Керівники Binance використовували Signal, обговорювали кошти ХАМАС, розповідали клієнтам, як використовувати VPN

Binance стикається з різними звинуваченнями від Комісії з торгівлі товарами та ф’ючерсами США (CFTC), які вказують на неправомірні дії керівників компаній.

Binance використовувала функцію автоматичного видалення Signal

27 березня CFTC висунула звинувачення провідній криптобіржі Binance. Хоча його звинувачення передусім свідчать про те, що Binance порушила правила щодо обслуговування клієнтів із США, ці звинувачення також описують інші неналежні дії.

Примітно, що CFTC підкреслив той факт, що керівники Binance використовували додаток для обміну повідомленнями Signal для спілкування. Він додав, що функція автоматичного видалення програми дозволила керівникам видаляти записи обговорень інкримінованої діяльності.

Регулятор стверджував, що Binance використовувала Signal для внутрішнього спілкування та спілкування з клієнтами. Зокрема, CFTC заявив, що дискусії навколо обмежень США велися через Signal — практику, яку «санкціонував» генеральний директор Binance Чанпен Чжао, за словами колишнього керівника відділу відповідності Binance Семюеля Ліма.

Комплаєнс-офіцер знав про незаконне використання

CFTC також підкреслив зв'язки Binance з незаконною діяльністю.

Зокрема, CFTC повідомила, що Binance отримала інформацію про транзакції, пов’язані з ісламським терористичним угрупуванням ХАМАС приблизно в лютому 2019 року. Незабаром після цього Лім визнав цей факт, заявивши в повідомленні, що терористичні групи часто надсилають «невеликі суми», оскільки більші суми вважаються бути відмиванням грошей.

У 2020 році Лім прокоментував кошти від російських та інших користувачів, заявивши: «давайте… вони тут для злочину». Інший керівник сказав: «ми бачимо погане, але закриваємо [два] очі».

Крім того, Lim дозволив клієнту, транзакції якого були пов’язані з незаконною діяльністю, продовжувати використовувати Binance з новим обліковим записом. В іншому місці Лім не заохочував закривати рахунки з високим ризиком, заявивши, що «Оффбординг = погано в очах [Чанпен Чжао]».

Binance розповіла користувачам, як користуватися VPN

В іншому розділі документів CFTC йдеться про те, що Binance розповіла клієнтам, як обійти заходи геозонування за допомогою віртуальної приватної мережі (VPN).

Binance припинив обслуговувати клієнтів у Сполучених Штатах у 2019 році, але незабаром після цього опублікував посібник з VPN. Хоча керівництво було видалено, CFTC повідомила, що один розділ сторінки інформував користувачів про те, що VPN можна використовувати для «розблокування сайтів, які є обмеженими».

Порада була, здавалося б, навмисною: у журналах розмов Лім сказав, що Чанпен Чжао хотів, щоб користувачі знали, як використовувати VPN для доступу до Binance. Він також припустив, що треті сторони можуть повідомляти користувачам про доступ до VPN, хоча сама Binance не може цього зробити.

У ще одній розмові Лім визнав, що зміна статусу користувача зі США на неамериканський є шахрайством, але сказав, що Binance може заохочувати користувачів використовувати обліковий запис без KYC або VPN.

Binance заперечила ці твердження в сьогоднішній заяві, заявивши, що блокує клієнтів із США на основі їх постачальника послуг мобільного зв’язку, місцезнаходження кредитної картки та даних KYC, а не лише їхньої IP-адреси, яка є єдиним блокуванням, яке може обійти VPN.

Binance додатково звернула увагу на торгівлю співробітниками на власній платформі, але в іншому випадку ще не вирішила більшість проблем CFTC.