Coinbase погоджується на 100 мільйонів доларів із системою відповідності регуляторів

Coinbase виявилася приголомшеною шаленим впровадженням платформи в 2020 і 2021 роках, стверджує NYDFS у своїй сьогоднішній заявці. Це призвело до того, що біржа не змогла підтримувати надійну систему відповідності.

Місяці відставання

Coinbase досягла мирової угоди з Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка.

Згідно зі подання, криптобіржа, що базується в США, погодилася на врегулювання 100 мільйонів доларів з регулятором щодо своєї програми відповідності, якої NYDFS виявила недостатньою в кількох аспектах. Coinbase сплатить штраф у розмірі 50 мільйонів доларів і пообіцяв інвестувати додаткові 50 мільйонів доларів у прискорення своєї програми відповідності. 

У своєму звіті NYDFS вказав, що виявив значні недоліки в механізмах відповідності Coinbase, включаючи процеси KYC, систему моніторингу транзакцій, програму перевірки OFAC та оцінку ризиків ПВК. 

Хоча він визнав, що Coinbase доклав зусиль, щоб виправити ситуацію, регулятор розкритикував компанію за повільний прогрес, який він частково звинуватив у неадекватній структурі відповідності, яка не могла впоратися з потребами Coinbase. «На кінець 2021 року у Coinbase було понад 100,000 14,000 непереглянутих сповіщень про моніторинг транзакцій (багато з яких були місяцями тому назад), а кількість клієнтів, яким потрібна розширена належна перевірка («EDD»), перевищила XNUMX XNUMX».

Ще однією причиною труднощів Coinbase із дотриманням нормативних вимог стало збільшення впровадження платформи в 2020 і 2021 роках. NYDFS зазначила, що в травні 15 року на біржі було в 2021 разів більше реєстрацій клієнтів, а в листопаді 25 року — у 2021 разів для транзакцій, ніж у січні 2020 року. За словами регулятора, Coinbase просто не вистачало персоналу, ресурсів та інструментів, необхідних для того, щоб не відставати. 

Coinbase все ще досліджуваний Комісією з цінних паперів і бірж щодо продажу ймовірних цінних паперів. Це також було вручив повістки над процесом лістингу та різними продуктами стекінгу.

Відмова від відповідальності: на момент написання статті автор володів BTC, ETH та кількома іншими криптоактивами.