5 жовтня опальний кредитор CeFi Celsius подав заяву Розклади Активи та пасиви та звіти про фінансові справи в рамках провадження у справі про банкрутство відповідно до розділу 11.
Велика частина понад 14,000-сторінковий документ пов’язана з інформацією про кредиторів Celsius, включаючи імена користувачів та їхні транзакції на платформі.
Crypto Twitter розкритикував документ за «доксинг» користувачів. Наприклад, YouTuber Coffeezilla сказав, що цей крок був невдалим, особливо незабаром після того, як стало відомо, що колишній генеральний директор Алекс Машинський нібито зняв 10 мільйонів доларів перед блокуванням рахунків клієнтів 13 червня.
Celsius щойно доксікував усіх своїх користувачів і, до речі, ми дізналися, що їхній генеральний директор зняв 10 мільйонів доларів прямо перед банкрутством.
— Coffeezilla (@coffeebreak_YT) Жовтень 6, 2022
Також ставляться запитання про суть вимог «Знай свого клієнта» (KYC) і про те, чи необхідно було розкривати інформацію про користувачів, особливо з огляду на обставини краху кредитора.
Celsius зберігає публічні документи, що містять інформацію про користувача
Незважаючи на наслідки, відповідно до глави 11 правил про банкрутство,Матриця кредиторів”, або список імен і адрес кредиторів, необхідний для публічного запису. Суд використовує цю інформацію для надсилання повідомлень і даних про вимоги, щоб забезпечити відкритий і прозорий процес банкрутства.
В подання суду від 28 вересня, Цельсій просив відредагувати особисту інформацію своїх користувачів.
Список кредиторів ділиться на два типи: комерційні кредитори та користувачі, яким заборгувала Celsius. Інформація про першу повна, а адреси користувачів Celsius відредаговані.
Таким чином, «доксування» користувачів зводиться до законодавства США про банкрутство, а не до злих намірів з боку Celsius.
Тим не менш, деякі користувачі Celsius, які не стикалися з процедурами банкрутства, висловили свої претензії щодо цього процесу через соціальні мережі.
Знайте свого клієнта
Компанії, що надають фінансові послуги, використовують стандарти KYC для перевірки клієнтів і оцінки їхніх профілів ризику. Лічильник заходів шахрайство, корупція, відмивання грошей та фінансування тероризму.
Критики стверджували, що цей процес є нав’язливим і суперечить правам особи на конфіденційність. Однак, керуючись диктатом міжурядової організації Групи розробки фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF), криптовалютний простір зазнає дедалі більшого тиску, щоб підкоритися вимогам останніх років.
Коментуючи «доксінг» за Цельсієм, генеральний директор компанії Luxor Mining, Нік Хансен, сказав, що ситуація «а ідеальна демонстрація того, чому KYC шкодить лише чесним споживачам».
Крім того, CoinDesk Writer Зак Воелл втрутився, змінивши ситуацію та описавши KYC як «незаконну діяльність».
KYC – це незаконна діяльність
— Зак Воелл (@zackvoell) Жовтень 7, 2022
Це питання знову розпалювало дискусію про переваги KYC в цілому, наприклад, про безпеку персональних даних, що зберігаються на платформах CeFi, і про те, чи DeFi, який не вимагає розкриття KYC, є рішенням.
A Звіт FATF від червня 2022 року згадується робота над новими стандартами для включення правил, що регулюють DeFi та NFT.
Джерело: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/