Проблеми з ліквідністю на криптовалютному ринку змусили деякі великі компанії публікувати звіти про прозорість щодо триваючої кризи. BlockFi, централізований криптографічний кредитор, опублікував власний щоквартальник звіту про прозорість після отримання такої необхідної фінансової ін’єкції від FTX.US.
Кредитор отримано поновлюваний кредит на суму 400 мільйонів доларів від американської біржі минулого місяця, але ще не використав його.
У своєму квартальному звіті, опублікованому 22 липня, BlockFi розкрив активи, які він має на своїй платформі, і як він керує всіма пов’язаними ризиками ліквідності та кредитними ризиками.
Згідно зі звітом, BlockFi наразі має 1.8 мільярда доларів непогашених кредитів позичальникам. Оскільки платформа не вимагає від усіх своїх позичальників надання застави, близько 600 мільйонів доларів цих позик наразі не забезпечені заставою.
Загалом було видано кредитів на суму 1.5 мільярда доларів таким установам, як хедж-фонди, маркет-мейкери, торгові фірми, біржі та майнери. Оскільки всі інституційні клієнти проходять процес кредитної перевірки, BlockFi дозволяє певній кількості з них отримати доступ до кредитів без надання застави.
«Чи вимагаємо ми від інституційних позичальників надання застави, і якщо так, то тип і рівень застави, які ми вимагаємо, залежить від кредитного профілю позичальника, а також розміру та складу кредитного портфеля», – заявили в компанії.
Решта непогашених кредитів у розмірі 300 мільйонів доларів США складається з роздрібних кредитів, усі з яких забезпечені надмірною заставою. BlockFi заявив, що дозволив своїм роздрібним клієнтам лише позичати кошти на суму до 50% їхньої застави, яка підлягає ліквідації.
Компанія оголосила, що розробила набір інструкцій, які дозволять їй управляти ризиками ліквідності та виконувати свої зобов’язання перед інституційними та роздрібними клієнтами-позичальниками. А саме, BlockFi буде тримати щонайменше 10% від загальної суми заборгованості клієнтів, які готові повертати одразу за вимогою. Принаймні 50% сум заборгованості перед клієнтами зберігатимуться в запасах або в кредитах, які можуть бути відкликані протягом семи календарних днів. І, нарешті, принаймні 90% загальної суми заборгованості клієнтів буде зберігатися в запасах або позиках, які можна буде відкликати протягом одного року.
Зараз BlockFi володіє різними цифровими активами на суму близько 3.9 мільярда доларів, включаючи стейблкойни. Приблизно 2.6 мільярда доларів з них було передано компанії через різні угоди про запозичення, тоді як 1.3 мільярда доларів склали заставу, розміщену її клієнтами-позичальниками.
Більше третини з 3.9 мільярдів доларів, якими володіє компанія, є легкодоступними та зберігаються сторонніми зберігачами та багатосторонніми обчислювальними гаманцями та рахунками. Однак компанія зазначила, що деякі з цих рахунків можуть включати активи, які використовуються для хеджування. Приблизно 4% цих активів було використано «як інвестиції» або «для участі, не пов’язаного з опікою», – сказав BlockFi, але не надав жодних подробиць про те, куди були інвестовані кошти.
Джерело: https://cryptoslate.com/blockfi-has-1-8b-in-outstanding-loans-600m-of-which-are-uncollateralized/