він має значний досвід у важливих і складних справах у рамках Закону про доходи, одержані злочинним шляхом. Навчався в Університеті Халл і Коледжі права.
Ця стаття призначена для загальної інформації та не призначена і не повинна розглядатися як юридична чи інвестиційна порада. Погляди, думки та погляди, висловлені тут, належать лише автору та не обов’язково відображають погляди та думки Cointelegraph.
Джерело: https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters