Минулого тижня новостворений американський майнер Core Scientific, який продав більшу частину своїх біткойнів протягом цього року оголошений що він готовий пройти через процедуру банкрутства з кредиторами, оскільки він припиняє всі виплати боргів.
Заборгованість Core Scientific становить понад 1 мільярд доларів зобов'язання різним кредиторам, включаючи кредит у розмірі 80 мільйонів доларів від BlockFi. Зараз у Core зберігається лише 24 біткойни (вартістю трохи менше 500,000 26.6 доларів) і близько 99 мільйонів доларів готівкою. Вона також зазнає збитків у своїй діяльності та оцінює, що загальна вартість її майна та обладнання становить близько XNUMX мільйонів доларів США, що означає, що компанія сильно не виконує своїх зобов’язань перед кредиторами.
Два роки тому BlockFi розпочав широку кампанію з фінансування біткойн-майнерів і навіть має розділ на своєму веб-сайті присвячених до служби. Під керівництвом ветерана ринку капіталу Джозеф Чу, BlockFi роздавав різні позики майнерам, в тому числі $ 46.9 мільйонів до Alborz СП і $ 32 мільйонів до Bitfarms. Станом на минуле літо майнери біткойнів мали до 4 млрд доларів у боргах, і BlockFi, як стверджується, був другий провідний кредитор публічно зареєстрованих біткойн-майнерів.
Відповідно до останнього звіту про прозорість, BlockFi має доступ до 1.8 млрд доларів у позиках інституційним та роздрібним клієнтам і до $3.9 млрд активів клієнтів які він може розгорнути.
Терміни BlockFi не є загальнодоступними, але a Reddit У публікації стверджувалося, що BlockFi пропонує кредити на суму понад 10 мільйонів євро з 10% депозитом у біткойнах разом із заставою обладнання. У своїй заявці SEC компанія Core Scientific заявила, що позичила два транші кредиту у BlockFi для придбання обладнання для майнінгу: один на суму 60 мільйонів доларів у грудні 2021 року, а інший – на 20 мільйонів доларів із відсотковою ставкою 13.1% і підлягає сплаті протягом 24 місяців. Однак він не вказав заставу проти них.
Компанії в індустрії криптофінансування люблять BlockFi і Celsius заснували свої бізнес-моделі на виплаті високих відсотків клієнтам з прибутку, який вони отримали б від торгівлі криптовалютою, або з процентних платежів, які вони отримували б від позик роздрібним та інституційним клієнтам під заставу своєї криптовалюти. BlockFi підкреслює, що, на відміну від Celsius, він завжди задовольняв запити клієнтів на зняття коштів.
Однак безрозсудні угоди, безнадійні борги та високе кредитне плече призвели до того, що це ніколи не спрацювало. Сам BlockFi вже був виручений Сем Банкмен-Фрід з 250 мільйонами доларів після втрати понад 285 мільйонів доларів у 2020 та 2021 роках. Це згідно з імовірними витік документи про доходи.
Відомі компанії, які збанкрутували цього року, включають Three Arrows Capital (3AC) і Celsius, тоді як BlockFi довелося виручати. однак, наразі ми не бачили широкомасштабного скорочення боргу біткойн-майнерів.
Детальніше: Робіть ставки: скільки біткойн-майнерів переживуть зиму?
Незважаючи на це, майнери переживають сильний стрес, оскільки ціни на електроенергію ще не впали до рівня до 2022 року, а біткойн застряг на ведмежому ринку. Ціна акцій більшості публічно зареєстрованих майнерів впала, тоді як Riot Blockchain, один із найбільших у США, зазнав збитків щонайменше $ 330 мільйонів тільки в цьому році. Криза криптомайнерів може знову призвести BlockFi до фінансової кризи.
Після публікації BlockFi звернувся до Protos із заявою головного спеціаліста з ризиків компанії Юрія Мішкіна:
«BlockFi займається диверсифікованим кредитуванням крипто-екосистеми, у якому кредити, забезпечені майнінгом, становлять меншу частину нашого більшого кредитного портфеля», — сказав Мішкін.
«Ці кредити, забезпечені майнінгом, забезпечені обладнанням для майнінгу, і ми дотримуємося тих самих розумних ризиків і практик андеррайтингу, які застосовуємо в інших підрозділах нашого інституційного бізнесу. BlockFi зберігає резерви ризикового капіталу для захисту від можливих неплатежів по кредитах, що включає бізнес фінансування обладнання для майнінгу.
«Крім того, наша команда управління кредитними ризиками уважно стежить за сектором майнінгу біткойнів і регулярно спілкується з позичальниками в портфелі. Компанія не брала нового кредиту в цьому секторі з весни 2022 року та працює над підтримкою сектора протягом цього часу. Кошти клієнтів BlockFi не постраждають і залишаються захищеними, а всі інституційні, приватні клієнтські та роздрібні продукти й послуги продовжують працювати в звичайному режимі».
Для отримання більш інформованих новин слідкуйте за нами Twitter та Новини Google або послухайте наш підкаст-розслідувач Інновація: Blockchain City.
Редагувати 18:55 UTC, 31 жовтня: Після заяви BlockFi стаття також була відредагована, щоб вказати, що цифра в 285 мільйонів доларів, згадана в параграфі 7, була взята з витоку документів, а також для відображення позиції BlockFi щодо запитів клієнтів на зняття коштів.
Джерело: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/