Coinbase досягла 100-мільйонної угоди з регулятором Нью-Йорка через програми відповідності

Департамент фінансових послуг Нью-Йорка повідомив у середу, що досяг $ 100 мільйонів розрахунків з Coinbase щодо проблем, пов’язаних із програмами відповідності компанії.

Coinbase, найбільша криптовалютна біржа в США, повинна буде сплатити 50 мільйонів доларів як штраф і інвестувати додаткові 50 мільйонів доларів, щоб посилити свою здатність дотримуватись фінансових правил, таких як моніторинг транзакцій і правила «Знай свого клієнта» (KYC).

Департамент заявив, що виявив «значні збої» в програмі відповідності Coinbase, які порушували банківський закон Нью-Йорка та державні правила щодо віртуальних валют, переказу грошей, моніторингу транзакцій та кібербезпеки.

За даними NYDFS, недоліки в програмі відповідності Coinbase зробили компанію вразливою до злочинної поведінки, як-от шахрайства, відмивання грошей і діяльності, пов’язаної з торгівлею наркотиками або матеріалами сексуального насильства над дітьми.

«Надзвичайно важливо, щоб усі фінансові установи захищали свої системи від зловмисників», — сказала суперінтендант відділу фінансових послуг Адрієнн А. Харріс. «Coinbase не вдалося створити та підтримувати функціональну програму відповідності, яка могла б йти в ногу з її зростанням».

Вправа «галочка».

Регуляторні органи Нью-Йорка виявили, що те, як Coinbase дотримувався вимог «знай свого клієнта» та належної перевірки клієнта — правил, що використовуються для перевірки особи людей, які взаємодіють з її платформою — розглядалося як «проста вправа з прапорцями». неадекватний.

Департамент виявив, що Coinbase мала значну невиконану роботу в системі моніторингу підозрілих транзакцій, яка налічувала понад 100,000 2021 непереглянутих попереджень до кінця XNUMX року. Як наслідок, деякі транзакції, позначені Coinbase, перевірялися лише через кілька місяців після їх проведення.

Через збої в програмі відповідності Coinbase на початку 2022 року NYDFS встановив незалежний монітор для перевірки програми відповідності Coinbase і вирішення проблем із практикою компанії.

Незалежний монітор продовжуватиме працювати з Coinbase як умову врегулювання протягом додаткового року.

Регулятор зазначив, що Coinbase почала вирішувати багато проблем, виявлених у своїй програмі відповідності, і працює над переглядом її практики. Coinbase не відразу відповіла на запити про коментарі.