Головний юридичний директор Moonstone Bank Джозеф Вінсент, колишній провідний банківський регулятор, покинув фінансову компанію, пропрацювавши в банку лише вісім місяців.
У травні 2022 року Вінсент приєднався до Moonstone, одного з найменших банків країни, який наприкінці минулого року привернув національну увагу завдяки своїм зв’язкам із FTX. Moonstone оголосив про прийняття Вінсента на роботу після на LinkedIn. «Ми раді поділитися цією захоплюючою новиною», — написав Moonstone.
До того як приєднатися до Moonstone, Вінсент 18 років пропрацював високопосадовцем у Департаменті фінансових установ Вашингтона, який є банківським регулятором штату. Вінсент також є ад’юнкт-професором права на Школі права Сіетлського університету сайт.
Вінсента На сторінці LinkedIn було оновлено інформацію про те, що він залишив Moonstone минулого місяця. Представник Moonstone підтвердив Protos, що Вінсент більше не працює в банку, але відмовився надавати будь-які додаткові подробиці щодо його звільнення. З Вінсентом не вдалося отримати коментар.
Вінсент залишає Місячний камінь у той час, коли банк, здається, потребує юридичної допомоги.
FDIC і Федеральна резервна система заявили, що розглядають Moonstone's зв'язки з FTX. Минулого місяця сенатори Елізабет Воррен, демократ від Массачусетсу, і Тіна Сміт, демократ від Міннесоти, написали літери до вищих банківських регуляторів з проханням надати більше інформації про зв’язки фінансової системи США з офшорними криптовалютними біржами. Вони також шукали нову інформацію від ФРС та інших про відносини Moonstone з FTX.
У середу федеральна влада США заявила, що збирається конфіскувати активи FTX на сотні мільйонів доларів, включаючи депозити в Moonstone на суму 50 мільйонів доларів, або близько 60% усіх депозитів, які зберігаються в банку. Згідно з останньою фінансовою звітністю, поданою FDIC, Moonstone мала загальні депозити на суму 84 мільйони доларів.
Донедавна Moonstone був відомий як Farmington State Bank, який розташований у невеликому містечку Фармінгтон на сході Вашингтона. Банк має єдине відділення, і до 2022 року в ньому працювало менше ніж кілька співробітників. Банк змінила назву на Moonstone на початку 2022 року, всього за кілька днів до того, як отримала $11.5 млн інвестицій від Alameda Research, хедж-фонд, який також був заснований засновником FTX Семом Бенкманом-Фрідом.
Детальніше: Ексклюзив: ФРС відповідає на таємницю Moonstone Bank
Угода в березні 2022 року оцінила Moonstone у понад 115 мільйонів доларів, незважаючи на те, що на той час чистий капітал банку, згідно з даними FDIC, становив лише 5.7 мільйона доларів і лише 10 мільйонів доларів на депозитах.
У третьому кварталі минулого року Депозити Moonstone підскочили на 71 мільйон доларів, або на 600% за один квартал. Значна частина цих грошей зараз, здається, прив’язана до FTX. Moonstone каже, що має намір запустити цифровий банк.
FTX — це не єдиний зв’язок між Moonstone і криптовалютними або офшорними фінансовими структурами. Farmington State Bank був куплений холдинговою компанією FBH у 2020 році. Головою FBH є Жан Шалопін, який також є головою Deltec Bank, який, як і FTX, базується на Багамах. Раніше Tether заявляв, що володіє частиною активів Deltec, які забезпечують його стейблкоїн.
Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.
Джерело: https://protos.com/chief-legal-officer-departs-ftx-linked-moonstone-bank/