Після звіту Reuters від 6 червня, який нібито пов’язував Binance зі схемами відмивання грошей, в яких брали участь найпопулярніші даркнет і хакерські групи, деякі члени команди Binance з комплаєнсу спростували ці звинувачення, підкресливши деякі додаткові зусилля, докладені для комплаєнсу, і те, як цей ретельний контроль вплинув також обійшовся обмін у ціле стан.
«Binance кращий або такий самий, як більшість бірж» – Гамбарян про впровадження KYC
В інтерв’ю CoinDesk 1 серпня троє членів команди, яка контролює перевірку відповідності Binance – Тигран Гамбарян, Метью Прайс і Чагрі Пойраз – відзначили деякі з цих додаткових зусиль і відповіли на звинувачення, висунуті на біржі.
Коли його запитали про передбачуваний зв’язок Binance з Hydra – найбільшим у світі ринком наркотиків у даркнеті – Метью Прайс вказав на помилку в тому, що Binance байдуже ставилася до своїх зусиль щодо відповідності або що біржа схвалювала злочинну діяльність. «Це все одно, що сказати, що Bank of America підтримує відмивання грошей для наркокартелів», — сказав Прайс.
Тігран Гамбарян підтримав думку Прайса. Він зазначив, що біржа, як і всі інші платіжні системи, не може контролювати те, що потрапляє в гаманці користувача, заявивши, що їхні повноваження полягають у діях після цього.
«Коли індійські шахраї просять людей отримати подарункові картки Apple, чи означає це, що Apple зараз відмиває сотні мільйонів доларів? Ні», — додав Гамбарян, зазначивши, що Binance широко використовується, оскільки більшість шахраїв вдаються до найдешевших варіантів, а Binance — один із найдешевших.
Вимагали думку членів команди про те, як Binance порівнював з іншими біржами щодо злочинної діяльності. У відповідь Гамбарян зазначив, що великий обсяг транзакцій Binance може призвести до випадкової обробки більшої кількості незаконних грошей, далі заявивши: «Binance кращий або такий самий, як більшість бірж». Гамбарян також зазначив, що вони працюють у різних юрисдикціях як складний фактор.
Binance втратила 90% клієнтів після впровадження KYC, що призвело до мільярдних доходів
У липні 2 року Binance зменшила ліміт виведення коштів для облікових записів без KYC з 0.06 BTC до 2021 BTC у зв’язку з побоюваннями. Команду попросили поділитися, чи спостерігалося після цього помітне зниження незаконної діяльності.
Гамбарян зазначив, що вони були свідками хорошого падіння, але також падіння депозитів, додавши, що він замовив дослідження, щоб визначити реальну ставку. «Існує величезна різниця [в кількості незаконних дій], не тільки в депозитах, якщо ви подивіться на загальний відсоток транзакцій», - сказав він.
Гамбарян сказав, що немає доказів того, що Binance є притоном злочинної діяльності, і він хотів, щоб світ дізнався про це. Говорячи далі про це, Чагрі Пойраз зазначив, що їм слід було б частіше публікувати це, але такий крок лише навіяв би іншим злочинцям.
Наводячи приклад, Пойраз нагадав, як Binance розірвала ділові зв’язки з Garantex, естонською біржею, на яку влада США ввела санкції за сприяння транзакціям з відмиваними коштами. Пойраз зазначив, що цей крок відбувся за місяць до того, як обмін був офіційно санкціонований. «Існують інші біржі, які продовжують співпрацювати з ними», — додав Пойраз.
Крім того, Poyraz зазначив, що вони втратили 90% своїх клієнтів після впровадження процедур KYC, що призвело до втрати мільярдів доходів.
Джерело: https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/